L'une des carrières les plus convoitées de l'industrie financière est celle de gestionnaire de portefeuille. Les gestionnaires de portefeuille travaillent avec une équipe d'analystes et de chercheurs et sont ultimement responsables de prendre les décisions de placement finales pour un fonds ou un véhicule de gestion d'actifs. Bien qu'un gestionnaire de portefeuille soit un poste qu'une personne doit gravir au cours de sa carrière, il y a certaines parties du travail que vous devez connaître avant d'envisager de passer à la gestion d'un portefeuille.
Si vous êtes encore un étudiant de premier cycle et que vous envisagez une carrière de gestionnaire de portefeuille, suivez des cours de commerce, d'économie, de finance, de comptabilité et de mathématiques. Un MBA, en plus d'un diplôme de premier cycle, est essentiel. Les entreprises d'investissement privées ou les banques d'investissement voient d'un bon œil le temps passé à étudier la gestion des risques, la comptabilité et la finance. Certains programmes de master proposent des cours spécifiques à la bourse.
Au sein d'une entreprise, les gestionnaires de portefeuille sont souvent promus du rang d'analyste de recherche après avoir occupé ce poste pendant deux à quatre ans. Travailler comme analyste est une excellente formation pour devenir gestionnaire de portefeuille. Il fournit un cadre pour prendre des décisions de portefeuille cruciales, telles que l'achat ou la vente d'un titre et la détermination des conditions économiques sous-jacentes qui affectent ces titres.
Il existe une grande variété de postes dans le domaine du gestionnaire de portefeuille. Les postes dépendent des critères suivants :
Travailler dans la gestion de portefeuille nécessite des licences professionnelles de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). L'ensemble spécifique de licences FINRA varie en fonction des types de titres et autres actifs d'investissement.
Les gestionnaires de portefeuille, par opposition aux gestionnaires de fonds, assument souvent le contrôle de très grands portefeuilles pour les grandes institutions financières. Si votre travail potentiel implique la gestion d'actifs dépassant 25 millions de dollars, vous devrez vous inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC).
Pour les futurs gestionnaires de portefeuille, les qualifications les plus importantes sont les certifications professionnelles. Avec une expérience antérieure suffisante, la meilleure option pourrait être un titre d'analyste financier agréé (CFA). D'autres certifications, en supposant qu'elles soient liées à l'économie, à la finance, à l'investissement ou à la comptabilité, peuvent renforcer un CV, mais ne sont pas une garantie. Comme c'est malheureux avec de nombreux autres postes, le jeu peut être plus axé sur qui vous savez que quoi.
Bien qu'une journée dans la vie d'un gestionnaire de portefeuille soit diversifiée, une constante est de vérifier l'état des marchés financiers et de se tenir au courant des événements actuels. Un gestionnaire de portefeuille rencontrera régulièrement l'équipe d'analystes pour discuter de l'évolution du marché et des tendances des événements actuels pertinents.
Un gestionnaire de portefeuille dirige toutes les transactions que le fonds d'investissement ou le portefeuille effectue au cours de la journée en prenant les décisions finales sur les titres concernés. Ils rencontrent également des analystes qui ont effectué des recherches sur divers titres et les institutions qui les ont émis. Sur la base de leurs recommandations, le gestionnaire de portefeuille prend la décision ultime sur les titres à acheter ou à vendre. Certains styles de gestion d'actifs, tels que les portefeuilles ou les fonds de croissance, ont une rotation des titres plus élevée que d'autres, comme la gestion de la valeur.
En plus de rencontrer les analystes du personnel et de surveiller les marchés et les événements actuels, un gestionnaire de portefeuille a de nombreuses autres responsabilités. Les gestionnaires de portefeuille rencontrent souvent des investisseurs de haut niveau et des investisseurs potentiels en personne ou par téléphone. De plus, les gestionnaires de portefeuille de grands fonds mènent souvent des entretiens avec les médias financiers tels que The Wall Street Journal, The Financial Times, ou CNBC. Bien qu'ils ne donnent souvent qu'un aperçu des conditions économiques actuelles, apparaître dans les médias financiers permet de faire connaître les véhicules d'investissement qu'ils gèrent ainsi que les entreprises qu'ils représentent.
Une journée dans la vie d'un gestionnaire de portefeuille est remplie de défis, mais offre également une récompense financière et intellectuelle. Cela commence tôt et se termine souvent tard, mais entre il y a de nombreux défis et opportunités intéressants. Si vous êtes très analytique et que vous aimez les marchés financiers et le monde en constante évolution de l'actualité, une carrière de gestionnaire de portefeuille pourrait vous convenir.
