Les associés du service client sont souvent le ciment qui maintient une entreprise de conseil ensemble. Ces précieux assistants sont généralement aptes à effectuer une myriade de tâches qui prendraient au moins deux fois plus de temps à la plupart des courtiers et conseillers qui les emploient.
Que faut-il pour être embauché à ce poste ? Le chemin pour devenir un associé du service client enregistré est assez simple à bien des égards, mais ceux qui sont les plus efficaces dans ce poste obtiennent souvent une formation et des certifications qui en font des ajouts inestimables à toute équipe ou bureau.
Le poste d'associé au service à la clientèle a évolué, au point que bon nombre de ceux qui occupent ce poste occupent des fonctions qui vont bien au-delà de celles de leurs prédécesseurs. Dans le passé, les courtiers prospères embauchaient des secrétaires qui choisissaient parfois d'obtenir une licence en valeurs mobilières, afin de pouvoir prendre des ordres simples si leur patron n'était pas disponible. Ils ont également effectué des tâches administratives de routine, telles que la dactylographie, le classement et le service du courrier. Ce poste s'est progressivement transformé en poste d'assistant commercial enregistré, où le personnel administratif agréé pouvait jouer un rôle plus actif dans les activités du courtier et aider à des tâches telles que les campagnes de marketing et la gestion de la conformité.
Les associés du service client d'aujourd'hui peuvent souvent faire presque tout ce que les courtiers et les planificateurs peuvent faire, y compris la création de nouvelles affaires, le maintien du site Web de l'entreprise et de la présence sur les réseaux sociaux, la gestion de la conformité et l'interaction avec les clients à un niveau plus approfondi. Et, bien sûr, la plupart d'entre eux exécutent toujours les tâches habituelles de création de nouveaux comptes clients, de traitement de la paperasse, d'encaissement et de gestion des titres, de classement et de planification des événements du bureau. Une offre d'emploi récente pour ce poste énumérait les tâches suivantes pour l'éventuelle embauche :
En termes de critères tangibles, les exigences pour devenir un associé du service à la clientèle sont simples. Le mot « enregistré » signifie généralement sous licence et enregistré auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et/ou de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. La FINRA et la SEC réglementent et régissent le secteur du courtage ainsi que les marchés financiers pour garantir la protection des investisseurs et l'efficacité du marché.
Ainsi, une licence série 6 ou 7 et 66 est généralement requise. La série 6 est une licence pour vendre des assurances, des fonds communs de placement et des rentes variables. La licence de la série 7 couvre tout sauf les matières premières et les contrats à terme, y compris la fiscalité, les actions, les options et les titres de créance. La licence de série 66 couvre les conseils en investissement et les transactions sur titres pour les clients.
Ceux qui gèrent des transactions à terme, qui achètent et vendent des produits ou des comptes d'assurance, auront besoin d'un permis approprié. Des compétences de base en administration et en dactylographie seront nécessaires, ainsi qu'une attention éprouvée aux détails et la capacité de traiter avec les clients. Pour ces raisons, les candidats ayant une expérience antérieure en service à la clientèle sont souvent favorisés pour ces postes.
Ceux qui souhaiteraient accéder à ce poste feraient bien de commencer par travailler, par exemple, en tant que représentant du service client pour une société de fonds communs de placement ou une banque, où ils pourront acquérir des compétences de base telles que traiter avec des clients mécontents, gérer la paperasse et effectuer plusieurs tâches. L'obtention de certaines certifications, comme celle de Financial Paraplanner, qui gère les tâches administratives d'un planificateur financier, peut aider. La certification Financial Paraplanner est offerte par le CFP Board. De plus, travailler comme parajuriste peut augmenter vos chances d'être embauché.
Ce type d'expérience fait bonne figure sur un CV et aidera à préparer les candidats aux rigueurs quotidiennes de ce travail. Aujourd'hui, les associés du service client doivent souvent aller au-delà de l'appel normal du devoir dans leurs routines quotidiennes, pour aider à promouvoir l'entreprise et satisfaire les besoins de ses clients. Il peut y avoir des moments où on s'attend à ce qu'ils passent les week-ends ou les vacances à assister à des événements d'entreprise ou à accomplir des tâches nécessaires qui ne relèvent pas de la description de poste initiale.
La plupart des associés du service client reçoivent soit un salaire, soit, moins fréquemment, un salaire horaire. Ceux qui ont des titres ou des licences d'assurance peuvent également gagner des commissions sur toutes les transactions qu'ils ont clôturées ainsi que des bonus ou d'autres incitations supplémentaires pour leurs réalisations. Glassdoor.com montre que la rémunération moyenne des associés enregistrés est d'environ 45 000 $. La fourchette de salaire pour ce travail peut aller de 30 000 $ au bas de l'échelle à peut-être 80 000 $ pour les assistants superstars qui peuvent effectuer des fonctions uniques de haut niveau.
Ceux qui travaillent pour des courtiers dans de grandes entreprises bénéficient également généralement d'avantages sociaux, tels qu'une assurance vie et maladie, ainsi qu'un régime de retraite. Les avantages offerts aux associés des petites entreprises de vente au détail peuvent varier considérablement d'une entreprise à l'autre, mais ceux qui travaillent pour des entreprises très rentables peuvent profiter d'un éventail considérable d'avantages rarement offerts aux assistants administratifs.
Ceux qui aspirent à devenir conseillers financiers ou planificateurs à un moment donné devraient également envisager de commencer en tant qu'associé au service à la clientèle. Cela peut les aider à mettre un pied dans la porte et à acquérir une expérience précieuse tout en suivant des cours de planification financière ou en utilisant leurs licences pour accumuler leur volume d'affaires.
Les associés du service à la clientèle jouent un rôle essentiel dans le secteur financier, tant pour les clients que pour les entreprises et les conseillers qui les emploient. Nombre de ces collaborateurs sont des membres indispensables d'équipes soudées qui exercent quotidiennement des fonctions de haut niveau. Pour plus d'informations sur ce que vous devez faire pour être embauché en tant qu'associé du service client, visitez le site Web de la Financial Planning Association à l'adresse www.fpanet.org.
