Donc, vous avez ouvert ou lancé votre propre petite entreprise. Tout d'abord, félicitations pour le démarrage. En tant que propriétaire d'entreprise ou débutant dans le monde des affaires, vous avez sans aucun doute beaucoup étudié et appris sur la gestion d'une entreprise et vous avez encore beaucoup à apprendre.
L'une des choses les plus délicates que vous devez apprendre est de savoir comment gérer les impôts de votre nouvelle entreprise. Le code fiscal américain, long de plus de 70 000 pages, par exemple, n'est pas facile à lire.
Avec la saison des impôts annuelle qui approche, vous pouvez dépenser ou économiser beaucoup d'argent en fonction de la façon dont votre entreprise déclare ses impôts.
Voici quelques conseils essentiels en matière d'économie d'impôt qui vous aideront à éviter de trop payer vos impôts en tant que nouveau propriétaire d'entreprise. Utilisez les conseils pour mieux économiser sur vos impôts.
L'une des plus grosses erreurs que commettent les propriétaires de petites entreprises au cours de leur première année est de penser qu'ils peuvent gérer les impôts tout seuls.
Mais, selon National Biz, plus de la moitié (62 %) des entrepreneurs pensent que les comptables sont capables de réduire leurs impôts, et vous devriez faire partie de cette statistique.
Voici quelques raisons pour lesquelles vous devriez envisager de faire appel à une société de services fiscaux aux entreprises :
De nombreux facteurs compliquent le processus d'imposition. Par exemple, il existe des règles spécifiques si votre entreprise génère des revenus en dehors de votre état.
Les réglementations d'un État à l'autre peuvent également compliquer la détermination des réglementations fiscales qui s'appliquent à votre entreprise, surtout si vous avez des employés.
La meilleure façon de vous assurer que vos impôts sont déposés à temps et correctement est de travailler avec un expert fiscal.
Une enquête menée par la National Small Business Association a révélé que le temps moyen nécessaire aux propriétaires de petites entreprises pour préparer leurs impôts annuellement était de plus de 80 heures. Ce sont des heures que vous pourriez activement économiser en travaillant avec un fiscaliste.
Tout ce que vous avez à faire est d'informer un expert fiscal et de vérifier plus tard l'exactitude de ses résultats. Vous pouvez ensuite canaliser le temps gagné vers d'autres activités commerciales bénéfiques .
Les experts fiscaux connaissent toutes les déductions auxquelles vous avez potentiellement droit et vous conseilleront si vous devez opter pour des déductions forfaitaires ou détailler pour une épargne optimale. Ils régleront les détails, économiseront suffisamment pour payer leurs services et mettront une pièce supplémentaire dans votre poche.
De plus, même les erreurs sémantiques et les erreurs mathématiques pourraient vous coûter cher, sans oublier que l'IRS inflige des amendes ou poursuit les entreprises qui commettent des erreurs apparemment non accidentelles.
Le gouvernement reconnaît de nombreuses formes de régimes de retraite pour s'adapter à différents types de situations. En tant que propriétaire de petite entreprise, vous préférerez peut-être utiliser des régimes basés sur l'IRA plutôt que des régimes à cotisations définies. Ces forfaits sont :
Chacun d'entre eux a ses avantages et ses inconvénients, de sorte que la décision appartient à vous, à vos employés et à votre conseiller financier. Le choix peut être influencé par des facteurs tels que le nombre et l'âge moyen des employés.
Alors, comment tirer parti des régimes de retraite pour économiser sur le revenu imposable ?
Épargner en utilisant cette stratégie est une question de timing parfait et, idéalement, de "dépenser de l'argent" pour être éligible à certaines déductions.
Tenez compte de ces conseils de planification fiscale de fin d'année lors de l'élaboration de votre stratégie fiscale.
L'influence de Covid-19 sur le travail à domicile pourrait durer bien après sa disparition. Si vous envisagez de gérer votre entreprise à domicile, vous pouvez réduire le revenu imposable en désignant un espace exclusivement pour un bureau.
L'IRS autorise toutes sortes de maisons, y compris un appartement loué ou même un hangar à bateaux. Le hic, c'est que l'espace réel doit être utilisé exclusivement pour les affaires, même s'il s'agit d'un garage. Il doit s'agir de votre lieu d'activité principal où vous exécutez des rôles d'administration.
Cependant, il existe deux exceptions :
Il existe deux méthodes pour établir votre déduction pour bureau à domicile :
Avec cette méthode, vous devez conserver tous les reçus et les détails détaillés de toutes les activités commerciales que vous prévoyez d'utiliser pour réclamer des déductions pour passer l'audit IRS si jamais ils vous parviennent.
L'IRS permet des déductions sur les frais de transport liés à l'entreprise de véhicules. Votre entreprise dispose de deux options pour déterminer le montant à déduire.
Si votre entreprise implique beaucoup de transport, probablement pour des livraisons, il est conseillé d'opter pour la première option.
L'IRS utilise un concept appelé "foyer fiscal" pour déterminer quels voyages sont déductibles. Votre domicile fiscal correspond à vos locaux professionnels mais peut également être votre résidence si vous travaillez sur plusieurs sites; tout est relatif.
En tant que propriétaire d'une petite entreprise, vous utilisez probablement le même véhicule pour vos déplacements et vos affaires, mais seule la partie professionnelle est déductible, bien qu'il y ait du temps personnel accessoire (par exemple, si vous vous rendez à Chicago pour affaires et passez une soirée avec un parent ).
Voici d'autres notes pour vous aider à optimiser les déductions de voyage :
L'IRS est très critique à l'égard de la documentation détaillée, qui améliore la transparence. Supposons que vous vouliez profiter de chaque petite opportunité pour réduire votre revenu imposable et bénéficier de toutes sortes de déductions possibles.
Dans ce cas, vos fichiers doivent refléter la même chose et ils doivent être exacts. Le suivi est un moyen de s'assurer que rien ne se perd tout au long de l'année. Bien que l'enregistrement manuel soit une option, il est obsolète et sujet aux erreurs, aux doublons et aux erreurs de calcul.
Les logiciels et applications de comptabilité en ligne résolvent tous les problèmes en conservant des enregistrements précis de toutes les dépenses sur une seule interface, y compris les dépenses des cartes de crédit intégrées.
De nombreux propriétaires d'entreprise ne pensent pas que la restructuration soit essentielle pour économiser de l'impôt, selon Inc. Magazine. Cependant, réinventer votre entreprise peut apporter un éventail d'opportunités supplémentaires d'économies d'impôt. L'avantage le plus direct est que vos premiers 50 000 $ seront imposés à 15 % au lieu de 35 % si vous passez d'une société S à une société C.
Pensez également à restructurer votre façon de récompenser les employés. Il est acceptable d'augmenter leurs salaires, mais l'augmentation serait taxée et réduite, ne leur laissant qu'une petite fraction. D'un autre côté, ajouter la même chose aux avantages sociaux conviendra à la fois au travailleur et à l'entreprise.
Disons que vous donnez à un employé 300 $ de plus pour l'assurance médicale, le lot qui ne serait pas déduit par l'impôt sur le revenu, le FICA et l'assurance-maladie ; c'est donc un gagnant-gagnant pour les deux parties.
De nombreux facteurs et règles de l'IRS régissent le processus d'imposition. Alors que de nombreux grands établissements commerciaux maîtrisent l'art d'économiser sur les impôts, les petites entreprises ont tendance à prendre le temps d'apprendre les trucs et astuces.
Souvent, les PME finissent par effectuer des déclarations de revenus inefficaces qui leur coûtent de l'argent. De l'embauche d'experts fiscaux professionnels à la maximisation des déductions, les moyens ci-dessus sont un excellent point de départ pour vous assurer de mieux économiser de l'argent sur les impôts.
N'oubliez pas que l'une des principales raisons pour lesquelles les petites entreprises ne bénéficient pas de déductions alléchantes est leur incapacité à suivre le rythme des réformes. L'IRS, la législation et d'autres organes législatifs publient régulièrement des mises à jour fiscales tout au long de l'année, et vous devriez essayer de suivre.
