Les conseillers financiers ne nécessitent pas obligatoirement un diplôme universitaire. Ils doivent toutefois réussir des examens spécifiques administrés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l'organisme régulateur chargé de superviser les interactions entre investisseurs et courtiers pour garantir leur qualification. La plupart des professionnels détiennent au moins un baccalauréat en finance ou domaine connexe, et beaucoup poursuivent un MBA pour avancer dans leur carrière.
Pour exercer en tant que conseiller financier agréé, la FINRA exige la réussite soit de l'examen Series 65 seul, soit de la combinaison Series 7 et Series 66. Le choix dépend du type de conseils financiers visés et des objectifs professionnels. Réussir l'examen pertinent est plus crucial qu'un diplôme pour une carrière réussie en finance.
L'examen Series 65 autorise les conseils en investissement et planification financière, mais pas la vente de titres. Les détenteurs de cette licence opèrent uniquement sur honoraires horaires, sans commissions.
La Series 7 est la licence la plus complète pour les conseillers financiers souhaitant vendre divers titres (actions, obligations, options), à l'exception des contrats à terme, immobilier et assurances-vie. Associée à la Series 66, elle qualifie comme représentant-conseiller en investissements et agent en valeurs mobilières.
Rebecca Dawson
Dawson Capital, San Mateo, Californie
En général, un diplôme universitaire n'est pas requis pour devenir conseiller financier. Cependant, de nombreuses firmes l'exigent pour les embauches, surtout celles aux programmes de formation prestigieux. Les obligations clés sont les licences et l'enregistrement auprès de la FINRA. Les principales licences incluent :
De nombreuses entreprises sponsorisent leurs nouveaux employés pour ces certifications, suivies d'un enregistrement officiel auprès de la FINRA.
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