Vous connaissez sans doute le débat sur la désignation offrant le plus d'opportunités aux professionnels de la finance : planificateur financier agréé (CFP®), analyste financier agréé (CFA) ou expert-comptable agréé (CPA). Nous avons déjà exploré les mérites de chacune, mais avec les évolutions du secteur des services financiers, il est temps de réexaminer la question.
Pour identifier les certifications les plus pertinentes, nous avons interrogé des experts sur leurs avantages respectifs et les opportunités qu'elles offrent aux jeunes professionnels.
"Si vous aspirez à devenir planificateur financier, le CFP® est le meilleur choix. Les clients sont de plus en plus informés : ils veulent savoir si vous êtes agréé CFP®, comment vous facturez et tous les détails associés. Pour la planification financière, le CFP® est incontournable. Un CFA ou un CPA peut compléter pour la comptabilité ou la gestion de fonds, mais le CFP® reste prioritaire." — Scott Kahan, président et planificateur financier principal chez Financial Asset Management Corp
"Le CFP® est l'option la plus accessible, idéale pour travailler directement avec des clients et les aider à gérer leur argent. C'est une voie spécialisée et directe. Le CFA excelle pour un travail approfondi en investissements en coulisses." — Sophia Bera, fondatrice et planificatrice financière chez Gen Y Planning
"Ces diplômes sont très différents, tout dépend de votre domaine : comptabilité, conseil financier ou analyse. Être entrepreneur avec l'un d'eux offre plus d'opportunités que salarié, avec gains et capitaux propres. Le CFA ou CPA donne un retour rapide ; un gestionnaire de fonds CFA maximise les bénéfices." — Ted Jenkin, PDG d'oXYGen Financial Inc.
"Le CFP®, avec son approche holistique de la planification financière personnelle, permet d'offrir une valeur maximale aux clients. Le CFA et le CPA sont plus spécialisés sur les entreprises ou investissements, moins sur les finances individuelles. En tant que CFP®, j'aide les clients sur de multiples aspects pour un plan cohérent. Pour fiscalité ou investissements purs, optez pour CFA ou CPA. Personnellement, j'aime l'ensemble du puzzle." — Cathy Curtis, conseillère financière chez Curtis Financial Planning, LLC
"Le CFP® est la seule désignation conçue pour la planification financière holistique. C'est pourquoi nous voyons une telle croissance : plus de 86 000 conseillers aux États-Unis l'ont choisie. Pour une carrière de planificateur, rien ne surpasse le CFP® grâce à son programme complet, son éducation et ses exigences d'expérience." — Jack Brod, président du conseil d'administration du CFP Board
Les experts s'accordent : le CFP® est la certification la plus utile pour les conseillers. CFA ou CPA complètent idéalement le parcours. Évaluez vos objectifs carrière et forces pour choisir et avancer sereinement vers vos ambitions à long terme.
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