Deux documentaires récemment publiés sur Netflix et Hulu relatent l'échec du Fyre Festival de 2017, exposant minutieusement comment l'escroc Billy McFarland a volé plus de 26 millions de dollars à des investisseurs sur le dos de sa société de vente de billets frauduleuse. Internet est en effervescence depuis, le consensus général étant que personne ne comprend comment ces victimes ont été arnaquées si facilement. Il s'avère que c'était probablement beaucoup plus facile que vous ne le pensez.
Se faisant passer pour des marques de confiance, des partenaires romantiques potentiels et même des membres de la famille, les escrocs ont exécuté en moyenne une escroquerie toutes les 11 minutes en 2017. Le résultat final a été 47 000 rapports d'escroquerie et une ponction globale sur l'économie américaine de 50 milliards de dollars. À l'aide des données du rapport annuel sur les risques 2017 BBB Scam Tracker :nouvelles tendances en matière de risque d'escroquerie, Stacker a rassemblé les plus grandes escroqueries de ces dernières années. En expliquant comment ces escroqueries fonctionnent dans le monde réel, Stacker vous montrera à quel point il peut être facile de perdre votre argent durement gagné au profit d'un escroc comme McFarland.
Les escroqueries sont classées par l'indice de risque BBB qui, selon le rapport, prend en compte des facteurs quantifiables tels que l'exposition, la susceptibilité et les pertes financières afin de fournir l'évaluation la plus précise de l'impact et du risque de chaque escroquerie.
La plupart des escroqueries utilisent Internet pour voler les gens de leur argent, tandis que d'autres comme les escroqueries d'urgence romantiques et familiales/amies, se nourrissent de votre volonté d'aller très loin pour ceux que vous aimez. Chose effrayante, certaines des escroqueries de notre liste, comme les arnaques à la rénovation domiciliaire, sont le résultat d'escrocs qui se promènent dans votre maison et passent potentiellement du temps avec vous et d'autres membres de la famille.
Poursuivez votre lecture pour découvrir les escroqueries dont vous pourriez être le plus susceptible d'être la proie et pour apprendre quelques conseils utiles qui peuvent vous empêcher de devenir une victime.
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-Indice de risque BBB :0,3
-Nombre de signalements :646 (1,4 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :4,0 %
-Perte médiane signalée :139 $
/>-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte de crédit
Les escroqueries dans le domaine de la santé se présentent sous de nombreuses formes, mais toutes impliquent soit une personne voulant vos informations personnelles pour un vol d'identité, sous prétexte de mettre à jour votre assurance, soit une tentative d'utilisation de votre assurance pour soumettre des frais médicaux frauduleux. La plupart des versions incluent également des appels automatisés, des SMS ou des e-mails d'une personne prétendant être un fonctionnaire du gouvernement et souhaitant obtenir vos informations. La meilleure façon de se protéger ? Ne partagez jamais vos informations personnelles avec quelqu'un qui vous contacte sans votre demande. Vous devriez plutôt appeler un numéro de confiance de votre fournisseur de soins de santé pour vérifier la légitimité de la demande.
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-Indice de risque BBB :0,3
-Nombre de signalements :15 (0,0 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :13,3 %
-Perte médiane signalée :1 594 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :en personne
-Principal mode de paiement :chèque
Le coût de l'enseignement supérieur en Amérique est paralysant et empêche souvent de nombreux étudiants potentiels de poursuivre leurs études. Une offre de bourse ou de subvention décente peut sembler être un rêve devenu réalité. Habituellement, lorsqu'une bourse est une arnaque, une personne prétendant être un représentant de l'aide financière vous contactera au sujet d'une bourse que vous n'avez jamais demandée ou vous incitera à postuler pour une bourse «garantie», les deux avec des frais de traitement uniques. Le BBB dit que les moyens les plus simples d'éviter cette arnaque sont de se rappeler qu'il est généralement gratuit de demander des bourses, de poser des questions sur les frais à l'avance, d'éviter les entreprises qui vous racontent des histoires de réussite qui semblent trop belles pour être vraies et de poser beaucoup de questions.
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-Indice de risque BBB :0,4
-Nombre de signalements :419 (0,9 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :11,0 %
-Perte médiane signalée :105 $
/>-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :en personne
-Principal mode de paiement :chèque
Les escroqueries caritatives proviennent d'une organisation qui prétend recevoir des dons pour aider une cause spécifique. Vous donnez l'argent uniquement pour découvrir que l'organisme de bienfaisance ou la cause n'a jamais vraiment existé ou que l'organisme de bienfaisance a grossièrement déformé le montant de l'argent qui allait réellement à la cause. Ces escroqueries peuvent être difficiles à identifier car de nombreux escrocs se donnent beaucoup de mal pour créer des comptes de médias sociaux pour l'organisme de bienfaisance ou la cause et même se faire passer pour des victimes. En octobre 2017, un couple a créé une page GoFundMe pour un vétéran sans-abri et a concocté une fausse histoire réconfortante qui a amené plus de 14 000 personnes à donner plus de 400 000 $. Pour assurer votre sécurité, assurez-vous de vérifier les organismes de bienfaisance avant de faire un don en utilisant quelque chose comme la BBB Wise Giving Alliance.
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-Indice de risque BBB :0,7
-Nombre de signalements :165 (0,3 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :8,5 %
-Perte médiane signalée :558 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte de crédit
Les pages jaunes et autres annuaires similaires ont perdu de leur popularité depuis l'essor d'Internet, mais les escrocs en profitent toujours. Les escrocs contactent une entreprise prétendant représenter un annuaire et demandent des informations de base (adresse, numéro de téléphone, e-mail, etc.) avant d'inviter l'employé à confirmer l'inscription. Plus tard, l'entreprise victime d'une arnaque recevra une facture de quelques centaines de dollars, et si elle appelle pour se plaindre, l'escroc répondra que l'employé a confirmé verbalement son placement dans son répertoire et a accepté le coût. Ces escroqueries sont toujours effectuées par téléphone, ce qui les rend difficiles à identifier, mais des moyens simples de vous protéger, vous et votre entreprise, consistent à éduquer le personnel et à le former à poser des questions aux appelants suspects, à rechercher l'entreprise que l'appelant prétend représenter, à poser des questions spécifiques sur les termes et conditions et avoir mis en place un processus clair pour l'inspection des factures.
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-Indice de risque BBB :1,3
-Nombre de signalements :222 (0,5 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :14,4 %
-Perte médiane signalée :446 $
-Principaux moyens de contact avec l'argent perdu :e-mail
-Principaux moyens de paiement :carte de crédit
Le FBI appelle la compromission de la messagerie professionnelle une « escroquerie plus sophistiquée ». Un employé recevra un e-mail d'un collègue présumé lui demandant de virer de l'argent à un fournisseur ou à un partenaire commercial. Les groupes criminels qui dirigent cette arnaque ciblent les entreprises impliquées avec des fournisseurs dans des pays étrangers et qui envoient régulièrement des sommes importantes par virement bancaire. En réalité, il n'y a ni partenaire ni fournisseur, vous envoyez l'argent directement à l'arnaqueur. Certains conseils pour éviter cette arnaque incluent la méfiance à envoyer de l'argent à un nouveau fournisseur - ou à un fournisseur précédemment utilisé à une nouvelle adresse - sans s'enregistrer auprès d'un contact de confiance et en vérifiant toujours l'adresse e-mail qui, en cas d'escroquerie, utilisera un adresse presque identique à celle d'un fournisseur légitime, mais peut être différente d'une lettre ou d'un caractère.
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-Indice de risque BBB :1,5
-Nombre de signalements :64 (0,1 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :53,1 %
-Perte médiane signalée :486 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte de crédit
Déménager peut être une expérience incroyablement stressante, et découvrir que vous avez été victime d'une arnaque peut aggraver infiniment la situation. L'escroquerie la plus populaire consiste à obtenir un devis d'une entreprise de déménagement et à envoyer un acompte, pour que les déménageurs ne se présentent jamais. Une autre arnaque comprend des entreprises vous citant un tarif basé sur le poids de l'article, puis, le jour du déménagement, vous informant que vos effets personnels sont beaucoup plus lourds que prévu et que le prix par livre supplémentaire sera le double du devis initial. Les entreprises de déménagement peuvent également vous escroquer en ne livrant jamais vos articles, ce qui signifie que vos affaires sont perdues pour toujours ou que vous devez payer une « rançon » élevée pour récupérer vos articles. Les meilleurs moyens d'éviter ces escroqueries sont de faire des recherches approfondies pour garantir la légitimité de l'entreprise, de tenir un inventaire de vos biens, de tout mettre par écrit et de ne jamais envoyer un paiement complet avant le déménagement.
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-Indice de risque BBB :1,7
-Nombre de signalements :886 (1,9 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :5,2 %
-Perte médiane signalée :399 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte de crédit
En 2017 seulement, 16,7 millions de personnes ont été touchées par le vol d'identité et plus de 16,8 milliards de dollars ont été volés. Avec les bonnes informations, les escrocs peuvent voler et utiliser votre identité pour ouvrir une ligne de crédit à votre nom, retirer de l'argent de vos comptes bancaires ou obtenir des services qu'ils ne paient jamais, pour n'en nommer que quelques-uns. L'usurpation d'identité peut être difficile à découvrir, car les escrocs font souvent de grands efforts pour vous tenir au courant, par exemple en s'assurant que toutes les factures et tous les relevés sont envoyés à une autre adresse. Assurez-vous de vérifier régulièrement vos comptes pour les retraits inexpliqués et vérifiez souvent votre pointage de crédit pour vous assurer qu'aucun compte non autorisé n'a été ouvert à votre nom. Vous devez également protéger soigneusement vos informations personnelles, en conservant tous vos documents personnels dans un endroit sûr et en ne donnant jamais d'informations à des appelants non sollicités.
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-Indice de risque BBB :2,1
-Nombre de signalements :128 (0,3 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :18,8 %
-Perte médiane signalée :965 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :messagerie Internet
-Principal moyen de paiement :virement bancaire
Le change d'argent étranger est une arnaque en cours d'élimination, car la plupart des millénaires en sont conscients et s'en prémunissent. La version la plus populaire commence avec un faux prince nigérian ou un riche homme d'affaires qui racontera une triste histoire, par e-mail, sur la façon dont ils ont dû fuir le Nigeria mais ont laissé leur argent et leurs objets de valeur derrière eux. L'escroc demande votre aide pour récupérer ses biens et son argent, et en retour, promet de vous attribuer quelques-uns de ses millions. Ce qui suit sont les frais supplémentaires, les pots-de-vin, les taxes et les frais juridiques après le virement bancaire initial que vous avez accepté, qu'il vous sera demandé de payer à l'avance. Les moyens les plus simples d'éviter cette arnaque sont de ne jamais envoyer d'argent à une personne que vous ne connaissez que par e-mail, de vous méfier des étrangers qui vous proposent de grosses sommes d'argent et de toujours vous méfier des transactions qui impliquent des frais supplémentaires et cachés.
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-Indice de risque BBB :2,2
-Nombre de signalements :500 (1,0 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :9,6 %
-Perte médiane signalée :500 $
/>-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte prépayée
Les escroqueries aux services publics sont souvent saisonnières et se produisent le plus souvent en été et en hiver, lorsque les gens dépendent de la climatisation ou du chauffage. Les escrocs se font passer pour des représentants d'une compagnie d'eau, d'électricité ou de gaz et vous contactent pour vous menacer de désactiver le service si certains frais ou factures ne sont pas payés immédiatement. Le plus grand drapeau rouge pour cette arnaque, comme l'a noté le BBB, est lorsqu'une entreprise vous demande de payer avec une carte de débit prépayée ou un virement bancaire. Une entreprise de services publics légitime acceptera toujours un paiement par chèque ou par carte de crédit. N'autorisez jamais un travailleur des services publics dans votre maison à moins d'avoir un rendez-vous pré-programmé et appelez toujours le service client pour vérifier les paiements demandés.
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-Indice de risque BBB :2,4
-Nombre de signalements :1 244 (2,6 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :14,1 %
-Perte médiane signalée :150 $
/>-Principaux moyens de contact avec l'argent perdu :site Web
-Principaux moyens de paiement :carte de crédit
Les escroqueries par carte de crédit ressemblent beaucoup aux escroqueries par vol d'identité et partagent souvent le même objectif final :effectuer des transactions non autorisées ou usurper votre identité. Les escrocs vous contacteront en prétendant être votre banque ou votre société de carte de crédit et vous demanderont de vérifier les informations de votre compte. Parfois, l'escroquerie se fera par e-mail vous demandant de cliquer sur un lien pour confirmer vos informations, mais à la place, le lien télécharge des logiciels malveillants sur votre appareil. Pour vous inciter à donner vos informations, ces escrocs offrent souvent un meilleur taux d'intérêt, vous informent qu'ils doivent vous envoyer une nouvelle carte car votre ancienne a été compromise ou vous disent qu'ils doivent vérifier une charge. Afin d'éviter cela, tenez compte de la manière dont votre banque ou société de carte de crédit vous contacte habituellement et vérifiez directement auprès de votre banque ou société de carte de crédit en utilisant un numéro de service client de confiance pour vérifier la demande ou l'offre.
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-Indice de risque BBB :2,6
-Nombre de signalements :814 (1,7 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :15,6 %
-Perte médiane signalée :220 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :chèque
Les escrocs utilisent de fausses factures pour des services ou des produits qui n'ont jamais été commandés, proposés et qui n'existent peut-être même pas pour arnaquer les entreprises avec de grosses sommes d'argent. Les factures semblent officielles et utilisent des mots comme « renouvellement » et « en souffrance », obligeant de nombreuses entreprises à payer sans réfléchir à deux fois. En Australie, les petites entreprises ont perdu environ 4,1 millions de dollars à cause de fausses factures en 2018. Pour vous assurer que votre entreprise ne sera pas victime de cette escroquerie, éduquez votre personnel et mettez en place un processus d'inspection des factures. Assurez-vous de vérifier la légitimité des biens ou des services pour lesquels vous êtes facturé et, le cas échéant, faites livrer les articles ou les services avant de payer.
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-Indice de risque BBB :3,3
-Nombre de signalements :3 090 (6,5 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :1,2 %
-Perte médiane signalée :999 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte prépayée
Les escroqueries fiscales sont l'une des plus anciennes escroqueries à ce jour et ne montrent aucun signe de ralentissement. Un faux agent de l'IRS peut vous contacter en affirmant que vous devez payer des impôts immédiatement par carte de débit prépayée ou par virement bancaire avec des menaces d'arrestation et de lourdes amendes ou vous contacter pour vous affirmer qu'il envoie des remboursements mais qu'il a besoin de vos informations personnelles pour le faire. Dans un cas, pour lequel l'IRS a déjà envoyé plusieurs avertissements cette année, un escroc utilisera votre numéro de sécurité sociale pour déposer une déclaration de revenus en votre nom, puis demander le remboursement. Le plus gros drapeau rouge dans cette escroquerie est sous pression pour agir rapidement. En réalité, l'IRS vous donnera la possibilité de poser des questions et de faire appel de ce que vous devez sans jamais exiger de paiement par téléphone ni exiger que vous utilisiez un mode de paiement non remboursable. Pour éviter cette arnaque, assurez-vous de payer l'intégralité de vos impôts chaque année et de produire votre déclaration le plus tôt possible.
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-Indice de risque BBB :3,4
-Nombre de signalements :13 774 (28,8 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :0,9 %
-Perte médiane signalée :300 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte de crédit
Les escroqueries par hameçonnage peuvent être les plus difficiles à identifier car elles se présentent sous une grande variété de formes. Les plus courants sont les e-mails affirmant que vous avez gagné un prix et que vous devez le réclamer ou que vous devez quelque chose et menacez les conséquences en cas de non-paiement. Parfois, ces e-mails incluent un fichier PDF, lié ou en pièce jointe, qui télécharge des logiciels malveillants sur votre ordinateur et vole vos informations personnelles. Protégez-vous en n'ouvrant jamais rien d'une adresse e-mail non reconnue et en vous méfiant des e-mails qui ne contiennent que les informations les plus générales - votre nom est exclu de l'e-mail ou les quatre derniers chiffres sont absents de la carte de crédit sur laquelle ils réclament le paiement est dû .
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-Indice de risque BBB :5,3
-Nombre de signalements :295 (0,6 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :34,2 %
-Perte médiane signalée :570 $
-Principaux moyens de contact avec l'argent perdu :petites annonces en ligne
-Principaux moyens de paiement :espèces
Surtout pour ceux qui vivent dans les grandes villes où le marché locatif est difficile, trouver un nouveau logement peut être difficile. Dans un effort pour rendre le processus épuisant plus facile, beaucoup lésinent sur leurs recherches et se précipitent dans des accords pour en finir avec le processus fiscal. Les escrocs s'attaquent à ces situations, vous attirant avec des publicités en ligne de belles annonces à bas prix avant de vous dire que le temps presse, que d'autres sont intéressés et qu'une action immédiate est nécessaire pour sécuriser l'annonce. Après avoir payé un dépôt de garantie élevé, le premier et le dernier mois de loyer et les honoraires d'un agent, vous découvrez que la propriété n'est pas disponible et n'a peut-être même jamais existé. ApartmentList a récemment signalé que 43,1 % des locataires ont rencontré une annonce frauduleuse et 5,2 millions de locataires ont perdu de l'argent à cause d'une arnaque à la location. Méfiez-vous des locations qui semblent trop belles pour être vraies et insistez pour voir l'annonce en personne avant d'envoyer de l'argent.
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-Indice de risque BBB :5,4
-Nombre de signalements :572 (1,2 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :17,3 %
-Perte médiane signalée :599 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal moyen de paiement :compte bancaire / débit
La majorité des adultes aux États-Unis sont endettés :80,9 % des baby-boomers, 79,9 % de la génération X et 81,5 % des millennials. Il n'est donc pas surprenant que les arnaques à la réparation du crédit et à l'allégement de la dette soient à la hausse. Les escrocs vous contacteront en vous promettant un pointage de crédit spécifique ou une réduction ou une élimination totale de votre dette tant que vous payez des frais initiaux. Vous payez les frais, et rien ne change, sauf que vous n'avez plus d'argent que vous auriez pu consacrer à la dette que vous devez. Ne croyez jamais aux garanties et évitez toujours les frais d'avance. Aux États-Unis, les sociétés de redressement de crédit et d'allégement de la dette ne peuvent collecter de l'argent qu'après avoir rendu les services promis.
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-Indice de risque BBB :5,7
-Nombre de signalements :886 (1,9 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :46,5 %
-Perte médiane signalée :150 $
-Principaux moyens de contact avec l'argent perdu :site Web
-Principaux moyens de paiement :carte de crédit
Pour un consommateur qui convoite un sac à main à 1 300 $ depuis des mois, trouver le même sac sur le site Web d'un autre détaillant pour seulement 700 $ peut sembler un rêve devenu réalité. La réalité est souvent loin d'être rêveuse car cet espoir de sac à main vient probablement d'être la proie d'une arnaque de produits contrefaits. Les produits contrefaits imitent les produits de créateurs jusqu'au logo de la marque, mais sont fabriqués avec des matériaux et une fabrication de qualité inférieure et sont vendus en ligne, parfois via des sites réputés, dans des marchés aux puces, par des vendeurs ambulants et dans des magasins de détail traditionnels à des prix considérablement réduits. Évitez les détaillants sommaires, choisissez de vous en tenir à la source ou aux vendeurs autorisés, et méfiez-vous des prix trop beaux pour être vrais.
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-Indice de risque BBB :6,1
-Nombre de signalements :2 304 (4,8 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :7,2 %
-Perte médiane signalée :404 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte de crédit
Les escrocs qui organisent des escroqueries au recouvrement de créances sont particulièrement effrayants en raison de leur persistance. Les escrocs appelleront en prétendant travailler pour une agence de recouvrement de créances ou un bureau gouvernemental et doivent recouvrer une dette que vous devez immédiatement. Si vous refusez, ils peuvent vous menacer de conséquences—saisie de salaire, arrestation, comparution devant le tribunal, etc. Si cela échoue, ils continueront à vous contacter jusqu'à ce que vous cédiez. à qui. Aux États-Unis et au Canada, les agents de recouvrement sont tenus de vous notifier votre dette par écrit, un « avis de validation ». Si une entreprise ne peut pas ou ne veut pas fournir cela, elle n'est pas légitime.
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-Indice de risque BBB :8,2
-Nombre de signalements :2 820 (5,9 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :6,4 %
-Perte médiane signalée :500 $
/>-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal moyen de paiement :virement bancaire
Si vous n'avez pas participé à un concours, un tirage au sort ou une loterie, vous n'êtes pas éligible pour gagner son prix. Un e-mail ou un appel téléphonique vous avertissant que vous avez gagné ce prix et que vous pouvez le récupérer à tout moment après avoir payé les taxes et les frais via une carte de débit prépayée ou un virement bancaire est très certainement une arnaque. Il en va de même pour une lettre d'une loterie étrangère vous informant que vous avez gagné le jackpot. Aux États-Unis et au Canada, les citoyens ne peuvent pas entrer dans les loteries étrangères par téléphone ou par courrier, ce qui signifie que vous auriez dû visiter le pays pour entrer. Garder une trace de tous les concours, tirages au sort ou loteries auxquels vous participez est le meilleur moyen d'éviter de devenir la proie de cette arnaque. Gardez à l'esprit qu'une société de tirages au sort légitime ne vous demandera jamais de payer des frais initiaux pour réclamer un prix.
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-Indice de risque BBB :8,9
-Nombre de signalements :144 (0,3 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :45,1 %
-Perte médiane signalée :1 500 $
-Principaux moyens de contact avec l'argent perdu :réseaux sociaux
-Principaux moyens de paiement :virement bancaire
Les escroqueries amoureuses ont augmenté car les applications de rencontres en ligne et de médias sociaux facilitent l'établissement d'une relation complète avec quelqu'un que vous n'avez jamais rencontré en personne. Les escroqueries fonctionnent essentiellement toutes de la même manière : quelqu'un créera un faux profil en ligne sur un site de rencontres ou de médias sociaux pour se connecter avec vous, et après avoir discuté et échangé des photos, offrira une excuse pour expliquer pourquoi il ne peut pas se rencontrer en personne. Vous êtes dans l'armée, vous rendez visite à de la famille, vous travaillez à l'étranger, etc. Une fois qu'il a senti un lien émotionnel, l'escroc entreprendra son action en vous demandant peut-être de l'argent pour venir vous rendre visite ou pour une urgence. Une fois que vous avez envoyé l'argent, ils disparaissent complètement de votre vie, laissant derrière vous le faux profil pour frapper à nouveau à partir d'un nouveau. Gardez un œil sur les drapeaux rouges comme la relation qui évolue plus rapidement que la normale, les discussions excessives sur la confiance, le refus de vous rencontrer en personne, trop d'histoires de « malchance » et le langage qui ne semble pas correspondre à leurs revendications .
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-Indice de risque BBB :9,4
-Nombre de signalements :1 981 (4,1 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :10,3 %
-Perte médiane signalée :500 $
/>-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte prépayée
Le gouvernement n'a pas pour mission d'offrir de l'argent gratuit à des personnes au hasard "juste parce que". L'obtention d'une subvention gouvernementale est un processus long et complexe et n'est initié que lorsque vous faites le premier pas. Quiconque vous tend la main pour vous dire le contraire – peut-être en prétendant que vous avez reçu une subvention que vous n'aurez pas à rembourser tant que vous payez quelques petits frais initiaux – peut essayer de vous tirer dessus. Il existe des centaines de fausses agences « sosie » sur le marché, alors vérifiez toujours toute agence subventionnaire qui vous contacte par rapport à la seule liste officielle de toutes les agences subventionnaires fédérales américaines.
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-Indice de risque BBB :9,6
-Nombre de signalements :341 (0,7 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :10,3 % Perte médiane signalée :3 000 $
-Meilleures moyennes de contact avec de l'argent perdu :téléphone
-Principal moyen de paiement :carte prépayée
Les escroqueries d'urgence familiales/amies se nourrissent de votre amour pour vos proches et de votre volonté de faire tout ce qu'il faut pour assurer leur sécurité et leur bonheur. Les escrocs vous contacteront en prétendant être quelqu'un que vous connaissez dans une situation difficile et qui a besoin d'argent. Les escrocs parcourront également les comptes de médias sociaux en apprenant des détails infimes, comme des surnoms et des plans de voyage, pour légitimer leurs histoires. Résistez à l'envie d'agir immédiatement et appelez directement votre ami ou un membre de votre famille. Si vous ne pouvez pas les joindre, parlez à d'autres qui pourraient savoir où ils se trouvent. Revérifier ces histoires est le seul moyen sûr d'éviter cette arnaque.
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-Indice de risque BBB :10,2
-Nombre de signalements :2 560 (5,4 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :3,7 %
-Perte médiane signalée :1 184 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte de crédit
L'une des escroqueries les plus courantes en matière de voyages et de vacances ressemble beaucoup à une arnaque à la location. Un escroc publiera une annonce pour une location de vacances qui n'existe pas ou qui ne ressemble pas à la photo, vous forcera à agir rapidement, puis vous demandera de verser un acompte avant de disparaître dans la nuit avec votre argent (et le maison de plage de vos rêves). Une autre version courante s'attaque à ceux qui cherchent à vendre leur multipropriété. Un courtier ou un agent immobilier, qui prétend se spécialiser dans la revente de multipropriété, appellera en prétendant avoir des dizaines d'acheteurs potentiels et en proposant d'accélérer le processus de vente si seulement vous payez une petite commission initiale. Parlez au propriétaire de la maison de vacances que vous cherchez à louer, consultez les archives publiques et les avis en ligne pour vous assurer que l'emplacement correspond à la description, et ne payez jamais de frais initiaux via des cartes de débit prépayées ou des virements bancaires.
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-Indice de risque BBB :16,5
-Nombre de signalements :2 277 (4,8 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :26,4 %
-Perte médiane signalée :300 $
/>-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :téléphone
-Principal mode de paiement :carte de crédit
Pour beaucoup d'entre nous, il n'y aurait rien de pire que de perdre toutes les données de nos ordinateurs ou de les rendre inutiles à cause de virus. Ceux qui exécutent des escroqueries au support technique le savent et ont inventé des moyens astucieux de voler votre argent en exploitant cette peur. Se faisant passer pour le personnel de support technique de sociétés informatiques bien connues (Dell, Norton ou Microsoft), les escrocs vous appelleront pour vous informer que votre ordinateur est infecté ou une fenêtre contextuelle apparaîtra pour vous avertir que quelque chose ne va pas et vous donner un numéro à appeler. Lorsque vous appelez, l'escroc vous proposera de résoudre le problème à condition que vous payiez des frais. Ils peuvent même demander un accès à distance pour résoudre le problème, puis installer des logiciels malveillants pour voler vos informations personnelles. N'accordez jamais l'accès à votre ordinateur, sachez que les entreprises technologiques légitimes n'appelleraient pas à l'improviste et éteignez votre ordinateur lorsqu'une fenêtre contextuelle suspecte apparaît.
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-Indice de risque BBB :18,9
-Nombre de signalements :374 (0,8 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :44,9 %
-Perte médiane signalée :1 225 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :en personne
-Principal mode de paiement :chèque
L'une des rares escroqueries en personne sur notre liste est l'escroquerie de rénovation domiciliaire, qui commence par frapper à votre porte et un entrepreneur offrant des services à un prix inférieur à la moyenne prétendant souvent qu'il termine un autre projet dans le quartier et peut vous presser si vous agissez maintenant. Ils demanderont alors un acompte et repartiront avec, trouveront des dizaines de «problèmes supplémentaires» après avoir commencé les travaux que vous devrez payer, ou vous inciteront à renoncer à votre paiement d'assurance. Vérifiez toujours les références et les avis d'un entrepreneur avant de lui permettre de commencer les travaux, méfiez-vous des coûts initiaux énormes et des accords à haute pression, insistez pour avoir un contrat écrit avant le début des travaux et demandez à voir la licence commerciale, les permis et autres documents officiels de l'entrepreneur. documents validant leur légitimité.
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-Indice de risque BBB :21,3
-Nombre de signalements :1 097 (2,3 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :14,2 %
-Perte médiane signalée :1 488 $
-Principal moyen de contact avec l'argent perdu :e-mail
-Principal mode de paiement :chèque
Les escroqueries aux faux chèques et aux mandats peuvent être difficiles à cerner, car les escrocs utilisent une grande variété d'histoires et de situations pour voler votre argent. Souvent, vous recevrez un chèque d'une valeur bien supérieure à ce qui était prévu. Un escroc vous demandera alors de déposer le chèque et de vous rembourser la différence, ce qui lui évitera d'avoir à annuler ce chèque et à en envoyer un autre. Les chèques falsifiés mettent souvent des semaines à être découverts, et au moment où le chèque rebondit, l'argent supplémentaire que vous pensiez avoir plus la différence que vous avez renvoyée à l'escroc aura disparu. Soyez toujours conscient des trop-payés, en particulier des trop-payés bruts. Si vous recevez un chèque beaucoup plus important que prévu, renvoyez-le; sinon, vous pourriez être redevable des fonds utilisés contre le montant.
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-Indice de risque BBB :22,7
-Nombre de signalements :1 061 (2,2 % de toutes les escroqueries signalées)
-Pourcentage de signalements avec perte d'argent :38,9 %
-Perte médiane signalée :600 $
-Top means of contact with money lost:phone
-Top payment method:prepaid card
Many scams prey on those who are financially unstable, and advance fee loan scams are no exception. In this scam, a loan broker will promise you a substantial loan, regardless of your credit history or score, after you pay an upfront fee or “insurance.” Of course, as soon as you do, the loan broker is gone as is all of the money you were promised. While there are always various fees associated with loans, they are always communicated clearly and are taken from the money you are being loaned. Real lenders will never guarantee a loan before checking your credit history and will never accept strange forms of fee payment like gift cards, prepaid debit cards, or wire transfers.
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-BBB risk index:24.6
-Number of reports:2,429 (5.1% of all reported scams)
-Percent of reports with money lost:13.8%
-Median reported loss:$800
-Top means of contact with money lost:email
-Top payment method:other
Employment scams happen when con artists pose as legitimate companies who are recruiting or hiring. After receiving your application, they'll hire you almost immediately, usually without a proper interview, and request your banking information in order to set you up for direct deposit or charge you for training. Keep in mind that some jobs—those without special training, licensing or educational requirements like secret shoppers and customer service reps—are more susceptible to this scam than others. Be aware of any out of the ordinary hiring procedures like being offered a job without an interview.
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-BBB risk index:25.6
-Number of reports:238 (0.5% of all reported scams)
-Percent of reports with money lost:50.8%
-Median reported loss:$2,310
-Top means of contact with money lost:phone
-Top payment method:wire transfer
Con artists put a lot of effort into their scams to make them convincing, and investment scams are the best example of this. In the most basic version of this scam, you'll be convinced to invest in a project, company, or loan, but when you try to withdraw your money, find what you invested in never really existed. Another common type of investment scam is a Ponzi scheme; think Bernie Madoff's Bernard L. Madoff Investment Securities. Educate yourself about investments and industry regulations before getting involved with a project and keep your eyes peeled for “too good to be true” buzzwords.
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-BBB risk index:30.9
-Number of reports:4,655 (9.7% of all reported scams)
-Percent of reports with money lost:72.5%
-Median reported loss:$100
-Top means of contact with money lost:website
-Top payment method:credit card
Online purchase scams happen most often on direct seller-to-buyer sites like eBay and Craigslist. If you're the seller in this scam, you might agree to sell your item outside of the site's routine checkout process and opt to receive payment by cashier's check or money order only to have the buyer run a fake check/money order scam. If you're the buyer, you'll purchase an item or services only to never receive what was ordered and paid for. To keep yourself secure, only use websites and online marketplaces that offer protections to buyers and sellers and never agree to exchanges outside of the usual checkout process.
