La retraite a été un concept en évolution au cours des 100 dernières années en Amérique, en particulier face à une pandémie historique. Alors que les retraités d'aujourd'hui ont la sécurité sociale, l'assurance-maladie et des régimes de retraite, rembobiner un siècle, et le simple fait d'atteindre l'âge de la retraite était un exploit en soi, étant donné que l'espérance de vie moyenne en 1920 était inférieure à 55 ans pour les hommes et les femmes. Aujourd'hui, plus de la moitié des Américains déclarent que le COVID-19 a changé leur façon de voir la sécurité sociale.
Tout a commencé dans les années 1900. L'économie a prospéré pendant les années folles et a entraîné des changements majeurs, de nombreux États adoptant pour la première fois des lois sur les pensions et tous les travailleurs fédéraux se voyant offrir des pensions. La dévastation qui a suivi causée par la Grande Dépression a forcé les législateurs à agir encore plus rapidement, car les États-Unis étaient le seul pays industrialisé sans assurance-chômage ni aucune forme de filet de sécurité sociale.
La loi sur la sécurité sociale de 1935, peut-être la législation la plus importante en matière de retraite, a changé tout cela, les travailleurs gagnant de l'argent mensuellement dans leur âge d'or conformément aux cotisations salariales. Le président Harry Truman a vanté un système national d'assurance maladie en 1945, mais ce n'est qu'en 1965 que des amendements à la loi sur la sécurité sociale ont entraîné la naissance de Medicare. Près de la moitié de tous les seniors n'avaient pas de couverture santé avant cela.
Alors que plus de 60 millions de personnes bénéficiaient de prestations de sécurité sociale et étaient couvertes par l'assurance-maladie en 2019, la notion de retraite dans un avenir proche reste incertaine pour la plupart des travailleurs.
Le paysage en constante évolution de la retraite a incité Stacker à jeter un regard complet sur les 100 dernières années pour voir à quoi ressemblait la retraite l'année de votre naissance. Stacker a compilé les données de la Social Security Administration (SSA) pour les paiements de 1975 à 2020 ; les taux de participation aux pensions du ministère du Travail depuis 1975 ; ainsi que le nombre d'Américains de 65 ans ou plus de la Banque mondiale via FRED de 1960 à 2017, et des statistiques historiques d'avant 1960.
Des informations sur les étapes importantes et les lois affectant les retraités et les travailleurs sont incluses avec chaque diapositive. Continuez à lire pour découvrir à quoi ressemblait la retraite l'année de votre naissance.
1 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :4,6 %
En 1919, seulement 15% des travailleurs américains l'année précédente avaient des pensions. Cela a commencé à changer en 1920, lorsque les industries américaines - y compris les chemins de fer, le pétrole et les banques - ont commencé à promettre aux employés un soutien financier après leur retraite. Cette même année, la Loi sur la retraite de la fonction publique est adoptée, accordant une pension à certains employés fédéraux. Le taux d'activité des hommes salariés âgés de 65 ans et plus était de 60,1 %.
2 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :4,7 %
L'Internal Revenue Act de 1921, qui a clarifié le statut fiscal des régimes, a créé de nouveaux régimes de retraite. Avant 1921, les cotisations patronales dans le cadre d'un régime de retraite ou de rémunération différée n'étaient pas nécessairement à l'abri du tarif fédéral des entreprises. Les pensions du secteur public ont repris, tandis que tous les travailleurs fédéraux ont eu droit à un compte de retraite. Les régimes de retraite des employés des États et des collectivités locales auraient également augmenté.
3 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :4,8 %
L'Illinois a été l'un des premiers États à réduire l'âge de la retraite, lorsque SB1922 est passé cette année-là. Le projet de loi permettait aux travailleurs de niveau 2 de quitter le travail à 65 ans plutôt qu'à 67 ans et réduisait l'âge de la retraite anticipée de 62 à 60 ans. De plus, les prestations des personnes nées en 1922 ont commencé à augmenter pour rejoindre celles des autres retraités.
4 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :4,8 %
Le système de retraite des employés de l'État de Pennsylvanie (SERS), l'une des premières et des plus importantes structures de travail des États-Unis, a été fondé en 1923 et promettait aux travailleurs la sécurité future grâce à un régime de prestations à plusieurs employeurs et à partage des coûts. Le Social Welfare History Project rapporte que pendant une décennie entre 1923 et 1933, un grand nombre d'États ont créé des lois et des réglementations sur les pensions de "vieillesse" après que la Pennsylvanie, le Montana et le Nevada ont lancé la tendance en 1923.
5 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :4,9 %
Le World War Adjusted Compensation Act de 1924 promettait aux anciens combattants de la Première Guerre mondiale des primes remboursables en 1945; cependant, la Grande Dépression aurait fait en sorte que les soldats encaissent tôt. La victoire des États-Unis lors de la Première Guerre mondiale a apporté une puissance mondiale et une augmentation de 42 % de l'emploi aux États-Unis, créant davantage d'emplois et de régimes de retraite pour les travailleurs jeunes et d'âge moyen.
6 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :5,0 %
Le système de retraite des employés d'Hawaï (ERS) établi en 1925 dictait les prestations de travail et de survivant pour les employés de l'État et du comté. La même année, à environ 4 500 miles de là, un groupe d'employés de l'État de l'Ohio a proposé une structure de retraite directement adaptée au système de retraite des enseignants de 1919 de l'Ohio.
7 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :5,1 %
La loi sur le revenu de 1926 définissait tous les régimes de retraite et de pension comme créés pour « certains ou tous les employés » et exonérait les fiducies de revenu de la rémunération imposable des employés. De plus, la croissance économique impressionnante de l'époque nécessitait une main-d'œuvre plus importante qui augmenterait plus rapidement que la population, payant inévitablement plus d'impôts dans les coffres du gouvernement, qui seraient partiellement remboursés lors de la retraite d'un ouvrier.
8 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :5,1 %
L'idée américaine de la retraite a dépassé ses frontières avec l'adoption par le Parlement fédéral du Canada de la Loi sur la sécurité de la vieillesse en 1927, qui versait aux citoyens du pays âgés de 70 ans et plus 20 $ par mois. Des pensions totalisant 55 millions de dollars ont été versées à 90 000 retraités américains en 1927; jusqu'à 3,7 millions de travailleurs étaient couverts en 1929.
9 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :5,2 %
Vers 1928, au bord de la Grande Dépression, les ouvriers ne cherchaient pas à arrêter de travailler de sitôt, en particulier les personnes âgées. Cela a provoqué un chômage élevé chez les jeunes travailleurs. Alors que la retraite était cruciale pour l'économie, les seniors restaient inamovibles.
10 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :5,3 %
L'année du krach boursier, le chômage a grimpé à 25 %, chaque État américain offrant une aide sociale, en particulier aux retraités. Alors que de nombreux services publics, chemins de fer et grandes entreprises pétrolières, sidérurgiques et sidérurgiques avaient des pensions d'employés, les ouvriers n'avaient aucun droit légal à la sécurité. Pendant ce temps, les syndicats ont commencé à créer et à financer leurs régimes de retraite. Ce n'est qu'en 1932 que les cotisations des retraités structurées au niveau fédéral ont été envisagées par le président Franklin D. Roosevelt.
11 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :5,4 %
Au début des années 1930, le gouvernement fédéral a commencé à faire pression pour la retraite obligatoire à 60 ans, promettant de payer jusqu'à 200 $ par mois pour une retraite anticipée. Le New York Times rapporte que « les personnes âgées travailleraient en jouant », alors que les communautés de la technologie et de la retraite ont commencé à changer la notion de vie après les années de travail. Désormais, les loisirs pourraient être remplis de golf, de films et de télévision.
12 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :5,6 %
Même la Social Security Administration (SSA) a admis qu'avec une espérance de vie d'environ 60 ans dans les années 1930, "les gens travailleraient pendant de nombreuses années en payant des impôts, mais ne vivraient pas assez longtemps pour toucher des prestations". Pendant ce temps, la Grande Dépression a commencé à s'aggraver, touchant principalement les personnes âgées, qui ont davantage souffert du ralentissement économique, les employeurs préférant les travailleurs plus jeunes.
13 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :5,7 %
1932 a vu les retombées complètes pour les banques du krach boursier, entraînant les années les plus difficiles de la Grande Dépression. Au début de la Grande Dépression, les États-Unis étaient le seul pays industrialisé au monde sans aucun type de garantie de chômage ou de sécurité sociale ; cependant, l'élection du président Franklin D. Roosevelt cette année-là allait lancer la conversation sur l'aide aux personnes âgées.
14 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :5,8 %
Cette année, deux croisés californiens ont contribué à changer le visage de la retraite sur la côte ouest. Entre le romancier Upton Sinclair, auteur du plan en 12 points End Poverty in California (EPIC) qui donnerait aux retraités âgés de 60 ans et plus de 50 $ par mois, et Frances Townsend, qui a proposé une pension de 200 $ par mois dans le cadre du plan Townsend, les personnes âgées recevraient plus du gouvernement qui les a imposés au cours de leur carrière.
15 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :6,0 %
En 1934, avec la promesse de l'allocation sociale dans l'air, le président Franklin D. Roosevelt a créé le Comité sur la sécurité économique (CES) pour créer le tout premier projet de loi sur la sécurité économique et a informé le Congrès de son plan pour prévenir la pauvreté. vieillesse. Pendant ce temps, le Railroad Retirement Act, qui a été rejeté par la Cour suprême des États-Unis comme inconstitutionnel, promettait une assurance sociale aux ouvriers de la voie et a finalement été adopté en 1937.
16 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :6,1 %
Peut-être l'année la plus importante de l'histoire de la retraite, 1935, a marqué le début de la loi sur la sécurité sociale, une promesse faite à chaque travailleur américain de plus de 65 ans qu'il recevrait des cotisations salariales à vie après avoir quitté le marché du travail. Financée par les impôts, la loi promettait des indemnités de chômage, une assurance maladie pour les moins fortunés et une aide financière pour les veuves et les citoyens handicapés.
17 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :6,3 %
Après l'adoption de la loi monumentale sur la sécurité sociale l'année précédente, le gouvernement a dû emprunter des fonds à plusieurs autres départements fédéraux pour s'assurer qu'ils pourraient faire fonctionner l'administration jusqu'en janvier 1936, lorsque le Congrès a adopté toutes les lois pour financer le système de retraite du gouvernement. Cette année, le citoyen new-yorkais John D. Sweeney a reçu le premier numéro de sécurité sociale, et le tout premier bureau extérieur de la SSA a ouvert ses portes à Austin, au Texas.
18 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :6,4 %
En 1937, le gouvernement a été chargé de documenter tous les employeurs et travailleurs dans une base de données pour enregistrer les crédits futurs. En juin de cette année, il y avait 151 bureaux extérieurs de la SSA à travers les États-Unis depuis l'ouverture du navire amiral de 1936 au Texas l'année précédente. Cette année a également marqué les citoyens, qui n'avaient pas cotisé assez longtemps pour les paiements mensuels futurs, recevant un paiement forfaitaire d'environ 58,06 $ pour la retraite.
19 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :6,6 %
Une récession aux États-Unis entre 1937 et 1938 a fait chuter le produit intérieur brut réel de 10 % et le chômage est passé à 20 %, faisant de la retraite une notion bien éloignée par rapport à la survie quotidienne. C'est également l'année de la création de la loi sur les normes de travail équitables, ainsi que de la division des salaires et des heures qui a déterminé le salaire minimum horaire et des heures supplémentaires pour la main-d'œuvre spécifique de l'industrie, qui ont tous été imposés pour la retraite.
20 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :6,7 %
Cette année a été marquée par des modifications importantes de la loi sur la sécurité sociale, les prestations pour personnes à charge devenant obligatoires. Sur la base des modifications de 1939, le conjoint, les enfants ou le survivant d'un travailleur retraité avaient le droit de recevoir les fonds de leur proche en cas de décès prématuré.
21 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :6,8 %
En 1940, jusqu'à 15 %, ou 4,1 millions, des employés du secteur privé avaient des régimes de retraite similaires à ceux du gouvernement fédéral, censés financer un nombre minimum d'années avant le décès du retraité. Après 1940, la couverture des retraites s'est étendue sur la base de taux d'imposition individuels plus élevés, de conventions collectives et de contrôles des salaires et des prix, respectivement, définis par l'économie américaine.
22 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :7,0 %
En 1941, la Cour suprême des États-Unis a confirmé la constitutionnalité de la Fair Standard Labor Act (FSLA) qui a été créée en 1938 pour déterminer le salaire minimum et la rémunération des heures supplémentaires pour les citoyens américains. En conséquence, les fonds de retraite seraient basés sur le montant imposable des revenus que les employés ont réalisés, en fonction de leur profession.
23 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :7,1 %
Cette année, le rapport annuel du Social Security Board a déterminé que les employés des organisations à but non lucratif, qui effectuaient le même travail et recevaient un salaire égal aux travailleurs du secteur privé ou fédéral, n'étaient pas nécessairement éligibles à une pension. Le Revenue Act de 1942 a finalement déterminé les prestations et les cotisations versées à la couverture de retraite individuelle, et le Wage and Salary Act de 1942 a gelé les revenus pendant une période basée sur l'inflation en temps de guerre.
24 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :7,2 %
Bien que la loi sur les salaires et traitements de 1942 ait gelé les salaires en raison de l'inflation en temps de guerre, le War Labour Board a ordonné que le gel n'affecte pas les avantages sociaux, y compris les régimes de retraite et de retraite. Cela a été fait pour que les employeurs puissent continuer à attirer des travailleurs avec des avantages supplémentaires, y compris des régimes de retraite, ce qui, à son tour, réduirait les augmentations d'impôts liées à la guerre pour les entreprises et les entreprises.
25 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :7,3 %
Le War Mobilization and Reconversion Act de 1944 a mis en place des directives de formation à l'emploi sans partage pour la conversion à venir en temps de paix, aidant les soldats à réussir en tant que civils à leur retour de la bataille de la Seconde Guerre mondiale. La loi, qui a également modifié la loi sur la sécurité sociale, a créé un compte de chômage fédéral au sein du fonds d'affectation spéciale pour le chômage.
26 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :7,5 %
En 1945, près de 75 % des citoyens américains payaient des impôts sur le revenu, une augmentation significative par rapport aux seuls 6 % qui payaient six ans plus tôt en 1939. De plus, le nombre de pensions offertes aux employés a également augmenté de manière significative en cinq ans, avec près de 17 % des employeurs proposant des régimes de retraite cette année, contre 12 % en 1940.
27 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :7,7 %
Cette année, la Social Security Administration (SSA) a été formée, remplaçant le conseil de trois personnes. La nouvelle organisation était dirigée par un commissaire. Arthur J. Altmeyer a été le premier commissaire de la SSA :il a également été l'ancien président du Conseil de la sécurité sociale de 1937 à 1946, jusqu'à ce qu'il l'abolisse pour former l'administration.
28 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :7,8 %
La loi sur les relations professionnelles de 1947, également connue sous le nom de loi Taft-Hartley, a été créée pour restreindre le pouvoir des syndicats, affectant directement tous les contrats de retraite. Il a créé des lignes directrices sur les pensions et les retraites que les syndicats devaient respecter lorsqu'ils offraient à leurs membres des avantages sociaux et un salaire ou un traitement fixe.
29 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :7,9 %
Un an seulement après la loi Taft-Hartley, qui réglementait les contrats de négociation des syndicats et modifiait les lois fédérales du travail, le Conseil national des relations du travail a ordonné que lors de la discussion des contrats de négociation et des conditions salariales, les régimes de retraite et de retraite doivent faire partie de la conversation.
30 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :8,0 %
À ce stade, les lacunes de la SSA étaient évidentes, avec des réformes importantes au premier plan. Le NLRB détenait un pouvoir limité, incapable de résoudre les conflits du travail qui affectaient directement d'éventuelles négociations de mauvaise foi.
31 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :8,1 %
Cette année a marqué des modifications importantes à la SSA, qui à ce stade n'avait produit que des prestations de retraite de faible niveau en raison de la réduction des charges sociales à l'époque. Le président Harry S. Truman a signé de nouvelles dispositions législatives qui garantiraient des prestations plus sûres, tandis que 9,8 millions de travailleurs du secteur privé avaient déjà des régimes de retraite et que jusqu'à 22 % des personnes âgées recevaient une aide à la vieillesse (OOA).
32 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :8,3 %
La SSA a signalé qu'il y avait plus de retraités de la sécurité sociale que de retraités de l'aide sociale en février 1951. En août de cette année-là, le paiement médian de la pension de la sécurité sociale est finalement devenu plus important que les allocations d'assistance aux personnes âgées pour la première fois.
33 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :8,4 %
Les modifications de la sécurité sociale de 1952 ont doublé la valeur des prestations pour les retraités :l'augmentation la plus importante comprenait les bénéficiaires de la police. Cependant, CBS a rapporté plus tard quelques leçons vitales à tirer sur la retraite de l'époque :alors que les retraités vivaient avec beaucoup moins que les retraités actuels, ils vivaient beaucoup plus heureux.
34 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :8,5 %
Avec de l'essence à 0,22 cents le gallon et un timbre-poste à 0,03 cents, le coût de la vie en 1953 était abordable; cependant, les retraités recevant des prestations de retraite étaient avisés de s'en tenir à un budget fixe. Le président Dwight D. Eisenhower a déclaré au Congrès dans son discours sur l'état de l'Union que "la loi sur l'assurance vieillesse et survivants devrait être rapidement étendue pour couvrir des millions de citoyens qui ont été exclus du système de sécurité sociale".
35 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :8,6 %
Cette année, la première communauté senior, qui a été construite en Arizona, s'est dédiée uniquement aux retraités. L'installation de Youngstown de 320 acres, ouverte par Ben Schleifer, Elmer Johns et Francis Greer, a centré son développement sur les besoins de la communauté à limite d'âge, qui a rompu la tradition de 45 ans en 1999 lorsqu'elle s'est ouverte à tous les âges. /P> 
36 / 100
- Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :8,8 %
Au cours des années 1950, la SSA a étendu pour la première fois la couverture des pensions aux travailleurs domestiques, aux agriculteurs, aux professionnels indépendants non agricoles et à certains travailleurs fédéraux. La loi de 1934 sur la retraite des chemins de fer a été modifiée cette année-là pour augmenter la rente de conjoint.
37 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :8,9 %
En avril de cette année, la loi sur la sécurité sociale comprenait des crédits de salaire mensuels de 160 $ pour ceux qui faisaient leur service militaire. Cela a également accordé plus de temps pour réclamer des indemnités forfaitaires en cas de décès aux militaires décédés à l'étranger mais qui ont été inhumés aux États-Unis, et a permis une retraite anticipée pour les femmes à 62 ans plutôt qu'à 65 ans.
38 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,0 %
Cette année a marqué les premières prestations d'invalidité versées dans le cadre du programme OASDI (Office of Old-Age, Survivors, and Disability Insurance). Cependant, tout en assurant la sécurité des personnes handicapées, la SSA a également annoncé que, simplement parce que quelqu'un "vivait avec" un retraité, il n'avait pas droit aux prestations mensuelles qu'un bénéficiaire recevrait à juste titre.
39 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,1 %
Cette année, la Loi sur la divulgation des régimes d'aide sociale et de retraite a été adoptée afin d'enregistrer et de documenter les questions financières relatives à l'aide sociale et aux régimes de retraite. Un rapport du Congrès a noté que la loi était nécessaire en raison d'une augmentation "rapide et substantielle" de la capacité et de l'étendue des prestations de bien-être et de retraite des employés.
40 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,2 %
Le Sénat a créé le sous-comité McNamara pour aborder les questions de vieillissement en menant une étude approfondie. Bien que dans six ans encore, la notion d'assurance-maladie (qui a débuté en 1965) a commencé à faire surface avec HR 4700, parrainé par le représentant Aime Joseph Forand, qui a introduit les dispositions relatives aux soins hospitaliers, chirurgicaux et à domicile pour les retraités et les bénéficiaires.
41 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,1 %
Cette année, le président Dwight D. Eisenhower a étendu les prestations de sécurité sociale aux travailleurs handicapés et à leurs personnes à charge, et le Congrès a adopté plusieurs projets de loi sur l'assurance maladie pour faire correspondre les subventions de l'État avec les fonds fédéraux pour les citoyens de plus de 65 ans. À la fin de l'année, le Social Les amendements de sécurité de 1960 promettaient de fournir une assistance médicale et une aide monétaire aux personnes âgées.
42 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,2 %
Au début de 1961, la SSA a abaissé l'âge de la retraite à 62 ans, permettant aux retraités de percevoir le même régime de retraite qu'ils auraient reçu s'ils avaient été obligés d'attendre trois ans de plus. En juin de cette année, le président John F. Kennedy a signé les modifications de la sécurité sociale de 1961, qui augmentaient les prestations minimales des retraités et autorisaient les paiements à une veuve âgée, à un veuf ou à des parents à charge survivants.
43 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,3 %
Les charges sociales de la sécurité sociale ont augmenté cette année, donnant plus de fonds au système de retraite fédéral de 27 ans, et en 1962, les citoyens payaient jusqu'à 3,125% par employé et employeur, et les travailleurs indépendants payaient 4,7%. Le président Kennedy a renouvelé sa demande de 1961, suggérant au Congrès de modifier la loi sur la sécurité sociale pour inclure l'assurance maladie pour les personnes âgées et les personnes à charge.
44 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,3 %
Cette année, le président Lyndon B. Johnson commencerait à combler « la lacune majeure dans la protection du système d'assurance sociale », qui conduirait inévitablement au programme monumental de Medicare deux ans plus tard. Un an après la crise des missiles de Cuba en 1962, le Département du Trésor a déclaré qu'aucun fonds fédéral ne serait versé ou remis à un bénéficiaire vivant à Cuba ou à un bénéficiaire en dehors de Cuba qui accepte au nom d'une personne dans la République des Caraïbes du Nord. .
45 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,4 %
En février 1964, le président Lyndon B. Johnson a supplié le Congrès de prendre en compte les personnes âgées, s'adressant aux membres du Sénat et de la Chambre avec le "Message spécial au Congrès :la santé de la nation". Cette année a également été importante pour le système de retraite fédéral, la loi sur les droits civils de 1964 donnant désormais des directives claires concernant la discrimination fondée sur la race, l'âge, la couleur ou l'origine nationale.
46 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,5 %
Cette année, il s'agissait de prendre la décision monumentale de fournir un régime d'assurance hospitalisation et une couverture médicale supplémentaire aux retraités dans le cadre du programme Medicare. Le président Lyndon B. Johnson a organisé la cérémonie de signature à Independence, Missouri, où il a rédigé la loi sur l'assurance maladie en présence de l'ancien président Harry S. Truman.
47 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,6 %
Le 1er juillet de cette année, Medicare est devenu officiellement disponible, ce qui n'était auparavant qu'une promesse. Comme jamais auparavant, les citoyens américains âgés de plus de 65 ans bénéficiaient d'une assurance maladie garantie, ce qui affectait directement l'épargne-retraite, les personnes âgées recevant une aide fédérale supplémentaire pour les soins médicaux.
48 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,7 %
1967 a été une année très importante pour les retraités qui souhaitaient continuer à travailler au-delà de l'âge de la retraite. La loi sur la discrimination fondée sur l'âge dans l'emploi (ADEA) a été créée et a interdit le sectarisme en matière d'emploi fondé sur l'âge. La loi a permis aux travailleurs de 40 ans ou plus le droit d'obtenir un emploi sur le marché du travail tout en n'interdisant pas non plus la retraite obligatoire.
49 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,8 %
Le 2 janvier de cette année, le président Lyndon Johnson a rédigé les amendements de 1967 sur la sécurité sociale, qui ont augmenté les revenus de base de 6 600 $ à 7 800 $. De plus, les amendements prévoyaient une augmentation de 13 % des prestations et modifiaient l'assistance minimale, tout en modifiant également l'indemnisation de l'invalidité, entre autres légères modifications.
50 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :9,9 %
En 1969, le nombre de retraités est passé du chiffre de 1961 de 742 000 à 1,7 million. La franchise hospitalière Medicare a augmenté de 4 $ pour atteindre 44 $, tandis que le taux d'imposition de la sécurité sociale est passé de 4,4 % pour les revenus de 7 800 $ à 4,8 % et de 6,4 % à 6,9 % pour les entrepreneurs indépendants.
51 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :10,1 %
En 1970, 26,3 millions d'employés du secteur privé, soit 45 % de la main-d'œuvre, bénéficiaient de régimes de retraite dans le cadre de leurs contrats annuels d'employés. La prime volontaire d'assurance médicale complémentaire (SMI) pour les retraités sous Medicare est passée de 4 $ à 5,30 $ par mois.
52 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :10,2 %
Au début de 1971, une augmentation de 10% des prestations de sécurité sociale a eu lieu dans tous les domaines. En l'espace d'un an, la prime volontaire d'assurance médicale complémentaire (SMI) pour les retraités assurés par Medicare a encore augmenté de 0,30 centime, passant de 5,30 $ à 5,60 $.
53 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :10,3 %
Cette année, en juillet, le président Richard Nixon a établi une allocation d'ajustement au coût de la vie (COLA) de 20 % qui entrerait en vigueur en 1975, ce qui affecterait directement l'équilibre des régimes de retraite et de retraite. Le président a également signé les amendements à la sécurité sociale de 1972, qui comprenaient des modifications des prestations en espèces et de la couverture et ont créé un revenu de sécurité supplémentaire (SSI) pour les personnes âgées dans le besoin, aveugles et handicapées.
54 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :10,5 %
En 1973, la prime mensuelle Medicare Part B pour SMI, qui avait été augmentée en 1971 de 30 cents, a été gelée avec 20 cents supplémentaires, ce qui en fait 5,80 $. La même année où l'augmentation initiale aurait été jusqu'à 6,80 $ si elle n'avait pas été plafonnée, la SSA a transféré toutes les réclamations d'invalidité du poumon noir au ministère du Travail, qui était désormais responsable du paiement aux victimes de la maladie professionnelle spécifique.
55 / 100 - Pourcentage de la population américaine âgée de 65 ans ou plus :10,6 %
Le président Gerald Ford signera cette année la loi sur la sécurité du revenu de retraite des employés de 1974, établissant des «comptes de retraite individuels», tout en fournissant des directives fédérales et une assurance des prestations de retraite privées. Cette année, Ford modifierait également la loi sur la liberté d'information pour rendre les politiques de divulgation de la SSA plus accessibles aux citoyens qui recherchent des informations sur l'administration.
56 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:10.7%
- Maximum monthly social security payout:$158 individual or $237 couples (8.0% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:33.0 million
--- Defined contributions:11.5 million
This year, along with 1969 and 1982, saw significant changed to distribution methods in Medicare, directly affecting retirees who counted on the healthcare plan. Health Care Finance Review reported that all personal Part B 1975 restitution was decreased by $5.09, to resemble how Part B reimbursements may have totaled under a deductible of $65.09.
57 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:10.9%
- Maximum monthly social security payout:$168 individual or $252 couples (6.4% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:34.2 million (+3.6% change from prior year)
--- Defined contributions:13.5 million (+17.1% change from prior year)
1976 was another year of SMI beneficiary increases, with the federal government raising the monthly premium from $6.70 to $7.20. This year the first phase of the Claims Automated Processing System (CAPS) was implemented throughout the SSA system to deliver timely and efficient reimbursements.
58 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:11.1%
- Maximum monthly social security payout:$178 individual or $267 couples (5.9% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:35.0 million (+2.3% change from prior year)
--- Defined contributions:15.2 million (+13.1% change from prior year)
This year, the SSA would see significant amendments due to short- and long-term funding deficits resulting from the unbalanced qualification formula. The most notable changes were the payroll tax increase of 6.45% to 7.65%, minimal benefit reductions, and a boost in the wage base.
59 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:11.2%
- Maximum monthly social security payout:$189 individual or $284 couples (6.5% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:36.1 million (+3.2% change from prior year)
--- Defined contributions:16.3 million (+6.8% change from prior year)
Formally creating an Internal Revenue Service code, the Revenue Act of 1978 established the 401(k) plan, prohibiting taxation on any portion of annual income dedicated to retirement funding. This year quarterly documenting of employee wages was replaced with yearly reporting on the federal level, with some states still noting every three months.
60 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:11.4%
- Maximum monthly social security payout:$208 individual or $312 couples (9.9% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:36.8 million (+2.0% change from prior year)
--- Defined contributions:18.3 million (+12.4% change from prior year)
Simply surviving 1979 was a feat for the SSA. According to the administration, the major overhaul of the 1977 amendments is what saved the fatal financial shortfalls of the retirement system:A Social Security Trustees report from 1975 had foretold complete monetary loss.
61 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:11.6%
- Maximum monthly social security payout:$238 individual or $357 couples (14.3% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:38.0 million (+3.2% change from prior year)
--- Defined contributions:19.9 million (+9.0% change from prior year)
This year, President Jimmy Carter signed the Social Security Amendments of 1980, most notable for offering disabled employees more employment opportunities and work incentives. However, the amendments also mandated periodic reports on disability beneficiaries to verify their ongoing eligibility, which led to a heavy workload and became quite controversial.
62 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:11.7%
- Maximum monthly social security payout:$265 individual or $397 couples (11.2% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:38.9 million (+2.4% change from prior year)
--- Defined contributions:21.7 million (+8.7% change from prior year)
In 1981, President Ronald Reagan charged the Greenspan Commission to investigate the SSA financial shortfalls and suggest new legislation to fix. At the end of the year, Reagan also signed a bill that restored the minimum social security benefit for current, but not future beneficiaries.
63 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:11.8%
- Maximum monthly social security payout:$284 individual or $426 couples (7.4% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:38.6 million (-0.7% change from prior year)
--- Defined contributions:24.6 million (+13.6% change from prior year)
The Tax Equity and Fiscal Responsibility Act (TEFRA) of 1982 made many changes to the healthcare end of the Social Security system, including designating Medicare as a secondary payer of insurance for beneficiaries who still maintained coverage through their employer. The changes came during the 1981-1982 recession, considered the worst since the Great Depression, with unemployment up to 4% and many workers more concerned with present work than future retirement.
64 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:11.9%
- Maximum monthly social security payout:$304 individual or $456 couples (7.0% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:40.0 million (+3.6% change from prior year)
--- Defined contributions:29.1 million (+18.3% change from prior year)
The Social Security Amendments of 1983 were significant in many ways, especially with the gradual raising of the retirement age from 65 to 67. Additional and notable changes signed into law by President Ronald Reagan included taxing Social Security benefits and covering federal employees under the retirement system.
65 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.0%
- Maximum monthly social security payout:$314 individual or $472 couples (3.5% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:41.0 million (+2.4% change from prior year)
--- Defined contributions:32.9 million (+13.0% change from prior year)
The Retirement Equity Act of 1984 gave employees a chance to participate in their future financial pension fund, by reducing the age from 25 to 21 years old, and provided stronger maternity and paternity leave provisions. Meanwhile, The Deficit Reduction Act (DEFRA) of 1984 amended the Tax Equity and Fiscal Responsibility Act (TEFRA) of 1982, lengthening COLA increases on capped contributions and benefits.
66 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.1%
- Maximum monthly social security payout:$325 individual or $488 couples (3.5% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:39.7 million (-3.1% change from prior year)
--- Defined contributions:35.0 million (+6.3% change from prior year)
By 1985, the growth of the SSA and beneficiaries grew leaps and bounds, equaling 4,138,021 retirees with benefits amounting to $10,749,938,000, compared to the first recorded year in 1937, when there were 53,236 pensioners whose benefits totaled $1,278,000.
67 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.3%
- Maximum monthly social security payout:$336 individual or $504 couples (3.1% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:40.0 million (+0.7% change from prior year)
--- Defined contributions:36.7 million (+4.9% change from prior year)
In 1986, the “father of Social Security,” J. Douglas Brown, died at the age of 87, and Dorcas Hardy became the first female commissioner of the SSA. This year also marked the arrival of the Omnibus Budget Reconciliation Act of 1986, assuring that newly-hired employees who can retire in five years are not barred from the retirement plan.
68 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.4%
- Maximum monthly social security payout:$340 individual or $510 couples (1.3% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:40.0 million (-0.1% change from prior year)
--- Defined contributions:38.3 million (+4.3% change from prior year)
The Omnibus Budget Reconciliation Act (OBRA) of 1987 changed the standards of care in nursing homes under Medicare and Medicaid guidelines. Additionally, the act amended the Age Discrimination in Employment Act of 1967 and the Employment Retirement Insurance Act (ERISA), which mandated employers to offer full pension service credits for participating pension plan employees who labor beyond 65.
69 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.5%
- Maximum monthly social security payout:$354 individual or $532 couples (4.2% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:40.7 million (+1.9% change from prior year)
--- Defined contributions:37.0 million (-3.4% change from prior year)
The SSA was such a popular retirement system that a nationwide 800 number service waslaunched to handle the thousands of daily calls regarding retirement benefits. Additionally, the Technical and Miscellaneous Revenue Act of 1988 had Social Security proposals pending from 1987 that President Ronald Regan would sign into law, including the Medicare Catastrophic Coverage Act and the Family Support Act, which is the welfare system.
70 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.6%
- Maximum monthly social security payout:$368 individual or $553 couples (4.0% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:40.0 million (-1.9% change from prior year)
--- Defined contributions:36.4 million (-1.4% change from prior year)
President George H. W. Bush signed the Consolidated Omnibus Budget Reconciliation Act (COBRA) of 1989, assuring employees and beneficiaries have extended health care coverage due to voluntary or involuntary job loss. The SSA opened the Baltimore Mega-Site Teleservice Center, with more than 500 employees working to support the national 800 number.
71 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.6%
- Maximum monthly social security payout:$386 individual or $579 couples (4.7% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:38.8 million (-2.8% change from prior year)
--- Defined contributions:38.1 million (+4.5% change from prior year)
In 1990, 39.5 million (43%) of all private-sector workers throughout the U.S. carried a pension plan. Additionally, the Older Workers Benefit Protection Act of 1990 amended the Age Discrimination and Employment Act (ADEA) by codifying the equal-benefit-for-equal-cost mechanism and defining waiving rights for early retirement leave.
72 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.7%
- Maximum monthly social security payout:$407 individual or $610 couples (5.4% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:39.0 million (+0.5% change from prior year)
--- Defined contributions:38.6 million (+1.4% change from prior year)
The California-based SSA’s main office shut down after Rosalind Sheffield, a 37-year-old janitor, died of Legionnaires’ disease. The Western Program Service Center building in Richmond cleared out after her death, due to fifteen others contracting the disease at the site, which had a $3 million cleanup before employees returned in December of 1991.
73 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.7%
- Maximum monthly social security payout:$422 individual or $633 couples (3.7% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:39.5 million (+1.3% change from prior year)
--- Defined contributions:42.4 million (+9.7% change from prior year)
The Unemployment Compensation Amendments of 1992 allowed fired employees to transfer their pension savings into another retirement account. The act also allowed the Internal Revenue Service to place a 20% withholding tax on all lump-sum retirement distributions not eligible to be transferred into another retirement account.
74 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.7%
- Maximum monthly social security payout:$434 individual or $652 couples (3.0% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:40.3 million (+1.9% change from prior year)
--- Defined contributions:43.6 million (+2.9% change from prior year)
Up to 23 states throughout the U.S. were revamping their unemployment insurance laws while President Bill Clinton signed the Emergency Unemployment Compensation Amendments of 1993. In October of 1993, the adjusted automatic cost-of-living (COLA) benefits became 2.6% and would be paid in 1994.
75 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.7%
- Maximum monthly social security payout:$446 individual or $669 couples (2.6% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:40.3 million (+0.2% change from prior year)
--- Defined contributions:44.8 million (+2.7% change from prior year)
President Bill Clinton signed the Social Security Independence and Program Improvements Act of 1994 in August amid bipartisan support. The bill removed the Social Security Administration from under the Department of Health and Human Services and made it an independent agency for the first time since 1939. In May, the administration hit the World Wide Web, launching its first website.
76 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.7%
- Maximum monthly social security payout:$458 individual or $687 couples (2.8% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:39.7 million (-1.5% change from prior year)
--- Defined contributions:47.7 million (+6.6% change from prior year)
The average age of retirement for men dipped to 62.2 in 1995, down nearly two years from 1965, while the landscape of working in America evolved rapidly with the release of Windows 95 in August. The SSA began promoting the benefits of Social Security through a series of public service announcements. The success of the stock market in the late ‘80s and early ‘90s helped push assets in 401k programs to nearly triple their 1990 levels.
77 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.6%
- Maximum monthly social security payout:$470 individual or $705 couples (2.6% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:41.1 million (+3.5% change from prior year)
--- Defined contributions:50.6 million (+6.1% change from prior year)
The Small Business Job Protection Act of 1996 gave businesses with fewer than 100 employees the chance to offer retirement plans. Changes to Social Security signed into law by President Clinton in March raised earnings limits and halted benefits based on drug addiction or alcoholism. Additional changes in August ended benefits for non-citizens, though participants in pension plans continued to grow.
78 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.5%
- Maximum monthly social security payout:$484 individual or $726 couples (2.9% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:40.4 million (-1.7% change from prior year)
--- Defined contributions:54.6 million (+7.9% change from prior year)
The Social Security Administration began cycling payments for the first time, sending benefits to new recipients on a prescribed Wednesday throughout the month based on birthday. The Disaster Recovery Act in June reestablished benefits for non-citizens, while the long-term effects were examined by Congress.
79 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.5%
- Maximum monthly social security payout:$494 individual or $741 couples (2.1% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:41.6 million (+2.9% change from prior year)
--- Defined contributions:57.9 million (+6.1% change from prior year)
President Clinton helped launch a series of regional discussions about the long-term solvency of Social Security, highlighted by the first White House Conference in December. The SSA offered the option of filing claims immediately over the phone for the first time, and the pilot program resulted in nearly 88% of claims filed that way.
80 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.4%
- Maximum monthly social security payout:$500 individual or $751 couples (1.3% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:41.4 million (-0.3% change from prior year)
--- Defined contributions:60.4 million (+4.3% change from prior year)
The economy was booming in the late ’90s on the back of emerging technologies, setting the stage for a 1.3% cost-of-living adjustment in 1999 that was the lowest in the 25-year history of the program. The American Association of Retired Persons became known as just AARP, since nearly 33% of its members were still working.
81 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.3%
- Maximum monthly social security payout:$513 individual or $769 couples (2.5% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:41.6 million (+0.4% change from prior year)
--- Defined contributions:61.7 million (+2.2% change from prior year)
The Senior Citizens’ Freedom to Work Act of 2000 passed through both chambers of Congress by unanimous vote, eliminating the retirement test. The passage of the act meant seniors could continue working after retirement age without losing benefits if they earned above a certain amount. The first Social Security Retirement Planner was launched on the agency’s website, allowing users to estimate their benefits based on age, income, and savings.
82 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.3%
- Maximum monthly social security payout:$531 individual or $796 couples (3.5% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:42.1 million (+1.1% change from prior year)
--- Defined contributions:64.5 million (+4.5% change from prior year)
The Economic Growth and Tax Relief Reconciliation Act (EGTRRA) increased maximum contributions for retirement plans and allowed for catch-up payments for workers over the age of 50. The 3.5% cost-of-living adjustment was the highest since 1992.
83 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.3%
- Maximum monthly social security payout:$545 individual or $817 couples (2.6% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:42.1 million (+0.0% change from prior year)
--- Defined contributions:65.3 million (+1.2% change from prior year)
EGTRRA took effect, with amendments in 2002 reducing the number of years needed for an employee to be fully vested in a retirement plan from five to three. The bill also made it easier for workers to roll their plans over when starting a new job.
84 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.3%
- Maximum monthly social security payout:$552 individual or $829 couples (1.4% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:42.2 million (+0.2% change from prior year)
--- Defined contributions:64.1 million (-1.8% change from prior year)
President George W. Bush signed the Medicare Prescription Drug, Improvement, and Modernization Act of 2003 in December, establishing a prescription program for Medicare recipients. The bill wouldn’t take effect until 2006, and restructured Medicare+Choice into Medicare Advantage.
85 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.3%
- Maximum monthly social security payout:$564 individual or $846 couples (2.1% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:41.7 million (-1.1% change from prior year)
--- Defined contributions:64.6 million (+0.8% change from prior year)
The United States reached an agreement with both Japan and Mexico that stopped workers abroad from having to pay social security taxes in both countries. The Identity Theft Penalty Enhancement Act was passed and increased the penalty for identity theft and included making fraudulent statements about Medicare or Social Security. The U.S. economy showed signs of recovery from the events of 9/11, growing at 4% in 2004, while inflation remained steady.
86 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.3%
- Maximum monthly social security payout:$579 individual or $869 couples (2.7% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:41.9 million (+0.0% change from prior year)
--- Defined contributions:75.5 million (+2.3% change from prior year)
In August 2005, Social Security celebrated its 70th anniversary. One month later, the SSA issued nearly 30,000 emergency payments to victims of Hurricane Katrina, including setting up an office in the Houston Astrodome.
87 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.4%
- Maximum monthly social security payout:$603 individual or $904 couples (4.1% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:42.1 million (+0.5% change from prior year)
--- Defined contributions:79.8 million (+5.8% change from prior year)
The Pension Protection Act of 2006 made sweeping changes to pension laws and increased the amount businesses would have to set aside to ensure pensions were fully funded. Automatic enrollments were streamlined, and contribution limits set by 2001’s EGTRRA, set to expire in 2011, were made permanent. After holding steady for the past six years, the 65-and-older population began to increase, with the first official Baby Boomers set to reach retirement in 2008.
88 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.5%
- Maximum monthly social security payout:$623 individual or $934 couples (3.3% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:42.3 million (+0.3% change from prior year)
--- Defined contributions:81.6 million (+2.2% change from prior year)
Kathleen Casey-Kirschling became the first official Baby Boomer to file for retirement benefits. She was born at midnight on Jan. 1, 1946, and projections are that nearly 10,000 Baby Boomers will file for benefits every day. In September, the SSA accepted its one-millionth claim online. The first effects of The Great Recession, which would decimate many retirement plans, begin in December.
89 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.6%
- Maximum monthly social security payout:$637 individual or $956 couples (2.3% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:42.3 million (+0.2% change from prior year)
--- Defined contributions:82.5 million (+1.1% change from prior year)
The Social Security Agency’s 1-800 number celebrated its 20th year and fielded its one-billionth call in October. The Compassionate Allowances program was created to help speed the application and approval process for persons with disability claims.
90 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:12.8%
- Maximum monthly social security payout:$674 individual or $1,011 couples (5.8% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:41.8 million (-1.2% change from prior year)
--- Defined contributions:87.4 million (+6.0% change from prior year)
The 5.8% cost-of-living adjustment (COLA) was the highest since 1983, as the country was mired in The Great Recession. The government announced it would send $250 payments to Social Security beneficiaries as part of the American Recovery and Reinvestment Act signed by President Barack Obama.
91 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:13.0%
- Maximum monthly social security payout:$674 individual or $1,011 couples (0.0% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:41.4 million (-0.9% change from prior year)
--- Defined contributions:88.3 million (+1.0% change from prior year)
The SSA released new tools on its website in support of President Obama’s Open Government initiative, including a life-expectancy calculator, as well as a Spanish-language estimator. The year marked the first of two consecutive years in which no cost-of-living adjustment (COLA) was provided for beneficiaries. It marked the first time since 1974 that no adjustment was offered, while the 65-and-older crowd grew to 13% of the total population.
92 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:13.3%
- Maximum monthly social security payout:$674 individual or $1,011 couples (0.0% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:40.9 million (-1.3% change from prior year)
--- Defined contributions:88.7 million (+0.5% change from prior year)
Twenty-nine states enacted some form of significant legislation regarding pension plans during 2011, affecting everything from eligibility to maximum contributions. The fallout from The Great Recession changed the immediate future for many workers, with one-quarter of middle-class Americans saying they didn’t expect to retire until 80.
93 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:13.6%
- Maximum monthly social security payout:$698 individual or $1,048 couples (3.6% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:39.8 million (-2.6% change from prior year)
--- Defined contributions:90.8 million (+2.3% change from prior year)
President Barack Obama reduced the rate of Social Security tax by 2% from 6.2% to 4.2% to ease some financial burden. In 2012, this election year brought about a few other changes to Social Security or retirement on the federal level, but ten more states made sweeping changes to their pension systems.
94 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:13.9%
- Maximum monthly social security payout:$710 individual or $1,066 couples (1.7% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:39.1 million (-1.8% change from prior year)
--- Defined contributions:92.5 million (+2.0% change from prior year)
In 2013, Social Security tallied up some high totals, with 63.2 million getting SSA benefits and up to 86% of SSI recipients getting payments due to a disability, including blindness. This year 55% of recipients were women, and 53.5 was the average age for disabled workers collecting benefits.
95 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:14.3%
- Maximum monthly social security payout:$721 individual or $1,082 couples (1.5% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:37.7 million (-3.4% change from prior year)
--- Defined contributions:94.7 million (+2.3% change from prior year)
The 2014-2018 SSA Agency Strategic Plan, a 47-page proposal, had a goal to optimized administration of the program. According to the plan, which forewarned that between 2015 to 2020, more than 10 million Americans would age over 55 and that the SSA would produce the most-efficient service delivery, administration integrity, disability programs, workforce involvement, and secure information technology (IT) possible.
96 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:14.6%
- Maximum monthly social security payout:$733 individual or $1,100 couples (1.7% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:37.3 million (-1.2% change from prior year)
--- Defined contributions:97.6 million (+3.0% change from prior year)
By 2015, there were 65.1 million payees, 55% of them women, in the Social Security system, with up to 61% of retirees receiving half their income from retirement. This year, the average age of the disabled worker was 53.9.
97 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:15.0%
- Maximum monthly social security payout:$733 individual or $1,100 couples (0.0% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:36.0 million (-3.4% change from prior year)
--- Defined contributions:100.2 million (+2.6% change from prior year)
For just the third time in its history, Social Security beneficiaries received no cost-of-living increase. The top retirement spots included mostly warm weather, although northern cities in North Dakota and Michigan began to gain traction among Baby Boomers.
98 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:15.4%
- Maximum monthly social security payout:$735 individual or $1,103 couples (0.3% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:
--- Defined benefits:35.0 million (-3.0% change from prior year)
--- Defined contributions:102.4 million (+2.3% change from prior year)
Due to a cost-of-living adjustment (COLA) in 2016, retirees received a 3% increase to take effect in 2017, and the capped earnings taxable by Social Security payroll increased to $127,200. Also this year, 5.5 million new U.S. citizens received Social Security benefits.
99 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:15.8%
- Maximum monthly social security payout:$750 individual or $1,125 couples (2.0% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:data not available
Under President Donald Trump’s administration, the SSA made some significant changes in 2018. Along with a 2% cost-of-living adjustment (COLA) increase, the administration implemented an earnings limit for retirees still employed, while also making a slight increase in monetary disability benefits.
100 / 100
- Percent of U.S. population 65 or older:16.2%
- Maximum monthly social security payout:$771 individual or $1,157 couples (2.8% cost of living adjustment)
- Participants in pension plans:data not available
With a projected cost-of-living adjustment (COLA) for 2020, recipients were awarded an additional 1.6% increase in benefits at the end of this year. One year shy of a century, Social Security sees new challenges, especially in the face of a worldwide pandemic. Based on a Harris Poll from the Nationwide Retirement Institute taken before and during COVID-19, 63%, of Americans deem Social Security more important than ever before, and one out of four U.S. workers report the pandemic has altered their retirement plans.
