Whisky investissable. Photo : Vin et whisky d'élite.
Le whisky écossais est un symbole de l'artisanat et de la tradition britanniques, de la durabilité et de la fiabilité. Et bien qu'il n'existe pas depuis toujours, il a été reconnu à travers l'histoire. Son histoire documentée commence en 1494, et les registres fiscaux de l'époque montrent qu'un moine a acquis huit capsules - environ 2 500 livres - d'orge malté, "avec quoi faire de l'eau de vie".
Bien que les processus de distillation aient pu changer au fil du temps, la valeur de ce produit a été déterminée par la demande et la maturation.
Alors que l'appréciation mondiale du whisky s'est épanouie, les gens découvrent progressivement que les fûts en édition limitée et en maturation des distilleries les plus renommées mondialement pourraient apporter des rendements supérieurs à ceux qui souhaitent conserver leur investissement
Le paysage mondial des investissements a radicalement changé ces dernières années, le grand public ayant désormais une plus grande capacité à prendre en main le trading et à investir et négocier dans une gamme de matières premières via des plateformes en ligne et des conseillers en investissement.
La technologie a ouvert la voie dans un environnement virtuel pour permettre aux gens de découvrir de nouveaux marchés intéressants qui n'avaient pas été explorés auparavant. Cela étant dit, l'année dernière a également démontré la volatilité mondiale des marchés boursiers et les faibles rendements des taux d'intérêt extrêmement bas, les poussant à découvrir des moyens de diversifier leurs portefeuilles d'actifs.
Une façon d'atténuer le risque des investissements consiste à acheter des produits de luxe dont le prix s'apprécie au fil des ans. Il est devenu de plus en plus courant pour les gens d'investir dans des voitures classiques, des pièces de monnaie, des montres et des œuvres d'art, tandis que d'autres produits de base n'ont pas été considérés comme des opportunités d'investissement viables.
Cependant, il devient maintenant plus évident que jamais que les actifs qui étaient auparavant considérés comme de simples biens de consommation ont un grand potentiel pour les investisseurs à long terme. L'un de ces produits de luxe est le whisky, qui a déjà été emporté pour notre propre satisfaction, montre maintenant un grand potentiel en tant qu'actif d'investissement. De plus, le whisky est un actif non imposable que les autres actifs financiers traditionnels n'offrent pas aux investisseurs.
Tout d'abord, comme le bon vin, la demande dépasse l'offre. Le whisky de collection est également demandé par les consommateurs, de sorte qu'une proportion substantielle de toute mise en bouteille en édition limitée deviendra rapidement beaucoup plus limitée car une grande partie est consommée par des amateurs de whisky dévoués. Le whisky est mis en bouteille après une période de maturation en fûts de chêne. Légalement, il s'agit d'un minimum de 3 ans, mais en pratique, la plupart des whiskies sont vieillis pendant un minimum de 8 ans afin qu'ils développent leur caractère.
Les distilleries auront généralement un « style maison » représenté par une mise en bouteille en série d'un malt relativement jeune (comme le populaire 10 ans de Glenmorangie). Mais ils auront également des whiskies plus âgés qui mûrissent à la distillerie, et ils peuvent également embouteiller des whiskies plus anciens comme un 15 ou 21 ans.
Ils peuvent également embouteiller le produit d'un fût particulier de whisky millésimé, ou ils peuvent offrir différentes expressions du whisky telles qu'une «finition bois de porto» ou une «finition bois de xérès», ce qui signifie qu'en plus d'être vieilli dans des fûts de Bourbon traditionnels, le whisky a été "fini" avec une période de vieillissement supplémentaire dans un fût de porto ou de sherry qui peut donner différentes saveurs.
Ce sont ces différentes expressions du whisky et des malts plus anciens qui intéressent les investisseurs :la production est limitée, ils sont très prisés des collectionneurs comme des consommateurs. Les whiskies de certaines distilleries sont beaucoup plus à collectionner que d'autres, il est donc important de faire preuve de diligence raisonnable sur ce qui sera souhaitable sur le marché dans quelques années lorsque vous chercherez à vendre vos whiskies.
Comme pour tout investissement, il est extrêmement important de vous assurer que vous êtes entre de bonnes mains et que vous avez accès aux meilleures plateformes pour que votre investissement prospére. Il est donc impératif que les investisseurs aient accès à des distilleries bien connues qui ont déjà une réputation de whisky à investir.
Cela inclut les célèbres whiskies écossais tels que Macallan, Dalmore et Springbank. La collection et la rareté des whiskies sont extrêmement importantes lorsque l'on envisage d'investir dans le whisky. Par conséquent, choisir la bonne distillerie et l'âge du fût ou de la bouteille est important lors de l'investissement.
L'année dernière, il y a eu une augmentation extraordinaire de 15 à 20 % de la valeur des bouteilles de whisky rares, ce qui a permis de surpasser les investissements en actifs alternatifs établis tels que les montres, l'art et les voitures.
Au cours des deux dernières années, nous avons assisté à des ventes de whisky incroyables, dont les suivantes :Une bouteille individuelle de Macallan 1926 a battu des records aux enchères, se vendant pour 1,5 million de livres sterling. En 2018, plus de 40,7 millions de livres sterling de whisky rare ont été vendus dans des maisons de vente aux enchères rien qu'au Royaume-Uni. Un fût de Macallan distillé en 1989 s'est vendu 572 000 $ l'an dernier, un prix record pour un fût de whisky vieillissant.
Le Whisky Cask Index, une étude générée par Cask 88, Braeburn Whiskey et WhiskyStats.net, a montré une croissance constante au cours de l'année précédente, ainsi que le rythme auquel les fûts s'apprécient chaque année en hausse. Ce taux d'appréciation peut être attribué à l'impact positif de la maturité du whisky, ainsi qu'à une réponse à la demande croissante, l'offre de whisky étant vendue sur un éventail plus diversifié de marchés mondiaux.
Des comparaisons sont faites entre le marché du fût de whisky et d'autres produits de luxe. Cependant, de nombreuses caractéristiques du whisky le rendent unique. Il est donc difficile d'analyser le marché sans tenir compte de facteurs variables, tels que les caractéristiques du fût qui le rendent unique en son genre.
La complexité est également renforcée par le fait que, contrairement à une œuvre d'art ou à une bouteille de collection de whisky déjà embouteillé, la valeur des fûts ne dépend pas seulement de la demande, mais également de la maturation du fût. Ainsi, un fût acheté cette année deviendra effectivement un nouveau produit au fil des années.
Le Whisky Cask Index démontre les valeurs projetées d'un échantillon de vingt fûts provenant d'une variation de distilleries à travers le monde avec des profils d'âge variés. Il convient de noter qu'en dépit de la pandémie mondiale, qui a eu un impact sur l'économie au début de 2020, le Whisky Cask Index est resté optimiste et a même affiché une croissance.
Dans cette analyse de données, aucun indice de distillerie n'a affiché de rendements négatifs au cours des 5 dernières années, ce qui est en mesure de confirmer que le marché est relativement résistant aux impacts négatifs sur l'économie mondiale.
La croissance annuelle globale du capital dans cette étude dans toutes les distilleries et régions en juin 2020 a démontré une augmentation de 13 % de la valeur. Cela a ensuite été ventilé par distillerie afin de comprendre les distilleries les plus performantes en termes de croissance du capital.
Les 10 premières distilleries par croissance du capital sont les suivantes :
Il est extrêmement positif qu'aucune distillerie écossaise n'ait affiché un indice négatif de croissance du capital. Les projections allaient d'une croissance annuelle prévue du capital de 5,13 % pour une petite distillerie écossaise, Ardmore, à des distilleries populaires à plus grande échelle telles que Laphroaig et Macallan, qui affichent toutes deux des rendements projetés proches de 20 % par an.
La meilleure distillerie en termes de croissance annuelle prévue est Laphroaig, dans laquelle la demande ne cesse d'augmenter par rapport à l'offre. Les deux distilleries suivantes du classement sont toutes deux situées à Islay, Bunnahabhain et Staoisha démontrant la popularité de cette région.
En termes de territoires de distillerie, il convient de noter que le whisky produit sur les îles écossaises domine le top dix du classement de la croissance du capital, seuls Macallan, Springbank et BenRiach représentant les distilleries du continent dans cette liste comparative.
À mesure que le marché du whisky se développe et s'étend sur des marchés nouveaux et établis, il a été prédit que la demande s'alignera donc sur cette croissance et nécessitera donc une augmentation de l'offre.
Avec l'augmentation de la demande mondiale de whisky, la valeur du whisky en fûts ne fera qu'augmenter, en particulier le whisky plus vieilli, ainsi que la valeur du whisky produit en 2020 et 2021 pendant la pandémie mondiale en raison des fermetures de distilleries qui ont entraîné une réduction approvisionnement.
Il n'est donc pas surprenant que les whiskies de marque distillés en 2020 ou 2021 connaissent une accélération de la croissance en raison du manque de disponibilité sur cette période et d'une demande accrue, ce qui en fait un whisky hautement investissable.
Les données récentes rassemblées cette année reflètent les tendances observées sur le marché du whisky au cours des dernières années, avec des résultats extrêmement rassurants. Cela est particulièrement visible dans le fait que l'indice du whisky susmentionné n'a enregistré aucun rendement négatif tout au long de la période de l'étude. La croissance annuelle prévue du capital dans les distilleries devrait se poursuivre jusqu'en 2021.
Si la croissance se poursuit à un rythme comparable, les données suggèrent que les investissements réalisés dans les fûts de l'une des dix premières distilleries, auxquelles Elite Wine &Whisky a accès, pourraient voir leur investissement doubler en valeur au cours des 5 prochaines années. En période de grande incertitude, ces résultats offrent de grandes perspectives pour les jours à venir.
Que vous soyez ou non un buveur passionné de whisky, plonger dans l'investissement dans le whisky est extrêmement simple avec l'aide d'un expert financier qui peut éduquer les investisseurs dans leur investissement. Une fois que vous avez tous les outils pour faire un choix éclairé, les retours peuvent être tout aussi fructueux que la consommation d'alcool.
