La plupart des professionnels de l'investissement investissent d'innombrables heures dans leur formation commerciale et technique, mais négligent souvent le développement de leurs compétences en normes fiduciaires. Deux désignations proposées par le Centre d'études fiduciaires, une division de Fi360, permettent aux conseillers financiers d'approfondir leurs connaissances et de démontrer leur engagement envers leurs responsabilités fiduciaires : l'Accredited Investment Fiduciary® (AIF®) et l'Accredited Investment Fiduciary Analyst® (AIFA®).
De nombreux acteurs interviennent dans la gestion des investissements, impliquant des billions de dollars. Il est donc logique que la profession exige des fiduciaires des standards comparables à ceux de la médecine, du droit ou de la comptabilité.
Bien que ces normes n'aient pas toujours été appliquées dans le secteur de l'investissement, des cas récents de négligence fiduciaire et les législations qui en ont découlé ont mis l'accent sur la formation obligatoire. Comme pour tout titre professionnel, l'obtention de l'AIF ou de l'AIFA nécessite une étude approfondie et la réussite d'un examen.
Le Centre propose des formations en présentiel ou en ligne pour obtenir l'AIF : un cours virtuel dirigé par un instructeur (cinq sessions de 2 heures) ou un programme autonome sur 90 jours. Les débutants apprécieront les échanges interactifs en classe et la possibilité de poser des questions.
Le programme AIF détaille la conformité aux normes de diligence fiduciaire et présente les 21 pratiques prudentes de la Foundation for Fiduciary Studies. Ces pratiques constituent un cadre discipliné pour la gestion des investissements, aligné sur la loi américaine et la jurisprudence. En les appliquant, les fiduciaires remplissent leurs obligations légales. Vos clients bénéficieront de l'expertise d'un conseiller AIF, tenu à un standard d'excellence supérieur.
Réservée aux titulaires de l'AIF, la formation AIFA est un cours de trois jours en présentiel ou virtuel (trois sessions de 2 heures). Elle approfondit les 21 pratiques prudentes et enseigne comment évaluer la conformité, qualifiant les participants pour certifier les organisations selon la "norme fiduciaire d'excellence" du Centre. Cette certification démontre un engagement aux plus hauts standards de gouvernance.
Les diplômés gagnent en crédibilité dans un marché concurrentiel. En investissant dans leur formation continue, ils prouvent leur dévouement aux intérêts de leurs clients.
Les AIFA identifient les non-conformités et opportunités d'amélioration.
Avec la sensibilisation croissante aux responsabilités fiduciaires, les opportunités de conseil explosent. Les AIFA excellent dans les audits pour structurer les processus d'investissement, évitant les risques liés à des décisions impulsives.
Les organisations conformes peuvent obtenir cette certification via un AIFA, démontrant une gouvernance priorisant les intérêts des parties prenantes.
Face à l'afflux de capitaux confiés aux fiduciaires, le public exige une gestion prudente. Des scandales comme Enron soulignent les conséquences de manquements : investissements imprudents dans les actions de l'entreprise et tromperie des employés.
La loi de 2006 sur la protection des pensions impose des audits annuels par des experts. Les AIFA sont qualifiés pour ces missions. La réglementation accrue et la confiance publique créent un terrain fertile pour les experts AIF et AIFA.
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