Vous êtes-vous déjà interrogé sur la soupe alphabétique de lettres qui suit le nom d'un conseiller financier ? Il existe plus de 100 certifications et désignations de conseiller financier différentes selon un article de Kiplinger.com, 5 références clés à rechercher chez un conseiller financier .
Voici les trois premiers (sans ordre particulier) :
Un planificateur financier certifié (CFP) est lié par des exigences rigoureuses établies par le Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). La certification CFP initiale comporte quatre parties ; l'éducation, l'examen, l'expérience et l'éthique. Un candidat CFP devra consacrer jusqu'à 1 000 heures pour terminer les cours requis et l'examen. Le candidat CFP doit avoir un niveau d'éducation minimum d'un baccalauréat et des cours en planification financière. La composante éthique exige que le candidat respecte les Normes de condition physique pour les candidats et les inscrits et promettez de suivre les Des règles de conduite qui placent les intérêts des clients au premier plan.
Selon le CFP Board, avant d'obtenir le titre de CFP, le candidat doit réussir un examen informatisé complet d'une journée (six heures). Étant donné que le CFP doit pouvoir travailler sans supervision, il doit avoir au moins trois ans d'expérience professionnelle en planification financière avant de détenir le titre.
Le prestigieux titre d'investissement d'analyste financier agréé (CFA) est délivré par le CFA Institute, reconnu internationalement. Le CFA est particulièrement important dans les domaines de la recherche en investissement et de la gestion de portefeuille. Semblable au CFP, il existe des exigences rigoureuses en matière d'éducation, d'expérience et d'examens pour le CFA.
"Pour devenir membre régulier du CFA Institute, vous devez être titulaire d'un baccalauréat d'une institution accréditée ou avoir une formation ou une expérience de travail équivalente", selon le site Web CFAinstitute.org. Le titulaire du CFA doit également avoir 48 mois d'expérience professionnelle connexe dans un domaine lié à l'investissement. Les aspects les plus difficiles de l'obtention de la certification CFA sont les trois examens requis. Chacune dure six heures et doit être prise sur plusieurs années. L'examen CFA teste des sujets de ces disciplines :comptabilité, économie, éthique, finance et mathématiques.
Comme pour le CFP, le CFA doit également respecter certaines directives éthiques. Cette désignation est fortement concentrée dans le domaine de l'investissement et lorsque vous travaillez avec un CFA, il est probable que vous receviez un haut niveau de conseil en investissement.
Le spécialiste des finances personnelles (PFS) est accrédité par le très réputé American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Ce professionnel est un comptable public agréé (CPA) avec une expertise supplémentaire dans tous les aspects de la gestion financière et de la gestion de patrimoine.
Le PFS étudie la planification successorale, la planification de la retraite, l'investissement, l'assurance et d'autres domaines de la planification financière personnelle. Cette désignation exige également trois ans d'expérience de travail, une formation professionnelle continue rigoureuse et des normes éthiques élevées. Semblable aux certifications de haut niveau précédentes, le PFS doit passer un examen.
Les informations d'identification des conseillers financiers sont importantes. Demandez au conseiller ce qui était nécessaire pour obtenir une certification particulière. Réalisez que les titres de compétences des meilleurs conseillers financiers exigent une étude rigoureuse, de l'expérience et des normes éthiques élevées.
