Vous connaissez probablement le débat sur le titre qui offre le plus d'opportunités aux professionnels de la finance :planificateur financier agréé (CFP®), analyste financier agréé (CFA) ou expert-comptable agréé (CPA). Nous avons écrit sur les mérites de chacun dans le passé, mais avec les changements qui se produisent dans le secteur des services financiers, nous avons pensé qu'il était temps de revoir la question.
Pour en savoir plus sur les désignations qui peuvent être les plus utiles, nous avons demandé à plusieurs experts de se prononcer sur ce qu'ils considèrent comme les avantages de chacun et sur les principales opportunités pour les jeunes professionnels.
« Si vous voulez devenir planificateur financier, le CFP® est le meilleur. Les gens sont plus instruits maintenant :ils veulent savoir si vous êtes un planificateur financier agréé, comment vous facturez et tout ce qui va avec. Si vous Si vous voulez faire de la planification financière, vous devriez être un CFP®. Si vous voulez aussi être comptable ou gestionnaire de fonds, alors un CFA et un CPA pourraient améliorer cela. Mais je pense que le CFP® est la principale désignation que les gens devraient avoir en se concentrant sur." — Scott Kahan, président et planificateur financier principal chez Financial Asset Management Corp
"Un CFP® est l'option la plus abordable, en particulier si vous souhaitez travailler avec des clients et aider les gens avec leur argent. C'est une voie très spécialisée et directe. Je pense également qu'un CFA est une excellente désignation si vous voulez en faire plus. du travail d'investissement détaillé dans les coulisses." — Sophia Bera, fondatrice et planificatrice financière chez Gen Y Planning
"Tous ces diplômes sont si différents, cela dépend donc vraiment du domaine dans lequel vous envisagez d'aller, qu'il s'agisse de comptabilité, de conseil financier ou d'analyste financier. En fin de compte, être propriétaire d'une entreprise avec l'un de ces diplômes vous offrira le plus d'opportunités par opposition à être un employé, car vous avez le monstre à deux têtes de gagner de l'argent et la possibilité d'obtenir des capitaux propres sur la route. Le CFA ou le CPA peut fournir le retour le plus immédiat sur votre argent et, en fin de compte, si vous réussissez à être un gestionnaire de fonds avec le diplôme CFA, c'est là que se trouverait le plus gros avantage. — Ted Jenkin, PDG d'oXYGen Financial Inc.
« Je pense que la certification CFP®, avec son approche holistique de la planification financière personnelle, offre la possibilité à un conseiller d'offrir le plus de valeur à ses clients. Le CFA et le CPA sont beaucoup plus étroitement ciblés et les ensembles de compétences développés ne sont pas nécessairement axés sur les finances individuelles, mais plutôt sur les entreprises ou les affaires. En tant que CFP®, j'ai les connaissances nécessaires pour aider les clients dans de nombreux domaines et pour les lier tous ensemble afin de créer un plan solide. Pour ceux qui s'intéressent beaucoup à la fiscalité ou aux investissements et qui souhaitent poursuivre une carrière dans l'un de ces domaines, les certifications CFA ou CPA seraient certainement la direction à suivre. Personnellement, j'aime savoir comment toutes les pièces s'emboîtent et je n'ai pas Je ne veux pas être si étroitement concentré dans un domaine. — Cathy Curtis, conseillère financière chez Curtis Financial Planning, LLC
"Je crois que la désignation CFP® est la seule désignation qui existe qui a été conçue exclusivement autour de la planification financière holistique. Et je pense que c'est pourquoi nous connaissons la croissance que nous constatons et pourquoi plus de 86 000 conseillers financiers aux États-Unis ont élu Pour la personne déterminée à bâtir une carrière en tant que planificateur financier, je ne pense pas qu'il y ait une désignation autre que CFP® qui serait plus appropriée en raison de la nature holistique du programme d'études et de l'éducation et exigences d'expérience." - Jack Brod, président du conseil d'administration du conseil d'administration du CFP
Bien que les experts conviennent que la certification CFP® est la désignation la plus utile pour les conseillers, ils soulignent également que les certifications CFA ou CPA peuvent être un ajout utile à la boîte à outils d'un conseiller. Pour décider lequel vous convient le mieux, il est important d'évaluer vos objectifs de carrière et de déterminer vos points forts. Cela vous aidera à avancer avec confiance et à développer votre carrière d'une manière qui correspond à vos objectifs à long terme.
