L'Association for Financial Counseling and Planning Education (AFCPE) a lancé une certification professionnelle innovante pour les planificateurs financiers. Le titre de Conseiller Financier Agréé (AFC) propose une formation pratique et approfondie sur tous les aspects des finances personnelles.
Distinct des certifications comme le Certified Financial Planner® (CFP®) ou le Chartered Life Underwriter, l'AFC les complète idéalement tout en constituant une désignation autonome. Cet article détaille le programme, le processus de certification et les comparaisons avec le CFP®. (Découvrez nos conseils pour réussir l'examen CFP® dans Étudier pour l'examen CFP.)
L'AFCPE est une organisation internationale à but non lucratif dédiée à la promotion de l'éducation financière et à la formation des éducateurs et conseillers financiers. Ses membres incluent enseignants universitaires, praticiens, conseillers pour l'armée, responsables gouvernementaux et institutions comme America Saves, FINRA, FTC, IRS, NEFE, SEC et le Trésor américain. Ils bénéficient de newsletters, revues de recherche et réductions sur la conférence annuelle.
Les candidats AFC doivent justifier d'au moins 1 000 heures d'expérience en conseil financier.
Comme pour le CFP®, les AFC respectent des exigences en formation, expérience et éthique. Les candidats nécessitent au moins 1 000 heures d'expérience pertinente en conseil financier individuel, formation de clients/planificateurs ou supervision. Cela est plus ciblé que les 3 ans requis par le CFP Board, qui incluent toute fonction financière.
Le programme AFC est moins extensif que le CFP®, mais excelle sur les enjeux des classes inférieures et moyennes.
La première section aborde planification retraite/succession, assurances vie et biens, actions, obligations, fonds, impôts, gestion cartes de crédit, dettes, budgétisation et flux de trésorerie.
La seconde approfondit dette consommateur, communication, processus de conseil, écoute, fraude, rapports crédit, réduction dette, divorce (pensions), saisies, faillites, hypothèques et prêts étudiants – bien plus que le CFP®.
Pour ce titre complémentaire, un troisième module couvre logement résidentiel : propriétaires/locataires, évaluations, contrats, droits, actes, financement, fiscalité, immobilier/hypothécaire et législation.
Chaque module coûte 425 $ + 50 $ de frais initiaux non remboursables. Matériel envoyé, 3 ans pour compléter. Examen final : 100 QCM, 2 heures, procteur agréé, 70 % minimum (125 $ reprise). Maintien : 30 heures formation continue tous les 2 ans.
L'AFC cible revenus moyens/faibles avec expertise en endettement, crédit et aides gouvernementales, contrairement au CFP® axé classes supérieures. Obtenez les deux pour exhaustivité, ou priorisez AFC pour éducation faible revenu et postes gouvernementaux en éducation financière.
Relativement nouveau, l'AFC reste discret face au CFP®, mais essentiel pour classes moyennes/inférieures. Plus d'infos : www.afcpe.org.
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