La fraude par fil est un type de fraude qui implique l'utilisation d'une certaine forme de télécommunications ou d'Internet. Il peut s'agir d'un appel téléphonique, d'un fax, d'un e-mail, d'un SMS ou d'un message sur les réseaux sociaux, parmi de nombreuses autres formes. La fraude électronique est passible de prison et/ou d'amendes.
La Section 941.18 U.S.C. 1343 les cite comme les éléments clés de la fraude par fil :« 1) que le défendeur a volontairement et intentionnellement conçu ou participé à un stratagème pour frauder un autre avec de l'argent ; 2) que le défendeur l'a fait avec l'intention de frauder ; 3) qu'il était raisonnablement prévisible que des communications filaires interétatiques seraient utilisées ; et 4) que des communications filaires interétatiques étaient en fait utilisées. »
La fraude électronique est un crime fédéral passible d'une peine d'emprisonnement maximale de 20 ans et d'amendes pouvant atteindre 250 000 $ pour les particuliers et 500 000 $ pour les organisations. Le délai de prescription pour porter plainte est de cinq ans sauf si la fraude électronique visait une institution financière, auquel cas le délai de prescription est de 10 ans. Si la fraude électronique est liée à des circonstances particulières, telles qu'un état d'urgence déclaré par le président ou vise une institution financière, elle peut être passible d'une peine de prison pouvant aller jusqu'à 30 ans et d'une amende pouvant aller jusqu'à 1 million de dollars. Il n'est pas nécessaire qu'une personne ait effectivement fraudé quelqu'un ou envoyé personnellement une communication frauduleuse pour être reconnue coupable de fraude électronique. Il suffit de prouver l'intention de frauder ou d'agir en connaissance de l'envoi de communications frauduleuses.
Il n'y a pas si longtemps, pour perpétrer un stratagème, les fraudeurs devaient compter sur le téléphone et passer des centaines d'appels pour essayer d'accrocher un retraité malheureux, crédule ou un cœur solitaire. L'appel téléphonique à l'ancienne est toujours utilisé comme moyen de contacter des proies, mais aujourd'hui, avec la puissance impressionnante d'Internet pour trouver des victimes potentielles, le travail d'un fraudeur peut être fait en ligne avec quelques fausses publications de photos, une histoire de malheur , et une promesse de richesses indicibles ou d'amour éternel - et tout cela peut être écrit avec une mauvaise grammaire et une mauvaise orthographe. Si vous recevez de tels messages ou sollicitations pour envoyer 10 000 $ à un inconnu, supprimez-les immédiatement. Ne devenez pas victime de fraude électronique.
Un exemple courant de fraude électronique est l'escroquerie du prince nigérian. Dans cette arnaque, l'escroc envoie un e-mail prétendant être un prince nigérian qui n'a pas de chance d'une manière ou d'une autre, généralement exilé, et ne peut pas accéder à la fortune de son compte bancaire nigérian. Il prétend avoir besoin que la cible retienne ses millions pour lui et promet de donner à la cible une belle somme en retour. Le but de l'escroquerie est d'obtenir les informations financières de la cible, que l'escroc utilisera pour accéder à l'argent de la cible.
Bien qu'il s'agisse de l'une des plus anciennes escroqueries sur Internet du livre, il y a encore des consommateurs qui tombent dans le piège de cette arnaque ou d'une variante de celle-ci. Quelles que soient les circonstances - que vous receviez un e-mail d'un riche voyageur qui a besoin de votre aide pour rentrer aux États-Unis ou de votre cousin perdu depuis longtemps qui prétend être dans une situation d'urgence - ne transférez JAMAIS d'argent à un étranger. Une fois que vous transférez de l'argent (en particulier à l'étranger), il est pratiquement impossible d'annuler la transaction ou de retracer l'argent. Si vous vous inquiétez pour votre cousin, vérifiez séparément. Ils seront probablement en sécurité chez eux et vous pourrez les avertir que leur messagerie a été piratée.
L'un de ces "princes nigérians" a récemment été arrêté et inculpé le 28 décembre 2017 et, sans surprise, il s'est avéré être un homme de 67 ans originaire de Louisiane. Cette marque particulière du stratagème est apparue pour la première fois dans les années 1980 et les Américains ont perdu des millions de dollars à cause de l'escroquerie.
