La dette des ménages est une réalité pour la plupart des Américains, qu'il s'agisse d'un prêt hypothécaire, de cartes de crédit ou de prêts automobiles et étudiants. L'économie en plein essor d'un État et la perte d'emplois peuvent forcer les gens à saisir et à faire défaut sur leurs prêts. Ils pourraient même voir leurs voitures ou d'autres véhicules repris.
Ici, Stacker classe les États les plus endettés, mesurés par ce qui est dû par habitant et le revenu médian d'un État. Les chiffres ont été calculés avant que la pandémie de coronavirus ne plonge l'économie américaine dans une chute libre. La dette est également placée dans le contexte de l'économie de chaque État, qu'il s'agisse des taux de chômage, des résidents non assurés, des principales industries ou du nombre de personnes vivant dans la pauvreté.
Le Texas a enregistré la croissance du PIB réel la plus élevée pour 2019 à 4,4%, mais d'autres États avaient des populations très instruites ou un nombre élevé de résidents bénéficiant d'une assurance maladie, d'autres marqueurs d'une économie saine. Dans le Massachusetts, par exemple, 42,9 % des résidents de 25 ans ou plus ont au moins un baccalauréat, et seulement 3,5 % des moins de 65 ans n'ont pas d'assurance maladie. L'Alaska met en garde contre la pression exercée sur son budget d'État par la baisse de la production de pétrole jusqu'à ce que de nouveaux puits commencent à fonctionner. Le Kentucky a le système de retraite le moins financé du pays. Hawaï a des biens immobiliers chers mais aussi des revenus élevés.
Afin de trouver les États les plus endettés, Stacker a analysé les données du rapport du 4e trimestre 2019 de la Réserve fédérale de New York sur la dette et le crédit des ménages. Les États sont classés par ratio dette/revenu individuel, calculé en divisant la dette par habitant par le revenu individuel médian. Les données sur le revenu ont été obtenues à partir de l'enquête américaine sur 5 ans du recensement américain de 2018. Les dettes sont définies comme « en souffrance » par la Fed de New York lorsqu'un paiement a plus de 90 jours de retard.
Lisez la suite pour savoir où se situe votre État sur le spectre de la dette.
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- Dette par habitant :30 580 $ (augmentation de 74,7 % depuis 2003)
- Revenu médian :29 552 $ (ratio de la dette au revenu de 1,0)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 190 $ (5,4 % d'impayés ; #18 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 390 $ (8,1 % d'impayés ; #50 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :15 980 $ ( 1,2 % d'impayés ; #51 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :4 180 $ (15,8 % d'impayés ; #47 parmi tous les États)
Certains indicateurs économiques sont en hausse en Virginie-Occidentale. Le taux de chômage est passé de 5,3 % en janvier 2017 à 4,6 % en août 2019, l'utilisation des coupons alimentaires a diminué et les revenus des ménages ajustés de l'inflation ont augmenté en 2017 et 2018. D'autre part, l'État dépend de l'exploitation minière et du gaz naturel. , où les gains étaient inférieurs aux niveaux de la Grande Récession de 2008. De plus, la population a diminué de 25 000 de 2016 à 2018, et la croissance de son PIB était inférieure à la moyenne nationale.
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- Dette par habitant :33 140 $ (augmentation de 77,8 % depuis 2003)
- Revenu médian :28 943 $ (ratio de la dette au revenu de 1,1)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 220 $ (7,5 % d'impayés ; #17 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 240 $ (9,5 % d'impayés ; #51 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :16 260 $ ( 1,6 % d'impayés ; #50 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 900 $ (15,4 % d'impayés ; #17 parmi tous les États)
Le PIB du Mississippi n'a augmenté que de 0,3 % de 2012 à 2017, bien en deçà du taux national. Il a vu des pertes d'emplois dans les secteurs de la construction, des mines et de l'exploitation forestière, des loisirs et de l'hôtellerie et de l'information. Le taux de chômage en juillet 2019 était de 5,1 %, supérieur au taux national de 3,7 %
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- Dette par habitant :35 110 $ (augmentation de 69,8 % depuis 2003)
- Revenu médian :30 646 $ (ratio de la dette au revenu de 1,1)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 510 $ (5,6 % d'impayés ; #8 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 710 $ (8,9 % d'impayés ; #43 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :20 100 $ ( 1,2 % d'impayés ; #48 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :4 560 $ (15,2 % d'impayés ; #42 parmi tous les États)
La croissance de l'emploi dans l'Oklahoma était inférieure à la moyenne nationale en 2019, à un rythme lent de 0,5% par an en moyenne, après une décennie au cours de laquelle l'État a dépassé les augmentations à l'échelle nationale. La baisse était le résultat de la chute des prix du pétrole et d'une plus grande efficacité dans l'industrie. D'autres industries ont ajouté des emplois, mais elles n'ont pas payé aussi bien.
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- Dette par habitant :34 910 $ (augmentation de 55,2 % depuis 2003)
- Revenu médian :30 294 $ (ratio de la dette au revenu de 1,2)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 120 $ (5,0 % d'impayés ; #42 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 480 $ (7,8 % d'impayés ; #49 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :20 310 $ ( 1,0 % d'impayés ; #47 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :4 980 $ (15,7 % d'impayés ; #38 parmi tous les États)
Le chômage en 2019 dans le Kentucky était de 4,3%, supérieur au taux national de 3,7%. L'industrie minière et forestière a perdu environ 100 emplois. L'État avait le régime de retraite public le moins financé du pays, selon le Bond Buyer en juillet 2019.
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- Dette par habitant :33 950 $ (augmentation de 67,6 % depuis 2003)
- Revenu médian :29 333 $ (ratio de la dette au revenu de 1,2)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 520 $ (5,5 % d'impayés ; #7 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 530 $ (9,7 % d'impayés ; #48 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :18 950 $ ( 1,0 % d'impayés ; #49 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :4 540 $ (12,2 % d'impayés ; #43 parmi tous les États)
L'Arkansas est aux prises avec de faibles niveaux d'éducation et un taux de pauvreté élevé. Moins d'un quart de ses adultes sont titulaires d'un baccalauréat et environ 16 % vivent dans la pauvreté. Arkansas Advocates for Children and Families a constaté que l'État était l'un des neuf où l'inégalité des revenus a augmenté en 2019.
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- Dette par habitant :38 720 $ (augmentation de 51,2 % depuis 2003)
- Revenu médian :32 032 $ (ratio de la dette au revenu de 1,2)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 190 $ (3,4 % d'impayés ; #40 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 930 $ (6,4 % d'impayés ; #35 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :23 960 $ ( 0,7 % d'impayés ; #43 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 540 $ (11,3 % d'impayés ; #23 parmi tous les États)
Malgré des résultats supérieurs à la moyenne dans des indicateurs clés tels que l'éducation et le chômage, l'économie du Kansas a connu une croissance plus lente que celle de la plupart des États entre 2012 et 2017. Elle a enregistré un taux de croissance annuel moyen de 0,9 %.
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- Dette par habitant :39 450 $ (augmentation de 33,5 % depuis 2003)
- Revenu médian :32 104 $ (ratio de la dette au revenu de 1,2)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 590 $ (4,6 % d'impayés ; #31 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 890 $ (7,4 % d'impayés ; #37 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :22 860 $ ( 0,9 % d'impayés ; #44 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :6 320 $ (12,1 % d'impayés ; #5 parmi tous les États)
Dans le cadre de la Rust Belt, l'Ohio avait un taux de chômage de 4,1% en décembre 2019, contre un taux national de 3,5%. La variation annuelle moyenne du PIB était de 1,5 % en 2019 contre 2,2 % pour l'ensemble du pays.
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- Dette par habitant :41 760 $ (augmentation de 49,7 % depuis 2003)
- Revenu médian :33 753 $ (ratio de la dette au revenu de 1,2)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 000 $ (2,7 % d'impayés ; #44 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 770 $ (5,5 % d'impayés ; #41 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :27 580 $ ( 0,6 % d'impayés ; #31 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :4 940 $ (8,9 % d'impayés ; #39 parmi tous les États)
Le Wisconsin correspond à la moyenne du pays dans de nombreux domaines :chômage, pauvreté et nombre de résidents titulaires d'un baccalauréat. Son taux de chômage était de 3,3 % en novembre 2019. En 2018, CNBC a classé son économie au 17e rang des meilleures du pays, mais avec une pénurie de travailleurs.
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- Dette par habitant :40 740 $ (augmentation de 72,9 % depuis 2003)
- Revenu médian :32 782 $ (ratio de la dette au revenu de 1,2)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 630 $ (2,9 % d'impayés ; #29 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 650 $ (7,0 % d'impayés ; #46 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :25 660 $ ( 0,7 % d'impayés ; #39 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 330 $ (13,1 % d'impayés ; #28 parmi tous les États)
L'Iowa a bien traversé la Grande Récession, avec de faibles taux de chômage. Le taux était de 2,7% en 2019, parmi les plus bas du pays. Cet avantage même aurait pu aussi être un problème, cependant. Un manque de travailleurs aurait pu nuire à sa croissance économique, car les employeurs étaient obligés de payer des primes pour trouver des employés.
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- Dette par habitant :39 570 $ (augmentation de 42,3 % depuis 2003)
- Revenu médian :31 662 $ (ratio de la dette au revenu de 1,2)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 460 $ (5,2 % d'impayés ; #33 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 700 $ (7,0 % d'impayés ; #44 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :24 320 $ ( 1,0 % d'impayés ; #42 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 290 $ (12,9 % d'impayés ; #29 parmi tous les États)
Seulement environ un quart de la population de l'Indiana a un baccalauréat. Son manque de main-d'œuvre qualifiée était particulièrement notable en raison de son nombre élevé d'emplois manufacturiers. L'industrie manufacturière représente 31,8 % de son secteur privé, selon l'Indiana Business Review.
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- Dette par habitant :38 000 $ (augmentation de 55,8 % depuis 2003)
- Revenu médian :30 356 $ (ratio de la dette au revenu de 1,3)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 150 $ (6,6 % d'impayés ; #19 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 550 $ (8,4 % d'impayés ; #47 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :21 880 $ ( 0,9 % d'impayés ; #46 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 120 $ (14,0 % d'impayés ; #34 parmi tous les États)
L'Alabama est le cinquième État le plus pauvre du pays, avec 16,8% de ses habitants vivant en dessous du seuil de pauvreté fédéral. La moyenne nationale n'est que de 13,1 %. CNBC a noté sa mauvaise qualité de vie et la mauvaise santé de ses habitants, mais aussi ses faibles coûts pour faire des affaires. Selon le Culverhouse College of Business de l'Université de l'Alabama, l'économie de l'État devrait croître de 1,9 % en 2019.
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- Dette par habitant :43 440 $ (augmentation de 66,8 % depuis 2003)
- Revenu médian :34 663 $ (ratio de la dette au revenu de 1,3)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 310 $ (4,4 % d'impayés ; #37 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 260 $ (8,0 % d'impayés ; #23 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :26 090 $ ( 1,1 % d'impayés ; #37 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :6 420 $ (10,1 % d'impayés ; #4 parmi tous les États)
Le taux de chômage de la Pennsylvanie en 2019 était de 4,4 %, supérieur au taux national de 3,5 %. Quant à sa main-d'œuvre, parmi les adultes, 30,8 % avaient un baccalauréat, et bien qu'il soit le cinquième État le plus peuplé, sa population n'a augmenté que de 0,8 % au cours des huit années précédant 2019. Parmi ses habitants, 12 % vivaient dans la pauvreté en 2019. .
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- Dette par habitant :45 550 $ (augmentation de 113,4 % depuis 2003)
- Revenu médian :36 200 $ (ratio de la dette au revenu de 1,3)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 530 $ (2,9 % d'impayés ; #6 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 200 $ (5,6 % d'impayés ; #24 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :28 490 $ ( 0,8 % d'impayés ; #29 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 500 $ (7,9 % d'impayés ; #24 parmi tous les États)
L'économie du Dakota du Nord a explosé avec la fracturation hydraulique et se contracte maintenant, alors que les prix du pétrole ont chuté en 2019. La baisse a été particulièrement exacerbée par la pandémie de COVID-19. Le pétrole et le gaz représentent 53% des revenus de l'État. Son taux de chômage était de 2 % en mars 2020 mais a augmenté avec la pandémie.
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- Dette par habitant :39 740 $ (augmentation de 77,3 % depuis 2003)
- Revenu médian :30 994 $ (ratio de la dette au revenu de 1,3)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 950 $ (6,9 % d'impayés ; #2 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 690 $ (8,6 % d'impayés ; #45 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :22 550 $ ( 1,5 % d'impayés ; #45 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 580 $ (14,7 % d'impayés ; #22 parmi tous les États)
L'économie de la Louisiane est parmi celles qui dépendent le plus du secteur de l'énergie, y compris le pétrole et le raffinage du pétrole, et avec la baisse des prix du pétrole à partir de 2014 et maintenant la pandémie de COVID-19, elle est en difficulté. L'industrie du pétrole et du gaz naturel de l'État représentait 26% de son PIB. Le taux de chômage en 2019 était de 4,8 %.
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- Dette par habitant :40 160 $ (augmentation de 21,5 % depuis 2003)
- Revenu médian :31 284 $ (ratio de la dette au revenu de 1,3)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :3 980 $ (5,3 % d'impayés ; #46 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 860 $ (6,9 % d'impayés ; #38 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :24 760 $ ( 0,7 % d'impayés ; #41 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 910 $ (12,0 % d'impayés ; #16 parmi tous les États)
En tant que centre de l'industrie automobile, le Michigan a été touché par la fermeture des chaînes de montage en raison de la pandémie. Crains Detroit Business rapporte qu'au deuxième trimestre 2020, le PIB de l'État a chuté à un taux annualisé de 41 %, contre 32,9 % pour le pays. Un rapport de l'Université du Michigan prédit que l'État ne reviendra pas aux niveaux d'emploi d'avant la pandémie avant 2024. Le taux était de 4 % en 2019.
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- Dette par habitant :40 380 $ (augmentation de 52,1 % depuis 2003)
- Revenu médian :31 447 $ (ratio de la dette au revenu de 1,3)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 460 $ (4,8 % d'impayés ; #33 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 800 $ (7,6 % d'impayés ; #40 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :25 090 $ ( 0,8 % d'impayés ; #40 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 370 $ (12,1 % d'impayés ; #27 parmi tous les États)
Au cours des 50 dernières années, l'économie du Missouri a pris du retard par rapport à celle du pays dans son ensemble, selon un essai publié l'année dernière par le Show-Me Institute. Il a du mal à garder ses habitants. Seuls 28,6 % des adultes sont titulaires d'un baccalauréat, en dessous du pourcentage national de 36 %.
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- Dette par habitant :41 610 $ (augmentation de 65,6 % depuis 2003)
- Revenu médian :32 357 $ (ratio de la dette au revenu de 1,3)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 250 $ (2,8 % d'impayés ; #38 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 000 $ (6,7 % d'impayés ; #32 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :26 660 $ ( 0,5 % d'impayés ; #35 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 170 $ (9,2 % d'impayés ; #32 parmi tous les États)
Le taux de chômage du Nebraska était de 3,1 % en mars 2019. Son PIB réel a augmenté de 3,4 % au premier trimestre de 2019, selon le Bureau of Economic Analysis des États-Unis. Parmi les secteurs les plus dynamiques de l'économie figurent l'agriculture, le commerce de détail, la finance et l'assurance.
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- Dette par habitant :47 510 $ (augmentation de 40,4 % depuis 2003)
- Revenu médian :35 817 $ (ratio de la dette au revenu de 1,3)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 360 $ (4,5 % d'impayés ; #35 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 410 $ (6,6 % d'impayés ; #21 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :31 260 $ ( 1,3 % d'impayés ; #24 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 970 $ (9,8 % d'impayés ; #15 parmi tous les États)
La population de l'Illinois a diminué et la diminution de la population a fait chuter la production économique de l'État par rapport à celle du pays. Chicago a perdu des usines de fabrication qui attiraient autrefois une main-d'œuvre peu qualifiée dans la ville.
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- Dette par habitant :51 280 $ (augmentation de 64,1 % depuis 2003)
- Revenu médian :37 701 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :3 780 $ (4,1 % d'impayés ; #49 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :4 010 $ (9,0 % d'impayés ; #7 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :34 030 $ ( 1,9 % d'impayés ; #21 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :6 180 $ (8,5 % d'impayés ; #9 parmi tous les États)
New York était l'un des 10 États qui ont perdu de la population entre 2018 et 2019. L'économie de la ville de New York a augmenté de 2,4 % sur une base annualisée pour le quatrième trimestre de 2019, dépassant la croissance au niveau national. Selon le bureau du contrôleur de la ville de New York, l'économie a été marquée par la hausse des salaires et un marché du travail dynamique.
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- Dette par habitant :43 050 $ (augmentation de 51,2 % depuis 2003)
- Revenu médian :31 540 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 610 $ (3,4 % d'impayés ; #30 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 970 $ (6,3 % d'impayés ; #33 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :26 690 $ ( 0,7 % d'impayés ; #34 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 150 $ (8,2 % d'impayés ; #33 parmi tous les États)
L'agriculture est la principale industrie de l'État, avec un accent sur le maïs, le soja et le blé. En 2019, les agriculteurs du Dakota du Sud ont fait face à des prix bas, aux tarifs de l'administration Trump et à une saison de croissance humide au printemps.
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- Dette par habitant :42 500 $ (augmentation de 56,5 % depuis 2003)
- Revenu médian :30 695 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 780 $ (4,8 % d'impayés ; #25 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 760 $ (7,8 % d'impayés ; #42 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :26 510 $ ( 0,9 % d'impayés ; #36 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 190 $ (12,7 % d'impayés ; #31 parmi tous les États)
Le PIB du Tennessee corrigé de l'inflation a augmenté de 2,7 % en 2019, contre 2,9 % pour le pays. Cependant, son taux de chômage de 3,2 % en février s'est amélioré par rapport au taux national. D'autre part, seuls 26,6 % de ses adultes sont titulaires d'un baccalauréat, 12,1 % des moins de 65 ans n'ont pas d'assurance maladie et 13,9 % de ses habitants vivent dans la pauvreté.
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- Dette par habitant :43 740 $ (augmentation de 58,4 % depuis 2003)
- Revenu médian :31 447 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 670 $ (3,1 % d'impayés ; #28 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 960 $ (6,2 % d'impayés ; #34 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :27 200 $ ( 1,5 % d'impayés ; #33 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 440 $ (8,5 % d'impayés ; #26 parmi tous les États)
Le Maine a des changements plus importants dans l'emploi saisonnier que la plupart des autres États en raison de l'arrivée des visiteurs d'été et du départ des retraités pendant l'hiver, selon le Département du travail de l'État. Son taux de chômage en septembre 2019 était de 2,9 %, contre 3,5 % pour le pays. La taille de la population active du Maine n'a pas beaucoup changé en 14 ans. Les salaires ont augmenté en 2019 et les offres d'emploi ont été nombreuses. La croissance du PIB réel pour 2019 était de 1,9 %.
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- Dette par habitant :45 290 $ (augmentation de 74,3 % depuis 2003)
- Revenu médian :32 246 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :6 880 $ (5,8 % d'impayés ; #1 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 470 $ (9,2 % d'impayés ; #18 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :27 450 $ ( 0,9 % d'impayés ; #32 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 100 $ (11,9 % d'impayés ; #35 parmi tous les États)
Le Texas a enregistré la plus forte croissance du PIB réel en 2019 à 4,4 %. Le taux de chômage au Texas en 2019 était à un creux historique de 3,4%, et la croissance de l'emploi a été forte sauf dans le forage pétrolier et gazier, selon la Federal Reserve Bank de Dallas. Le Texas a ajouté des emplois dans la construction à 6,0 %, un taux supérieur au taux national. Les exportations vers la Chine ont baissé en raison des droits de douane.
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- Dette par habitant :59 100 $ (augmentation de 49,9 % depuis 2003)
- Revenu médian :41 812 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 160 $ (3,9 % d'impayés ; #41 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :4 170 $ (7,5 % d'impayés ; #4 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :41 020 $ ( 1,7 % d'impayés ; #12 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :6 210 $ (8,5 % d'impayés ; #8 parmi tous les États)
Le PIB du New Jersey a augmenté de 1,5 % en 2019. Son taux de chômage en août 2019 était de 3,2 %, le taux mensuel le plus bas depuis le début des enregistrements à l'échelle de l'État en 1976. Seuls 9,2 % de ses habitants vivaient dans la pauvreté et 38,9 % étaient titulaires d'un baccalauréat.
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- Dette par habitant :51 170 $ (augmentation de 53,1 % depuis 2003)
- Revenu médian :36 079 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :3 970 $ (3,1 % d'impayés ; #47 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 540 $ (8,1 % d'impayés ; #16 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :34 680 $ ( 1,1 % d'impayés ; #19 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 640 $ (10,6 % d'impayés ; #21 parmi tous les États)
Le PIB du Rhode Island a augmenté de 2,7 % en 2019. Son taux de chômage en décembre 2019 était de 3,5 % contre 4,0 % en janvier. Parmi les adultes, 33,3 % détiennent un baccalauréat. Seuls 4,8 % des moins de 65 ans n'avaient pas d'assurance maladie et 10,8 % des résidents vivaient dans la pauvreté.
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- Dette par habitant :46 490 $ (augmentation de 60,5 % depuis 2003)
- Revenu médian :32 376 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 250 $ (3,2 % d'impayés ; #15 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 130 $ (5,8 % d'impayés ; #27 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :29 130 $ ( 1,1 % d'impayés ; #28 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 880 $ (7,7 % d'impayés ; #19 parmi tous les États)
Le PIB réel du Vermont a augmenté de 2,5 % en 2019. Parmi les résidents, 5,6 % de moins de 65 ans n'avaient pas d'assurance maladie, 10,2 % vivaient dans la pauvreté et 37,3 % avaient un baccalauréat.
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- Dette par habitant :47 670 $ (augmentation de 83,8 % depuis 2003)
- Revenu médian :32 957 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 390 $ (3,7 % d'impayés ; #11 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 130 $ (7,5 % d'impayés ; #27 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :32 950 $ ( 0,9 % d'impayés ; #22 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :3 690 $ (9,3 % d'impayés ; #51 parmi tous les États)
Le PIB réel du Wyoming a augmenté de 3,3% en 2019, mieux que le taux américain de 2,3%, mais 14,8% des résidents de moins de 65 ans n'avaient pas d'assurance maladie et 10,1% des résidents vivaient dans la pauvreté. Parmi les 25 ans et plus, 26,9 % détenaient un baccalauréat. L'économie était basée sur le pétrole et le gaz naturel.
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- Dette par habitant :59 840 $ (augmentation de 44,7 % depuis 2003)
- Revenu médian :41 332 $ (ratio de la dette au revenu de 1,4)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :3 760 $ (3,1 % d'impayés ; #50 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :4 020 $ (7,1 % d'impayés ; #6 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :42 340 $ ( 1,8 % d'impayés ; #11 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :6 160 $ (9,5 % d'impayés ; #11 parmi tous les États)
Le PIB réel du Connecticut n'a augmenté que de 1,6 % en 2019, le secteur de l'information étant prédominant. L'économie américaine a progressé de 2,3 %, tandis que les États de la Nouvelle-Angleterre ont enregistré une croissance moyenne de 2,3 %. Le taux de chômage dans le Connecticut en juin 2019 était de 3,7 %.
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- Dette par habitant :41 000 $ (augmentation de 47,7 % depuis 2003)
- Revenu médian :27 989 $ (ratio de la dette au revenu de 1,5)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 690 $ (6,4 % d'impayés ; #3 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :2 860 $ (9,0 % d'impayés ; #38 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :25 810 $ ( 1,4 % d'impayés ; #38 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :4 100 $ (13,8 % d'impayés ; #48 parmi tous les États)
Le Nouveau-Mexique a enregistré la quatrième croissance la plus élevée du PIB en 2019, à 4,1 %. C'était derrière le Texas, le Wyoming et l'Alaska, tous des États qui dépendent du pétrole et du gaz. Le niveau de pauvreté est élevé à 18,2 % et 12 % des résidents n'ont pas d'assurance maladie.
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- Dette par habitant :55 380 $ (augmentation de 39,1 % depuis 2003)
- Revenu médian :37 261 $ (ratio de la dette au revenu de 1,5)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :4 220 $ (2,3 % d'impayés ; #39 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 380 $ (6,1 % d'impayés ; #22 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :38 510 $ ( 0,6 % d'impayés ; #15 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :6 310 $ (9,2 % d'impayés ; #6 parmi tous les États)
Le niveau de pauvreté du Minnesota est bas à 9,0% et seulement 5,8% des moins de 65 ans n'ont pas d'assurance maladie. Le PIB réel de l'État pour 2019 était de 1,4 %, en deçà du taux de croissance américain de 2,3 %. Son économie est plus résiliente que celles de certains de ses voisins, principalement parce qu'elle s'est diversifiée et repose non seulement sur l'agriculture et l'industrie manufacturière, mais aussi sur les soins de santé, le tourisme et les services professionnels et commerciaux.
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- Dette par habitant :56 640 $ (augmentation de 52,6 % depuis 2003)
- Revenu médian :38 025 $ (ratio de la dette au revenu de 1,5)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 560 $ (2,9 % d'impayés ; #5 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 630 $ (6,6 % d'impayés ; #14 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :37 480 $ ( 0,7 % d'impayés ; #18 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 890 $ (8,6 % d'impayés ; #18 parmi tous les États)
Le New Hampshire a le taux de pauvreté le plus bas des États-Unis à 7,3%, contre 10,5% pour le pays. Son taux de chômage était de 2,5 % pour 2019. Les moteurs de l'économie sont la fabrication de haute technologie, le tourisme et les soins de santé.
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- Dette par habitant :45 420 $ (augmentation de 60,7 % depuis 2003)
- Revenu médian :30 081 $ (ratio de la dette au revenu de 1,5)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 000 $ (6,4 % d'impayés ; #21 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 020 $ (8,2 % d'impayés ; #31 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :28 030 $ ( 1,2 % d'impayés ; #30 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :6 050 $ (14,0 % d'impayés ; #13 parmi tous les États)
Le PIB réel de la Caroline du Sud a augmenté de 3 % en 2019 et son taux de chômage désaisonnalisé était de 3,2 % en août. Parmi les principaux secteurs figuraient les industries aérospatiale et automobile, l'agro-industrie et le tourisme. Le seuil de pauvreté, cependant, était de 13,8 % et 13,2 % des moins de 65 ans n'avaient pas d'assurance maladie.
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- Dette par habitant :47 260 $ (augmentation de 54,0 % depuis 2003)
- Revenu médian :31 147 $ (ratio de la dette au revenu de 1,5)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 230 $ (5,7 % d'impayés ; #16 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 120 $ (8,1 % d'impayés ; #29 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :30 100 $ ( 0,9 % d'impayés ; #26 parmi tous les États)
--- Dette de prêt étudiant par habitant :5 470 $ (12,6 % d'impayés ; #25 parmi tous les États)
La Caroline du Nord a connu une augmentation de 2,3 % de son PIB réel en 2019 avec une économie axée sur l'aérospatiale et la défense, le meuble, la transformation des aliments, l'automobile, les produits pharmaceutiques, les technologies de l'information, les plastiques et les produits chimiques. Le nombre de résidents non assurés et de personnes vivant dans la pauvreté était de 13,4 % et 13,6 %, respectivement.
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- Dette par habitant :55 290 $ (augmentation de 58,9 % depuis 2003)
- Revenu médian :35 866 $ (ratio de la dette au revenu de 1,5)
- Composition de la dette :
--- Dette automobile par habitant :5 040 $ (5,5 % d'impayés ; #20 parmi tous les États)
--- Dette de carte de crédit par habitant :3 520 $ (8,6 % d'impayé ; #17 parmi tous les États)
--- Dette hypothécaire par habitant :37 830 $ ( 1.7% delinquent; #16 among all states)
--- Student loan debt per capita:$6,070 (11.0% delinquent; #12 among all states)
Delaware’s real GDP grew only 0.8% in 2019, making its economy one of the slowest-growing in the country. Among its residents, 11.3% were living in poverty and 8.1% were without health insurance. More than half of all publicly-traded companies in the United States are registered in Delaware.
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- Debt per capita:$59,630 (63.7% increase since 2003)
- Median income:$38,601 (1.5 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$4,960 (2.5% delinquent; #22 among all states)
--- Credit card debt per capita:$4,440 (6.6% delinquent; #1 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$42,860 (0.6% delinquent; #10 among all states)
--- Student loan debt per capita:$3,970 (10.9% delinquent; #49 among all states)
Alaska’s real GDP grew 2.5% in 2019, but its oil production was faltering even before the pandemic. Its North Slope production had fallen to 500,000 barrels a day and will continue to decline, and the state was predicting shortfalls in its budget until new oil fields began to operate. Residents living in poverty stood at 10.1%, and those without insurance at 13.9%.
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- Debt per capita:$47,380 (54.0% increase since 2003)
- Median income:$30,462 (1.6 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$5,380 (5.8% delinquent; #12 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,730 (10.5% delinquent; #12 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$29,970 (1.5% delinquent; #27 among all states)
--- Student loan debt per capita:$5,020 (12.6% delinquent; #36 among all states)
Florida’s economy features tourism, agriculture, and the aerospace industry, but it is threatened by climate change. Its real GDP grew 2.8% in 2019, but 12.7% of its residents live in poverty, and 16.3% lack health insurance.
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- Debt per capita:$49,720 (42.2% increase since 2003)
- Median income:$31,857 (1.6 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$5,640 (6.3% delinquent; #4 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,470 (8.3% delinquent; #18 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$30,240 (1.0% delinquent; #25 among all states)
--- Student loan debt per capita:$7,440 (13.5% delinquent; #2 among all states)
Corporate headquarters are moving to Atlanta, contributing to the growth in Georgia’s economy. The city trails only New York and Houston, serving as the headquarters of 26 companies in the Fortune 1,000. Georgia’s real GDP grew 2% in 2019. Among its residents, 15.5% do not have health insurance, and 13.3% live in poverty.
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- Debt per capita:$65,500 (55.5% increase since 2003)
- Median income:$41,476 (1.6 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$3,990 (2.8% delinquent; #45 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,760 (7.2% delinquent; #11 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$47,770 (0.9% delinquent; #8 among all states)
--- Student loan debt per capita:$6,180 (7.1% delinquent; #9 among all states)
Massachusetts’ economy is based on tourism and other service industries, as well as on technological research. Its real GDP grew 2.5% in 2019. It also has the most highly educated population in the country, with 42.9% of its residents holding at least a bachelor’s degree. Only 3.5% of its residents lack health insurance, and 9.4% live in poverty.
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- Debt per capita:$46,660 (87.3% increase since 2003)
- Median income:$28,806 (1.6 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$4,340 (4.0% delinquent; #36 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,060 (7.0% delinquent; #30 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$31,550 (0.6% delinquent; #23 among all states)
--- Student loan debt per capita:$4,620 (9.3% delinquent; #41 among all states)
Montana’s real GDP grew 2.1% in 2019. Despite such measures as low unemployment, personal income growth, and wage growth, Montana still lags behind the country on income and wage levels. The number of people without health insurance stands at 10.2%, and 12.6% live in poverty.
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- Debt per capita:$88,450 (106.3% increase since 2003)
- Median income:$53,377 (1.7 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$3,090 (9.8% delinquent; #51 among all states)
--- Credit card debt per capita:$4,420 (6.5% delinquent; #2 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$64,700 (0.8% delinquent; #1 among all states)
--- Student loan debt per capita:$13,420 (7.7% delinquent; #1 among all states)
Washington D.C.’s real GDP grew at 1.6% in 2019. With a concentration of 364,000 federal employees, the Washington metropolitan area has the fifth-largest GDP in the country, according to the D.C. Policy Center.
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- Debt per capita:$54,830 (36.7% increase since 2003)
- Median income:$32,281 (1.7 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$5,410 (5.8% delinquent; #10 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,630 (11.5% delinquent; #14 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$38,900 (1.0% delinquent; #14 among all states)
--- Student loan debt per capita:$4,270 (13.6% delinquent; #46 among all states)
Nevada’s real GDP grew at 2.9% in 2019, but 12.5% of its population lives in poverty, and 13.4% do not have health insurance. Besides tourism and gambling, Nevada’s economy is made up of such industries as aerospace, health, information technology, manufacturing, and mining.
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- Debt per capita:$72,310 (66.9% increase since 2003)
- Median income:$42,520 (1.7 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$5,430 (5.1% delinquent; #9 among all states)
--- Credit card debt per capita:$4,120 (7.4% delinquent; #5 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$52,070 (1.3% delinquent; #5 among all states)
--- Student loan debt per capita:$6,910 (10.0% delinquent; #3 among all states)
Maryland’s real GDP grew 1.5% in 2019. Its economy’s major sectors include biohealth sciences, cybersecurity, advanced manufacturing, and the military and federal government. Only 6.9% of its residents lack health insurance, and 9% live in poverty.
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- Debt per capita:$54,290 (43.9% increase since 2003)
- Median income:$31,508 (1.7 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$5,350 (5.2% delinquent; #14 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,460 (10.4% delinquent; #20 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$37,620 (0.6% delinquent; #17 among all states)
--- Student loan debt per capita:$5,260 (13.0% delinquent; #30 among all states)
Arizona had a stubbornly high unemployment rate of about 4.9% in 2019, its poverty rate was at 13.5%, and the number of people without health insurance was at 13.6%. Its real GDP grew 3.1% in 2019, but one reason for its unemployment rate is that its labor force grew, too.
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- Debt per capita:$66,140 (65.1% increase since 2003)
- Median income:$37,749 (1.8 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$4,900 (3.9% delinquent; #23 among all states)
--- Credit card debt per capita:$4,000 (6.6% delinquent; #8 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$47,810 (0.7% delinquent; #7 among all states)
--- Student loan debt per capita:$6,050 (10.3% delinquent; #13 among all states)
Virginia, like Maryland, is helped by bordering Washington D.C., with its high number of government officials and professionals. Its real GDP grew 1.9% in 2019. Its economy in 2019 was focused on data centers, the third-largest port on the East Coast, a manufacturing base, an unmanned systems industry, and tech workers, according to the Virginia Economic Development Partnership.
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- Debt per capita:$67,440 (60.6% increase since 2003)
- Median income:$37,960 (1.8 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$4,470 (2.6% delinquent; #32 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,660 (5.8% delinquent; #13 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$51,220 (0.5% delinquent; #6 among all states)
--- Student loan debt per capita:$4,330 (8.6% delinquent; #44 among all states)
Washington’s real GDP rose 3.8% in 2019. At the same time, its December 2019 unemployment rate was 4.3%. Some of its economy’s most important industries, according to its Department of Commerce, are aerospace, agriculture, clean technology, information technology, forestry and wood products, and maritime and military sectors.
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- Debt per capita:$56,620 (62.2% increase since 2003)
- Median income:$31,591 (1.8 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$4,010 (2.6% delinquent; #43 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,200 (6.3% delinquent; #24 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$40,740 (0.5% delinquent; #13 among all states)
--- Student loan debt per capita:$5,820 (11.2% delinquent; #20 among all states)
Oregon’s real GDP grew only 2.7% in comparison to neighboring Washington. Among its residents, 11.4% were living in poverty, and 8.6% did not have health insurance. Its key industries include advanced manufacturing, forestry and wood products, technology, and business services.
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- Debt per capita:$50,470 (69.8% increase since 2003)
- Median income:$28,100 (1.8 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$4,760 (2.9% delinquent; #26 among all states)
--- Credit card debt per capita:$2,930 (6.8% delinquent; #35 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$34,210 (0.5% delinquent; #20 among all states)
--- Student loan debt per capita:$5,020 (10.3% delinquent; #36 among all states)
Idaho’s real GDP grew 2.8% in 2019. Those without health insurance numbered 12.8%, and those in poverty 11.2%. Idaho’s top sectors include a mix of traditional and new industries, with advanced manufacturing, aerospace, food production, and outdoor recreation among them.
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- Debt per capita:$62,090 (71.3% increase since 2003)
- Median income:$30,967 (2.0 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$5,370 (2.6% delinquent; #13 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,170 (5.8% delinquent; #26 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$45,900 (0.5% delinquent; #9 among all states)
--- Student loan debt per capita:$4,290 (9.0% delinquent; #45 among all states)
Utah’s GDP grew 3.8% in 2019. It saw 8.9% of its population living in poverty and 10.8% without health insurance. Among its economy’s primary sectors:tourism, aerospace and defense, renewable resources, and IT.
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- Debt per capita:$74,230 (82.4% increase since 2003)
- Median income:$36,788 (2.0 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$3,920 (4.1% delinquent; #48 among all states)
--- Credit card debt per capita:$4,290 (7.2% delinquent; #3 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$56,160 (0.7% delinquent; #3 among all states)
--- Student loan debt per capita:$3,780 (14.3% delinquent; #50 among all states)
Hawaii’s real GDP grew only 1% in 2019. It’s an expensive place, with high real estate costs; the median price for a home in 2018 was nearly $550,000. The state had a low unemployment rate of 2.6% in November 2019. Only 5% of its population had no health insurance, and 9.3% of its population lived in poverty.
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- Debt per capita:$73,890 (47.8% increase since 2003)
- Median income:$36,482 (2.0 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$4,850 (3.4% delinquent; #24 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,820 (6.5% delinquent; #9 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$55,510 (0.4% delinquent; #4 among all states)
--- Student loan debt per capita:$6,230 (10.1% delinquent; #7 among all states)
Colorado’s top industries include aerospace, high tech, advanced manufacturing, and energy and natural resources. Among its residents, 9.3% live in poverty, and 9.3% are without health insurance. The state’s real GDP grew 3.5% in 2019.
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- Debt per capita:$73,400 (48.6% increase since 2003)
- Median income:$35,050 (2.1 debt to income ratio)
- Debt composition:
--- Auto debt per capita:$4,710 (4.9% delinquent; #27 among all states)
--- Credit card debt per capita:$3,810 (8.7% delinquent; #10 among all states)
--- Mortgage debt per capita:$57,170 (0.6% delinquent; #2 among all states)
--- Student loan debt per capita:$4,640 (9.6% delinquent; #40 among all states)
California’s real GDP grew 2.6% in 2019. It is home to Silicon Valley and tech behemoths such as Apple and Facebook, but at the same time, 11.8% of the state lives in poverty, while 8.9% has no health insurance.
