Êtes-vous un entrepreneur ambitieux à la recherche d'une entreprise durable et résistante à la récession ? Si vous cherchez un emploi, ne cherchez pas plus loin que le secteur des assurances.
Pour la plupart des Américains, l'assurance est un aspect nécessaire de leur vie quotidienne, de la conduite de leur automobile à la protection de leur maison. Cela signifie que pour que les compagnies d'assurance soient rentables et prospères, l'économie n'a pas besoin d'être en plein essor.
Vous souhaitez créer votre propre compagnie d'assurance ? Bien qu'il s'agisse d'un secteur lucratif, vous devez d'abord prendre quelques mesures pour établir les bases d'une compagnie d'assurance prospère.
Voici les étapes les plus cruciales dans le lancement d'une compagnie d'assurance.
Si vous n'avez jamais travaillé comme fournisseur d'assurance auparavant, il est essentiel d'avoir une solide compréhension de l'industrie avant de décider de créer le vôtre. Une compréhension approfondie des nombreux produits d'assurance, d'excellentes capacités de gestion, un fort désir de réussir et un sens des ventes sont tous nécessaires pour diriger une compagnie d'assurance prospère.
C'est une activité lucrative, mais c'est aussi difficile. Pour vos clients, vous êtes une source de savoir et d'expertise. Les gens comptent sur vous pour être là pour eux lorsqu'ils sont les plus vulnérables. Vous devez être capable de gérer ces pressions et disposé à le faire avec élégance.
Vous êtes déjà bien calé dans le domaine ? Après cela, vous pourrez vous plonger directement dans l'apprentissage de ce qu'il faut pour gérer une compagnie d'assurance. Procurez-vous quelques livres sur la façon de démarrer une entreprise, surtout s'ils sont liés au secteur de l'assurance.
Il est essentiel d'avoir un plan d'affaires solide en place, peu importe le type d'entreprise. Ceci est particulièrement important si vous avez l'intention de collecter des fonds auprès d'autres personnes. Les investisseurs potentiels voudront savoir comment vous envisagez d'attirer des clients, de vous démarquer des autres compagnies d'assurance de la région et, en fin de compte, de gagner de l'argent. La création d'un plan d'affaires solide vous amènera également à réfléchir à la vision de votre entreprise et à la manière dont vous comptez la réaliser. Une partie de votre plan d'affaires doit inclure les services que vous allez utiliser, tels que les services d'assurance West Point.
Si vous souhaitez démarrer une entreprise dans le secteur de l'assurance, vous devez d'abord obtenir une licence d'assurance. Vous devez obtenir cette licence auprès de la National Association of Insurance Commissioners, qui réglemente le secteur de l'assurance aux États-Unis. La procédure d'autorisation prend beaucoup de temps. Vous aurez besoin d'une licence pour chaque État dans lequel vous travaillerez, ainsi que pour chaque type d'assurance que vous vendrez.
Vous devez réussir un examen et suivre jusqu'à 50 heures de formation avant de pouvoir obtenir votre licence. Le prix de ces cours peut varier en fonction du cours, plus les frais d'inscription à l'examen.
L'Autorité de réglementation du secteur financier supervise des cours et des tests distincts pour la vente de rentes et d'assurance-vie variable. Si vous lancez une agence plutôt qu'une entreprise individuelle, vous devrez peut-être obtenir une licence distincte.
Bien que le lancement d'une compagnie d'assurance puisse être lucratif, le démarrage d'une entreprise nécessite un capital initial important. De nombreux facteurs, tels que votre stratégie commerciale, la géographie et d'autres circonstances, déterminent le montant d'argent de démarrage dont vous aurez besoin. Les grandes agences auront besoin de capitaux pour couvrir les frais d'espace de bureau, les salaires du personnel et d'autres dépenses.
Pour faire démarrer votre compagnie d'assurance, vous devrez peut-être emprunter pour atteindre vos objectifs. Assurez-vous d'avoir un filet de sécurité en place pour couvrir vos frais d'exploitation jusqu'à ce que vous ayez une source de revenu régulière. Une fois que vous avez déterminé un chiffre, vous pouvez demander l'aide d'investisseurs, obtenir un prêt aux petites entreprises ou faire les deux.
Vous devez également lier votre entreprise à un assureur si vous souhaitez proposer une assurance. Les compagnies d'assurance forment des partenariats avec d'autres compagnies d'assurance pour promouvoir leurs produits. Les transporteurs exigent souvent que vous démontriez votre valeur avant de vous accorder l'accès à leurs produits. Cela se fait normalement en leur présentant un plan d'entreprise ainsi qu'une liste de votre clientèle actuelle.
Afin d'offrir les produits de ce transporteur, vous devrez peut-être vous engager à attirer un certain nombre de clients chaque mois. Avant de tenter de signer avec une compagnie d'assurance, il est avantageux d'avoir au moins quelques années d'expérience dans le secteur.
Certaines entreprises choisissent de rejoindre un groupe de clusters, c'est un groupe plus large d'agents d'assurance indépendants qui se regroupent pour se qualifier pour travailler avec les compagnies d'assurance les plus importantes et les plus exclusives. Cela peut être avantageux pour diverses raisons, mais l'un des avantages les plus importants de rejoindre un groupe de clusters peut vous aider à établir des devis et à lier beaucoup plus rapidement. Ce processus prend généralement entre 24 et 48 heures si vous optez pour un grossiste en assurance traditionnel. Cela réduit le nombre d'assurances que vous pouvez vendre dans un laps de temps donné.
Vous êtes prêt à ouvrir vos portes une fois que vous avez un bon plan d'affaires en place, les licences nécessaires et l'accès à une variété variée de produits d'assurance. Il est essentiel, comme pour toute entreprise, d'avoir une présence dans la communauté.
Il est essentiel de commercialiser votre nouvelle compagnie d'assurance si vous voulez réussir. Il existe différentes manières de faire connaître votre compagnie d'assurance afin de renforcer la notoriété de votre marque, allant des tactiques classiques telles que le démarchage téléphonique à des idées contemporaines telles que l'augmentation de votre présence sur les réseaux sociaux ou le lancement d'un blog sur le site Web de votre entreprise.
Assurez-vous que toutes vos activités de marketing et de vente sont dirigées vers la population cible que vous avez identifiée dans votre plan d'affaires. Si vous souhaitez collecter des prospects dans les quartiers à revenu élevé, par exemple, vous devez commercialiser votre entreprise différemment que si vous souhaitez acquérir des prospects dans les quartiers à revenu moyen ou faible. Plus vos efforts sont ciblés, meilleurs seront les résultats.
