Les conseillers financiers ne sont pas tenus d'avoir des diplômes universitaires. Cependant, ils sont tenus de réussir certains examens administrés par la Financial Industry Regulatory Authority, ou FINRA, qui est chargée de régir les affaires entre le public investisseur et les courtiers pour s'assurer que les conseillers sont qualifiés. La majorité des conseillers sont en fait titulaires au minimum d'un baccalauréat dans des domaines liés à la finance. Ceux qui souhaitent faire progresser leur carrière ont tendance à suivre la voie de la maîtrise en administration des affaires (MBA).
La FINRA exige que les personnes intéressées à devenir des conseillers financiers agréés réussissent soit l'examen de la série 65 seul, soit l'examen de la série 7 avec la série 66. Le type de conseils financiers que vous souhaitez fournir détermine l'examen qui correspond à vos objectifs de carrière. La réussite de l'examen FINRA nécessaire est essentielle pour devenir un professionnel de la finance prospère, plus que d'avoir un diplôme.
La réussite de l'examen de la série 65 ne qualifie pas un professionnel pour vendre des titres, mais plutôt pour fournir aux clients des conseils en placement et une planification financière. De plus, les professionnels de la finance titulaires d'une licence de série 65 ne peuvent travailler que sans commission en facturant aux clients des frais horaires pour leurs services.
L'examen de série 7 est la licence de valeurs mobilières la plus générale disponible pour ceux qui souhaitent devenir conseillers financiers. Le passage à la série 7 permet aux professionnels de la finance de vendre tout type de titres autres que les contrats à terme sur matières premières, l'immobilier et l'assurance-vie. Cependant, en plus de la série 7, l'obtention de la licence de la série 66 qualifie un candidat en tant que représentant de conseiller en placement et en tant qu'agent en valeurs mobilières.
Rebecca Dawson
Dawson Capital, San Mateo, Californie
De manière générale, il n'est pas nécessaire d'avoir un diplôme d'études collégiales pour devenir conseiller financier. Cependant, de nombreuses entreprises y verront une condition préalable pour les nouvelles embauches, en particulier celles qui ont des programmes de formation prestigieux. Ce qui est requis, ce sont des licences et un enregistrement auprès de la FINRA, l'organisme de réglementation des services financiers. Les principales licences sont :
De nombreuses entreprises parraineront de nouveaux employés pour obtenir ces informations d'identification, après quoi ils seront officiellement enregistrés auprès de la FINRA.
