Plus de 2,1 millions d'Américains étaient dans des plans d'abstention à la mi-mai 2021, selon une récente enquête sur l'abstention et le volume d'appels de la Mortgage Bankers Association. Un logement sur 4 078 a fait l'objet d'un dossier de saisie au premier trimestre 2021; au deuxième trimestre, ces chiffres étaient en baisse avec 223 671 propriétés en cours de saisie à l'échelle nationale, selon le rapport 2021 Vacant Property and Zombie Foreclosure d'ATTOM Data Solutions.
La Federal Housing Administration a annoncé le 25 juin une aide supplémentaire pour les propriétaires qui ont du mal à effectuer leurs versements hypothécaires. Cette aide comprend la prolongation du moratoire fédéral sur les saisies et les expulsions pour tous les prêts hypothécaires unifamiliaux assurés par la FHA, ainsi que des délais prolongés de demande d'abstention COVID-19 et une nouvelle option de maintien à domicile appelée COVID-19 Advance Loan Modification (COVID-19 ALM) , disponible pour les emprunteurs qui ont plus de 90 jours de retard ou qui ont atteint la fin de leur tolérance COVID-19.
En plus de l'aide fédérale, de nombreux grands prêteurs hypothécaires, dont Wells Fargo et Bank of America, ont temporairement suspendu les saisies. D'autres banques plus petites du pays ont également suspendu les expulsions et les saisies à la fin du printemps. Le Bureau de protection financière des consommateurs (CFPB) devrait adopter une règle d'ici août qui obligerait les gestionnaires de prêts hypothécaires à autoriser les propriétaires jusqu'à la fin de 2021 à reprendre leurs paiements.
Sundae a analysé les données d'État de l'enquête américaine sur le pouls des ménages du recensement qui a permis de déterminer si les répondants sont rattrapés par leurs versements hypothécaires. Pour comprendre comment les impacts économiques du COVID-19 ont affecté les versements hypothécaires des propriétaires, Sundae a comparé les données les plus récentes disponibles recueillies du 12 au 24 mai 2021 et les données recueillies du 23 avril au 5 mai 2020. Sundae a également calculé le pourcentage de les ménages qui ont perdu des revenus et qui ont pris du retard sur leurs hypothèques, et le pourcentage de résidents sans emploi qui ont pris du retard sur leurs paiements. Chaque point de données comprend également le classement de l'état.
Les propriétaires en difficulté ont mieux réussi que les locataires dans l'ensemble, les données montrant une récupération plus rapide pour ceux qui ont des hypothèques en raison de facteurs tels que les taux d'intérêt bas et les propriétaires bénéficiant d'une plus grande protection que les locataires de la loi CARES de 2 billions de dollars. Le Bureau de la protection financière des consommateurs a offert une autre bouée de sauvetage le 28 juin en rendant une décision finale modifiant le règlement X, instaurant des garanties procédurales pour le moment afin de donner aux emprunteurs un examen complet de l'atténuation des pertes avant que les prêteurs ne puissent entamer une procédure de saisie sur diverses hypothèques.
Continuez à lire pour découvrir quels programmes (le cas échéant) les gouvernements des États ont mis en place pour obtenir une aide supplémentaire et comment s'en sortent les propriétaires de votre État.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :18,6 % (#45 le plus élevé, 10,9 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :24,1 % (#38 le plus élevé, 17,0 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :20,1 % (#38 le plus élevé, 4,1 % de plus qu'en 2020)
Le programme de verrouillage Hardest Hit Alabama, lancé en 2010, a rouvert en juin 2020 pour aider les résidents touchés par l'impact économique de COVID-19. Selon un récent rapport de VOICES for Alabama's Children, basé à Montgomery, seuls 22 % des ménages avec enfants sont confiants dans leur capacité à payer leur prochain loyer ou leur prochaine facture d'hypothèque.
Hardest Hit Alabama, qui a cessé d'accepter les demandes en mars 2021, a fourni une aide hypothécaire jusqu'à 30 000 $ à ceux qui ont perdu leur emploi ou dont les revenus ont été réduits en raison de la COVID-19. Les conditions d'admissibilité comprenaient un revenu familial maximal de 91 420 $ et un capital impayé maximal de 300 000 $. Les candidats devaient également ne pas avoir reçu d'aide hypothécaire antérieure en Alabama et ne pouvaient pas être en faillite active. Le programme a fourni plus de 82 millions de dollars d'aide hypothécaire depuis sa création.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :30,0 % (#9 le plus élevé, 8,2 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le prêt hypothécaire :22,3 % (#43 le plus élevé, 23,3 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :18,5 % (#39 le plus élevé, 54,2 % de moins qu'en 2020)
En juin 2020, l'Alaska Housing Finance Corp. a fourni une aide au loyer et à l'hypothèque dans le but de prévenir l'itinérance chez les Alaskiens dont les revenus étaient affectés par le COVID-19. L'aide - un paiement unique de 1 200 $ distribué par loterie et versé directement aux prêteurs hypothécaires ou aux propriétaires - a été rendue possible par la loi fédérale CARES. Pour postuler, les résidents devaient avoir perdu leur emploi ou gagner 80% de moins que le revenu médian de la région où ils résident. L'aide a aidé jusqu'à 2 000 foyers en Alaska.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :22,9 % (#33 le plus élevé, 11,3 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :24,7 % (#34 le plus élevé, 14,9 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :25,6 % (#20 le plus élevé, 14,6 % de moins qu'en 2020)
Des dizaines de milliers d'Arizonans ont utilisé l'aide à la vie d'urgence de l'État et du gouvernement fédéral depuis le printemps 2020, y compris des moratoires sur les expulsions. Seulement 50 millions de dollars sur les 850 millions de dollars d'aide au loyer et aux services publics envoyés en Arizona en 2021 avaient été dispersés début juin, selon les rapports d'Arizona Central. La moitié des prêts aux propriétaires de l'Arizona sont garantis par Fannie Mae ou Freddie Mac.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :30,4 % (#8 le plus élevé, 4,5 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :58,3 % (#2 le plus élevé, 241,0 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :26,6 % (#18 le plus élevé, 30,3 % de plus qu'en 2020)
L'Arkansas n'a déployé aucun programme de protection contre les saisies à l'échelle de l'État pour les résidents. Le moratoire sur la déconnexion des services publics, mis en place par la Commission de la fonction publique de l'Arkansas, a pris fin le 3 mai 2021. Le Central Arkansas Development Council a offert une aide financière temporaire en juin 2020 pour aider les résidents qualifiés de l'Arkansas à payer leur hypothèque et leur loyer. Le programme, conformément aux lignes directrices établies par le programme d'aide à l'énergie pour les ménages à faible revenu de l'Arkansas, a fourni aux locataires et aux propriétaires dans le besoin un maximum de 500 $ à utiliser pour les paiements hypothécaires ou de location. Il offrait également une prestation maximale de 150 $ pour l'assistance aux services d'eau.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :29,4 % (#11 le plus élevé, 5,3 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :35,6 % (#17 le plus élevé, 2,3 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :22,5 % (#27 le plus élevé, 21,9 % de moins qu'en 2020)
Les propriétaires californiens qui avaient du mal à effectuer des versements hypothécaires pendant le COVID-19 pouvaient demander jusqu'à 90 jours d'abstention sans rapport de crédit négatif, frais de retard ou frais. Mais avec les effets du COVID-19 qui continuent de se faire sentir près d'un an et demi après les premiers arrêts, une grande partie du soulagement s'est tarie. Certains propriétaires ont évité de demander une aide de peur de nuire à leur crédit. Mais même avec l'abstention nationale en matière d'hypothèques et 2,6 milliards de dollars d'allègement des loyers à l'échelle de l'État, de nombreux propriétaires de l'État se retrouvent dans l'incapacité de faire face aux coûts des hypothèques de leurs immeubles.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :18,6 % (#46 le plus élevé, 1,8 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :13,0 % (#48 le plus élevé, 32,4 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :21,3 % (#30 le plus élevé, 15,7 % de moins qu'en 2020)
Le nombre de résidents du Colorado demandant une aide au logement était si élevé que le Département des affaires locales de l'État a embauché HORNE, un entrepreneur de services d'urgence basé au Mississippi, pour aider à combler l'arriéré. À la mi-juin 2021, l'État avait dépensé 6,5 millions de dollars pour ces services jusqu'à présent, avec 100 personnes travaillant sur des cas à un rythme d'environ 2 500 demandes toutes les deux semaines avec plus de demandes entrantes. Au 1er juin, le Colorado a fourni 85,6 $. millions de dollars de loyers mensuels ou de versements hypothécaires à plus de 33 000 ménages de l'État depuis le début de la pandémie.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :27,6 % (#20 le plus élevé, 39,4 % de moins qu'en 2020)
- Ménages ayant perdu des revenus qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :41,2 % (#9 le plus élevé, 27,1 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :38,9 % (#5 le plus élevé, 279,7 % de plus qu'en 2020)
Dans le Connecticut, le fait que les gens aient ou non du mal à payer leur hypothèque dépend de l'endroit où ils vivent. Dans certaines régions, comme le quartier de New Haven’s Hill, le taux de propriétaires en retard sur les versements hypothécaires est disproportionnellement élevé. Pour la région du sud-ouest du Connecticut, 1 ménage sur 6 avec un prêt hypothécaire de la Federal Housing Association (70 % des prêts hypothécaires du Connecticut) était en retard en août 2021.
L'État a mis en place le programme d'aide hypothécaire d'urgence, qui pourrait aider certains ménages à payer leur hypothèque jusqu'à 60 mois. La subvention globale pour les services communautaires de l'équipe de renouvellement communautaire du Connecticut offre jusqu'à 8 000 USD d'aide au paiement d'un prêt hypothécaire aux propriétaires de la grande région de Hartford et du centre du Connecticut. Pour être éligibles, les revenus du ménage des titulaires de prêts hypothécaires ne peuvent pas dépasser 200 % du seuil de pauvreté fédéral.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :28,6 % (#14 le plus élevé, 25,9 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le prêt hypothécaire :34,8 % (#18 le plus élevé, 11,6 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :17,3 % (#41 le plus élevé, 53,3 % de moins qu'en 2020)
Le gouverneur John Carney devrait lever l'ordonnance sur l'état d'urgence du Delaware le 13 juillet 2021. Au cours de cette ordonnance, les agents des tribunaux et des forces de l'ordre et leurs agents n'ont pas été autorisés à émettre des saisies. Le National Council on Agricultural Life and Labour Research Fund, Inc. (NCALL) a jusqu'à présent aidé 49 familles du Delaware à demander une aide hypothécaire tandis que le fonds de prêt de l'organisation a accordé des reports de paiement de 90 jours à 12 emprunteurs dans l'État. NCALL en 2020 a économisé plus de 12 millions de dollars en prêts hypothécaires, le prêt hypothécaire moyen économisé totalisant 187 187 $. Le programme d'aide hypothécaire d'urgence du Delaware a été suspendu au moins depuis juin 2021.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :27,8 % (#18 le plus élevé, 10,5 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :34,7 % (#19 le plus élevé, 31,1 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :35,1 % (#7 le plus élevé, 29,3 % de plus qu'en 2020)
La Floride compte cinq zones considérées comme des zones à forte saisie, plus que partout ailleurs dans le pays. L'État avait le troisième taux de saisie le plus élevé au premier trimestre 2021, avec un logement sur 2 237 saisi. Le gouverneur Ron DeSantis a prolongé le moratoire de forclusion et d'expulsion de la Floride à plusieurs reprises au cours de la dernière année et demie avant de laisser le moratoire expirer le 30 septembre 2020. Tous les programmes du Florida Housing Coronavirus Relief Fund ont pris fin dans l'État et les prolongations du chômage ont expiré la semaine du 27 juin.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :23,8 % (#32 le plus élevé, 23,7 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :34,4 % (#20 le plus élevé, 13,1 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :27,4 % (#16 le plus élevé, 33,9 % de moins qu'en 2020)
Un programme de 354 millions de dollars lancé en juin 2021 en Géorgie devrait être une source cruciale d'aide à la location et aux prêts hypothécaires, et représente le premier versement de l'argent fédéral COVID-19 de l'État à être utilisé pour l'aide hypothécaire. Ce plan provient du financement de l'American Rescue Plan Act, un plan de plus de 9 milliards de dollars qui comprend une aide importante aux propriétaires pour les États. La Géorgie fait partie des États qui financent le plus l'allégement hypothécaire, juste derrière la Floride, la Californie, New York et l'Illinois.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :46,1 % (n°1 le plus élevé, 20,5 % de plus qu'en 2020)
- Ménages ayant perdu des revenus qui ont pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :60,7 % (n°1 le plus élevé, 54,0 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :52,0 % (n° 1 le plus élevé, 30,8 % de plus qu'en 2020)
Le gouverneur David Ige a publié le 7 juin sa 21e proclamation d'urgence COVID-19 pour prolonger de 60 jours supplémentaires l'interdiction d'Hawaï des expulsions pour les loyers et les paiements hypothécaires en souffrance. La période de grâce expirera le 6 août, juste une semaine après la fin du moratoire fédéral mis à jour le 31 juillet. Au 28 juin, Hawaï se classait au 14e rang du pays pour les taux de vaccination, avec 51,56 % de la population de l'État entièrement vaccinée. Le gouverneur Ige a interdit les expulsions pendant plus d'un an; à la fin de la période de grâce de deux mois, les propriétaires et les locataires seront responsables de rattraper les paiements manqués ou de trouver un compromis avec leurs banques ou leurs propriétaires.
Les organismes gouvernementaux ont été submergés par les demandes de fonds de secours fédéraux pour aider aux paiements hypothécaires, la ville et le comté d'Honolulu ayant rouvert son programme de secours pour la location et les services publics à 10 000 autres candidats début juin; c'était après que les séries de candidatures précédentes aient atteint leur maximum en quatre heures dans un cas et en 20 minutes dans un autre.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :21,7 % (#37 le plus élevé, 30,6 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :27,2 % (#29 le plus élevé, 26,2 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :22,2 % (#28 le plus élevé, 7,1 % de moins qu'en 2020)
L'Idaho Housing and Finance Association a annoncé en octobre 2021 le programme de prêt Idaho Heroes, qui offre un taux hypothécaire réduit de 2,375 % aux travailleurs en première ligne. Les travailleurs essentiels comprennent, entre autres, les infirmières, les médecins, les pompiers, les enseignants et les travailleurs du commerce de détail. Les acheteurs potentiels intéressés à participer doivent avoir vécu dans leur maison pendant au moins un an. L'Idaho a l'un des taux d'inoccupation les plus bas au deuxième trimestre de 2021 (0,5 %), juste derrière le New Jersey avec 0,7 %.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :39,9 % (#2 le plus élevé, 56,4 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :35,9 % (#16 le plus élevé, 21,2 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :50,1 % (#2 le plus élevé, 134,5 % de plus qu'en 2020)
En mai 2020, l'Assemblée générale de l'Illinois a accordé une aide de 300 millions de dollars à l'Illinois Housing Development Authority pour aider les résidents à payer leurs hypothèques et leurs loyers pendant le COVID-19. Soixante jours plus tard, l'Illinois Housing Development Authority a lancé les programmes d'aide hypothécaire d'urgence et d'aide à la location d'urgence. Ces initiatives couvraient les paiements en souffrance jusqu'à la période du 1er mars au 30 décembre 2020. Grâce à ces programmes, les propriétaires ont reçu jusqu'à 25 000 $ et les locataires jusqu'à 5 000 $. Au total, 98,5 millions de dollars ont été distribués à 10 071 ménages avant la date limite du programme fixée au 30 décembre.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :14,7 % (#48 le plus élevé, 40,1 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :21,7 % (#44 le plus élevé, 27,9 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Chômeurs interrogés qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :16,6 % (#44 le plus élevé, 5,6 % de moins qu'en 2020)
Pendant la pandémie de COVID-19, l'Indiana a rouvert son Hardest Hit Fund, qui aide les familles risquant de perdre leur maison en raison d'une saisie. Ce fonds n'accepte pas actuellement les demandes, mais le Homeowner Assistance Fund, rendu possible grâce à l'American Rescue Plan Act, a alloué 167,9 millions de dollars à l'Indiana pour aider les propriétaires qui ont été touchés négativement par COVID-19. Cette période de candidature devrait commencer à la fin de l'été. L'Indiana a le quatrième taux d'inoccupation le plus élevé du pays, à 2,2 %.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :32,3 % (#6 le plus élevé, 25,3 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le prêt hypothécaire :32,7 % (#22 le plus élevé, 5,5 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :21,2 % (#32 le plus élevé, 61,9 % de moins qu'en 2020)
Plusieurs nouveaux programmes d'aide à la location et aux prêts hypothécaires sont devenus disponibles pour les familles de l'Iowa en mars 2021. Le gouverneur Kim Reynolds a financé le programme de prévention de la forclusion des propriétaires de l'Iowa, qui offre un maximum de quatre mois de versements hypothécaires aux ménages qualifiés, soit l'équivalent de 3 600 $. . Pour être admissibles, les résidents doivent gagner 80 % de moins que le revenu médian de leur région et doivent faire face à un risque important de saisie en raison des effets de la COVID-19. De plus, le programme d'aide au loyer et aux services publics de l'Iowa a également été introduit, fournissant 195 millions de dollars d'aide au loyer provenant de la facture fédérale d'allègement de la COVID-19.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :22,5 % (#35 le plus élevé, 114,1 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :29,0 % (#26 le plus élevé, 568,3 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :30,2 % (#14 le plus élevé, 166,7 % de plus qu'en 2020)
Le Kansas n'a mis en place aucune protection contre les saisies à l'échelle de l'État. Le directeur exécutif de la Kansas Housing Resources Corporation (KHRC), Ryan Vincent, a déclaré à KWCH que la pandémie a fait passer les problèmes de logement du Kansas de « un problème [à] une crise dans notre État ». KHRC s'est associé à l'Office of Rural Prosperity pour lancer la première évaluation complète des besoins en logement du Kansas en près de trois décennies. Le manque de logements abordables de l'État est particulièrement intéressant, en particulier dans les régions rurales et autres régions mal desservies de l'État. Le Kansas a enregistré le troisième taux d'inoccupation le plus élevé aux États-Unis au cours du deuxième trimestre de 2021, à 2,4 %.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :32,7 % (#5 le plus élevé, 30,5 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec perte de revenu qui ont pris du retard sur le prêt hypothécaire :23,2 % (#40 le plus élevé, 19,0 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :14,2 % (#47 le plus élevé, 43,0 % de moins qu'en 2020)
Le Kentucky Homeownership Protection Center offre des ressources aux propriétaires dans le besoin, mais l'État lui-même n'a pas de programmes d'aide aux hypothèques ou aux saisies. Le Kentucky a connu la troisième plus forte augmentation des saisies immobilières parmi tous les États en avril 2021, en hausse de 47 % par rapport à avril 2020, selon le rapport sur le marché américain des saisies immobilières d'avril 2021. Cela se compare à une diminution nationale du nombre de saisies, en baisse de 26 % à l'échelle nationale entre avril 2020 et 2021.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :29,0 % (#13 le plus élevé, 29,5 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :45,3 % (#6 le plus élevé, 75,7 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :32,5 % (#9 le plus élevé, 62,6 % de plus qu'en 2020)
Maire de la Nouvelle-Orléans LaToya Cantrell le 23 juin a annoncé le programme de prévention des saisies immobilières et d'assistance hypothécaire des propriétaires, un nouveau programme pour la ville des services juridiques du sud-est de la Louisiane (SLLS) pour aider à prévenir la saisie des maisons dans la paroisse d'Orléans. Le programme aidera les propriétaires à faible revenu éligibles et les propriétaires-occupants d'un maximum de quatre logements qui sont en retard sur les versements hypothécaires et risquent d'être saisis. Les fonds de ce programme proviennent d'un financement de 3 millions de dollars du Bureau de la politique du logement et du développement communautaire du maire.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :20,4 % (#39 le plus élevé, 21,1 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :29,8 % (#23 le plus élevé, 14,8 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :23,0 % (#25 le plus élevé, 15,8 % de moins qu'en 2020)
Dans les données recueillies du 12 mai au 20 juin 2020 par le Center on Budget and Policy Priorities, 22 % des adultes du Maine (environ 224 000 personnes) ont déclaré avoir du mal à faire face aux dépenses de base de leur ménage, des versements hypothécaires aux paiements de voiture. Grâce aux fonds de l'American Rescue Plan, le Maine a mis en place plusieurs programmes au cours de la dernière année et demie pour aider les habitants du Maine à s'assurer qu'ils peuvent effectuer leurs versements hypothécaires.
L'État a alloué 50 millions de dollars à un fonds d'aide aux propriétaires pour aider aux paiements hypothécaires, payer les factures de services publics et réduire la dette, 20 millions de dollars destinés à la lutte contre la discrimination en matière de logement équitable et 100 millions de dollars aux conseillers en logement. En outre, le Maine a fourni 152 $ pour l'aide au logement d'urgence et 25 millions de dollars pour des bons de logement d'urgence pour les personnes sans abri ou sans abri, entre autres programmes.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :26,8 % (#22 le plus élevé, 16,0 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le prêt hypothécaire :36,7 % (#15 le plus élevé, 15,1 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Les répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :24,6 % (#21 le plus élevé, 33,2 % de moins qu'en 2020)
Les saisies de zombies dans le Maryland sont passées de 44 au premier trimestre 2021 à 151 au deuxième trimestre, ce qui représente le plus grand bond du pays. Le gouverneur Larry Hogan a annoncé le 15 juin la fin de l'état d'urgence du Maryland, les mandats et restrictions d'urgence prenant fin le 1er juillet. Cette date lancera également une «période de grâce» de 45 jours au cours de laquelle certaines aides telles que le moratoire sur les expulsions et les saisies, resteront en vigueur.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :29,3 % (#12 le plus élevé, 24,9 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :27,3 % (#28 le plus élevé, 0,8 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :20,5 % (#35 le plus élevé, 18,2 % de moins qu'en 2020)
En mai 2021, plus de 20 % des résidents du Massachusetts avaient au moins un « doute modéré » sur la façon dont ils pourront payer leur hypothèque, ce qui se traduit par plus de 400 000 propriétaires. Cependant, via le Homeowner Assistance Fund, 180 millions de dollars devraient être mis à la disposition des propriétaires du Massachusetts d'ici le début de l'automne 2021. Cet argent sera principalement utilisé pour s'assurer que les propriétaires sont à jour sur leurs hypothèques, mais pourrait également être utilisé pour les factures de services publics et les arriérés d'impôts. Cette aide au logement découle du plan de sauvetage de 1 900 milliards de dollars que le président Biden a signé en mars 2021.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :24,2 % (#30 le plus élevé, 42,6 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :24,3 % (#37 le plus élevé, 34,7 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :21,2 % (#33 le plus élevé, 37,8 % de plus qu'en 2020)
La gouverneure Gretchen Whitmer, de concert avec 225 institutions financières, a prolongé le programme d'aide hypothécaire du Michigan jusqu'au reste de 2021 dans le but de garantir que les résidents de l'État qui ont du mal à effectuer des paiements pendant la pandémie puissent conserver leur maison. Appelé MiMortgage Relief Partnership, ce programme a été fondé en avril 2020 et permet aux propriétaires de réduire ou de reporter les versements hypothécaires. Les ménages peuvent travailler avec les prêteurs, par exemple, pour bénéficier d'une protection contre la saisie et d'une abstention de 90 jours des paiements hypothécaires. Le programme peut également aider à garantir que les cotes de crédit des propriétaires ne soient pas affectées négativement.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :28,5 % (#15 le plus élevé, 8,9 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :22,8 % (#42 le plus élevé, 21,3 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants au chômage qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :34,3 % (#8 le plus élevé, 65,2 % de plus qu'en 2020)
Le Minnesota a lancé un programme de 100 millions de dollars en 2020 grâce au financement de la loi CARES pour aider les propriétaires et les locataires à honorer leurs paiements. Ce programme a cessé d'accepter les candidatures en décembre 2020. Depuis juin 2021, Minnesota Housing conçoit un programme pour le HomeHelpMN COVID-19 Homeowner Assistance Fund. Cependant, RentHelpMN COVID-19 Emergency Rental Assistance accepte toujours les demandes à partir de juin 2021. Entre-temps, un projet de loi a été adopté à la mi-juin protégeant les locataires qui demandent une aide à l'expulsion avant juin 2022.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :24,6 % (#29 le plus élevé, 30,5 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :39,2 % (#11 le plus élevé, 17,6 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Chômeurs interrogés qui ont pris du retard sur l'hypothèque :23,2 % (#24 le plus élevé, 27,5 % de moins qu'en 2020)
Depuis juin 2021, le Mississippi n'a pas d'aide financière disponible pour les propriétaires au niveau de l'État. Cependant, les propriétaires et les locataires qui risquent d'être expulsés peuvent demander le programme d'aide à la location pour le Mississippi suite à une ordonnance du tribunal. L'État avait mis en place des protections contre la fermeture des services publics jusqu'en mai 2020. Sur les quelque 120 000 ménages du Minnesota ayant des prêts hypothécaires garantis par la FHA, 13 000 de ces prêts hypothécaires étaient en souffrance en décembre 2020.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :19,0 % (#43 le plus élevé, 40,7 % de moins qu'en 2020)
- Ménages ayant perdu des revenus qui ont pris du retard sur le paiement de leur prêt hypothécaire :25,6 % (#32 le plus élevé, 23,2 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :24,6 % (#22 le plus élevé, 0,4 % de moins qu'en 2020)
Le Missouri a cessé de fournir des allocations de chômage fédérales COVID-19 en juin 2021. L'aide de l'État pour l'aide au logement (SAFHR) a fourni une aide aux locataires et aux locataires; et l'État travaille sur le lancement du SAFHR pour les propriétaires cet été, qui devrait fournir une aide pour l'aide au logement sous la forme d'une aide hypothécaire, entre autres services. En attendant ce financement, la Commission de développement du logement du Missouri cherche un palliatif en sollicitant l'aide des services juridiques et des agences de conseil en logement pour aider à protéger les propriétaires contre les saisies et les déplacements.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :33,2 % (#47 le plus élevé, 93,3 % de plus qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :14,7 % (#47 le plus élevé, 28,9 % de moins qu'en 2020) en 2020)
- Répondants sans emploi qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :49,1 % (#3 le plus élevé, 536,9 % de plus qu'en 2020)
Le Montana a mis en place un programme d'aide aux prêts hypothécaires et à la location qui a débuté en avril 2020. Cette initiative a pris fin, mais en 2020, elle a distribué avec succès 8,4 millions de dollars aux gestionnaires de prêts hypothécaires et aux propriétaires. Le programme d'aide à la location d'urgence de l'État, lancé en avril 2021, n'est pas disponible pour les propriétaires. L'État a renoncé aux augmentations fédérales des allocations de chômage, mais a lancé en mai un paiement unique de 1 200 $ pour les résidents qui commencent de nouveaux emplois afin d'inciter ceux qui n'ont pas travaillé. Le taux de chômage de l'État est tombé à 3,8 % en mai, le ramenant à une distance frappante des niveaux d'avant la pandémie.
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- Ménages qui déclarent avoir pris du retard sur le paiement de leur hypothèque :14,3 % (#50 le plus élevé, 54,6 % de moins qu'en 2020)
- Ménages avec une perte de revenu qui ont pris du retard sur le paiement de l'hypothèque :29,5 % (#24 le plus élevé, 5,3 % de plus qu'en 2020) en 2020)
- Chômeurs interrogés qui ont pris du retard sur leur prêt hypothécaire :16,9 % (#42 le plus élevé, 35,4 % de moins qu'en 2020)
Le 21 avril 2021, la Nebraska Housing Developers Association a lancé une initiative pour aider les propriétaires à effectuer des paiements destinés à la climatisation et au chauffage. Appelée All Seasons Affordability Program, cette initiative remplacera les anciens appareils CVC défectueux, ou les fournira s'ils ne sont pas disponibles, afin de rendre les factures mensuelles de services publics plus abordables. Un total de 9 000 $ pourrait être versé aux ménages admissibles. Pour être éligibles, les propriétaires doivent être âgés de plus de 55 ans, vivre dans une maison de trois chambres ou plus, ou avoir un ou plusieurs handicaps. La réduction des factures de services publics, en particulier en hiver, pourrait avoir un impact important sur les résidents à faible revenu.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:25.8% (#24 highest, 2.1% greater than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:24.4% (#35 highest, 5.7% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:23.9% (#23 highest, 2.0% less than in 2020)
Nevada’s Hardest Hit Fund, which has provided crucial mortgage assistance to homeowners who lost income due to COVID-19, is paused as of at least June 2021. The initiative provided up to $3,000 per month for three months in assistance. The fund was eligible to residents who were receiving state unemployment insurance and who lost their jobs as a result of COVID-19.
Additional assistance for homeowners with mortgages is expected to come to Nevada in the form of $121 million in Homeowner Assistance Funds, part of the American Rescue Plan. The math works out to roughly $14,500 per household in assistance—but the process of distribution and administrative work could prevent homeowners from getting the emergency aid until late August.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:20.2% (#40 highest, 22.5% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:11.1% (#50 highest, 47.9% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:25.6% (#19 highest, 2.7% greater than in 2020)
New Hampshire stopped providing mortgage assistance after the New Hampshire Relief Program came to an end in December 2020. The state does continue to provide rental assistance for households that are facing significant income losses due to COVID-19. Launched in March 2021, the New Hampshire Emergency Rental Assistance Program covers rent, utilities, and any relocation fees related to COVID-19. Households can receive up to $2,500 in funding. The state has the fourth-lowest vacancy rates in the country, with 0.4%.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:25.5% (#26 highest, 14.3% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:24.4% (#36 highest, 17.7% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:30.9% (#13 highest, 15.1% greater than in 2020)
New Jersey Gov. Phil Murphy signed an executive order in March 2020 establishing an eviction moratorium for renters and homeowners through January 2022. Lawmakers throughout the state are working to ensure New Jersey doesn’t rank #1 as it did following the Great Recession in foreclosures. Efforts include a law forcing lenders to delay or lower mortgage payments if borrowers’ income was negatively impacted by the pandemic, adding any defaulted payments to the end of the mortgage, and finalizing the logistics of the Homeowner Assistance Fund that was allocated $325 million in March from the federal government.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:24.9% (#28 highest, 7.0% greater than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:38.1% (#13 highest, 58.2% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:31.4% (#11 highest, 26.5% greater than in 2020)
New Mexico Homeowner Assistance Fund provides emergency funds for residents facing potential housing instability. Residents who have faced financial hardship due to COVID-19 can receive up to $10,000 in funding and are able to apply again after receiving the initial funds. Homeowners can apply until Nov. 5, 2021, and the funds will be paid directly to the loan servicer.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:27.4% (#21 highest, 21.7% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:22.9% (#41 highest, 37.5% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:15.3% (#45 highest, 58.6% less than in 2020)
Assistance to struggling New York homeowners is on its way, but residents will have to wait until the federal foreclosure moratorium lapses at the end of July; they have already been waiting for the aid for more than a year. The state will utilize in excess of $540 million in federal relief funds for homeowners facing foreclosure. The application process for this help is anticipated to commence in September. Competition is likely to be stiff:New York is home to almost 4 million owner-occupied homes. In New York City alone, around 75,000 homeowners face the possibility of foreclosure in the next year.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:12.3% (#51 highest, 49.0% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:25.5% (#33 highest, 4.9% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:12.1% (#48 highest, 52.1% less than in 2020)
North Carolina’s State Home Foreclosure Prevention Project offers free counseling to homeowners along with referrals for free legal help to qualified residents. North Carolina is on tap to receive $273 million in funding to help homeowners make mortgage payments; but as with other states, residents are forced to wait while the details are ironed out and applications are made available. The funding represents North Carolina’s first statewide assistance program for households with mortgages. A similar bill was introduced in the House in 2020 but did not pass.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:23.9% (#31 highest, 44.9% greater than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:26.7% (#30 highest, 101.0% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:37.6% (#6 highest, 159.8% greater than in 2020)
This fall, North Dakota’s Department of Human Services will partner with the North Dakota Housing Finance Agency to offer a program offering mortgage assistance for eligible households, among myriad other services. Other aid for homeowners in six North Dakota cities comes in the form of a home improvement loan program, providing low-interest loans ranging from $10,000 to $75,000 for the purposes of revitalizing neighborhoods. That application period runs until Oct. 31.
35 / 51
- Households that report falling behind on mortgage payment:18.9% (#44 highest, 9.9% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:11.9% (#49 highest, 44.1% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:14.8% (#46 highest, 26.1% less than in 2020)
The Ohio Home Relief Grant program provides financial assistance for eligible homeowners on their mortgage payments. Applicants must have had their incomes negatively impacted by the pandemic. Foreclosure starts climbed 96% in the state from April to May, the highest jump in the country, according to research from RealtyTrac, a division of ATTOM Data Solutions. Almost every Ohio city had higher rates of bank foreclosure notices this spring.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:34.5% (#3 highest, 49.8% greater than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:17.7% (#45 highest, 27.5% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:41.1% (#4 highest, 86.6% greater than in 2020)
Oklahoma is in the process of launching a financial assistance fund for homeowners; in the meantime, people struggling to meet their mortgage payments can access resources through the Oklahoma Department of Commerce. The Oklahoma Homeowner Assistance Fund Program was allocated about $87 million from the Homeowner Assistance Fund (HAF), established by the American Rescue Plan Act of 2021. Oklahoma had the 12th-highest mortgage delinquency rate as of January 2021.
37 / 51
- Households that report falling behind on mortgage payment:20.1% (#41 highest, 20.5% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:38.7% (#12 highest, 34.1% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:22.8% (#26 highest, 30.5% greater than in 2020)
Oregon’s Housing and Community Services and Department of Justice offers various support for struggling homeowners unable to make mortgage payments. Multiple banks have filed suits against the state for extending foreclosure moratoriums. Oregon lawmakers in June voted to reinstate the foreclosure moratorium that had expired in December 2020; it now runs through Dec. 31.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:28.0% (#17 highest, 21.9% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:40.1% (#10 highest, 5.5% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:27.4% (#17 highest, 33.8% less than in 2020)
In its 2021 budget, Pittsburgh allocated $10 million of federal coronavirus relief aid for the creation of a new program at the Urban Redevelopment Authority that will offer various home-improvement funds to eligible homeowners. The state missed the Nov. 30 deadline to pay out $108 million of $175 million in rent and mortgage aid; that money was slated for redistribution to the Pennsylvania Department of Corrections.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:26.3% (#23 highest, 11.7% greater than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:34.3% (#21 highest, 65.9% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:31.0% (#12 highest, 47.7% greater than in 2020)
Rhode Island Housing offers numerous resources for homeowners seeking forbearance on their mortgage payments, whether they have a government-insured mortgage (FHA, VA, or USDA), an FNMA loan, or for those who are RIHousing mortgage customers. The Rhode Island House on June 17 approved a $13 billion spending plan that would include $129 million for rent and homeowner assistance.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:25.5% (#25 highest, 38.0% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:23.6% (#39 highest, 50.1% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:21.0% (#34 highest, 49.5% less than in 2020)
South Carolina legislation passed in May 2020 calls for all foreclosure actions to certify compliance with the CARES Act. The state’s residents were rated among the top-10 most fearful of foreclosure risks in 2021. South Carolina also ranked among the state with the biggest increase in zombie foreclosures between Q1 and Q2 of 2021, rising from 79 to 133. As part of the CARES Act, SC Stay commenced a $25 million program in February 2021 to provide eligible renters and homeowners up to $7,500 for six months to cover back or future payments.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:14.6% (#49 highest, 21.4% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:29.4% (#25 highest, 54.2% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:10.7% (#49 highest, 58.5% less than in 2020)
The South Dakota Housing Development Authority (SDHDA) in October 2020 was awarded $10 million to distribute to at-need South Dakotans for past or future rent, mortgage, or utility payments. The term of the assistance ran from March 1 to Dec. 30, 2020. Payments, which could go up to $1,500 a month, were directly submitted to landlords, mortgage holders, or utilities. The application process continued until funds ran out, or Dec. 18, 2020. Meanwhile, average home prices in South Dakota jumped 19.3% between April 2020 and 2021.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:24.9% (#27 highest, 24.3% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:41.7% (#8 highest, 18.4% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:20.3% (#37 highest, 46.8% less than in 2020)
More than 1 in 5 adult Tennesseans with children during the pandemic reported having low to zero confidence in their ability to pay their latest mortgage or rent bill. That number dropped to 13% in March of 2021, signaling the start of a comeback, although confidence is lower in Black communities than white. Overall, Tennessee’s first-quarter 2021 trends, covered in June by the MTSU Business and Economic Research Center’s statewide report, indicate positive gains in mortgage tax collections, homeowner vacancy rates, home prices, and real estate transfer tax collections and foreclosure rates.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:27.7% (#19 highest, 44.2% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:26.1% (#31 highest, 39.4% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:20.5% (#36 highest, 51.0% less than in 2020)
As of June 2021, Texas does not offer specific programs for mortgage relief. It does, however, provide guidance to homeowners affected financially by the pandemic. Texas does provide rental assistance via the Texas Rent Relief Program. In this program, tenants can receive funding as far back as March 13, 2020, for rent that’s expected, current, or past due. Additionally, after receiving three months’ worth of assistance, tenants may be able to apply again for three more months worth of rental assistance.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:22.8% (#34 highest, 22.4% greater than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:27.8% (#27 highest, 43.7% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:21.3% (#31 highest, 63.3% greater than in 2020)
Eligible Utah residents living in Salt Lake City, Taylorsville, Sandy, and South Jordan have various mortgage assistance programs available to them. The CDC Utah provides emergency pandemic-related funding for households in need of mortgage aid due to job loss or other financial challenges. In Salt Lake City, for example, residents who earn less than 60% of the median income could be eligible to receive a grant of up to $5,000 per month for three months. Those who make above 60% of the median could be eligible for a 2% interest housing loan.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:20.6% (#38 highest, 28.7% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:17.5% (#46 highest, 39.3% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:9.0% (#50 highest, 61.3% less than in 2020)
Vermont set up a mortgage assistance program that began accepting applications in May 2021. Called the Vermont COVID Emergency Mortgage Assistance Program, this initiative from the Vermont Housing Finance Agency will help households that have mortgages entered before March 1, 2020. To be eligible, Vermont residents must have had an income of $84,000 or less in 2020. If approved, the fund will pay up to 12 months of mortgage payments or 12 months of property taxes that are past due.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:31.8% (#7 highest, 43.7% greater than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:47.2% (#5 highest, 107.4% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:27.6% (#15 highest, 8.9% greater than in 2020)
In March 2021, Gov. Ralph Northam announced a plan for eviction prevention and to address the systemic, underlying causes of evictions. Called the Virginia Eviction Pilot Program, the plan will provide $2.6 million in grants to 14 areas that have the highest eviction rates in Virginia. These include James City, Williamsburg, Norton, Gloucester, and Lee, among others.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:29.8% (#10 highest, 43.8% greater than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:42.4% (#7 highest, 132.1% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:17.5% (#40 highest, 15.8% less than in 2020)
As of June 2021, the Walla Walla area is providing homeowners in need of financial assistance due to COVID-19. Through the Blue Mountain Action Council and federal CARES Act funding, residents whose incomes have been affected by the pandemic in the area can apply to receive three months’ worth of mortgage assistance. Walla Walla also provides funding for renters. The state’s Treasury Rent Assistance Program can help eligible homeowners with up to a year of rent or utility coverage. Households making less than 80% of the median income in Walla Walla qualify.
Investor-owned electric and natural gas utilities are required by the Washington Utilities and Transportation Commission to follow a moratorium on disconnections for non-payment up to July 31, 2021. The relief allows struggling renters and homeowners to focus on paying off other immediate expenses in the interim while not falling so far behind.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:19.6% (#42 highest, 20.7% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:6.5% (#51 highest, 82.6% less than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:32.0% (#10 highest, 24.2% less than in 2020)
District of Columbia Housing Finance Agency offers help for homeowners struggling to make payments with DC MAP, or Mortgage Assistance Program. Eligible households can get as much as $5,000 monthly in financial assistance toward a mortgage for up to half a year. The funding comes in the form of a zero-interest, recourse loan. The median income required for homeowners to live within their means in our nation’s capital is $142,230 annually ($122,934 for renters), putting enormous pressure on households during the pandemic.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:28.3% (#16 highest, 22.3% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:47.3% (#4 highest, 1.9% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:21.5% (#29 highest, 26.7% less than in 2020)
The West Virginia Housing Development Fund is offering a mortgage assistance application for households whose incomes have been jeopardized by COVID-19. To apply, West Virginians need to provide income verification, an expense form, among other items to be considered. Additionally, the state also has the Mountaineer Rental Assistance Program for those who are behind on rent. The funding can cover past due rent as of April 1, 2020, in addition to rent up to three months in the future, as of June 2021.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:16.0% (#47 highest, 23.5% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:36.8% (#14 highest, 80.7% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:16.8% (#43 highest, 25.7% less than in 2020)
The Milwaukee County Mortgage Assistance Program offers financial assistance to prevent home foreclosure. Applications were accepted until June 18, 2021. For applications who are accepted, the program can provide up to six months of mortgage assistance. The amount of assistance a household receives depends on its size. A household of one person, for example, can receive up to $47,250 in total funds, and a house of four can receive up to $67,500.
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- Households that report falling behind on mortgage payment:22.0% (#36 highest, 7.0% less than in 2020)
- Households with lost income that fell behind on mortgage:50.9% (#3 highest, 87.8% greater than in 2020)
- Unemployed respondents who fell behind on mortgage:6.2% (#51 highest, 80.7% less than in 2020)
Mortgage assistance is on its way in Wyoming, but at press time the state is still waiting along with others for the funding, which is part of the American Rescue Plan Act’s Homeowner Assistance Fund. For renters in need of financial assistance, the state launched the Emergency Rental Assistance Program in June 2021. In total, the program is expected to provide $180 million in crucial rental assistance. Wyoming anticipates that around 23,000 households will qualify for the new rental relief program.
Cette histoire a été produite et distribuée en partenariat avec Stacker Studio.
