Points clés
Si vous vous trouvez à la recherche des meilleurs investissements immobiliers , vous pouvez peut-être concentrer votre recherche en sélectionnant la meilleure stratégie d'investissement immobilier. Poursuivez votre lecture pour trouver votre guide sur les stratégies d'investissement immobilier uniques qui ne manqueront pas de vous aider à constituer votre portefeuille.
Comme le marché du logement, la stratégie d'investissement immobilier la plus populaire change d'année en année. Ce qui a fonctionné pour les investisseurs l'année dernière n'est peut-être pas indicatif de ce qu'ils devraient faire au cours de l'année en cours. Il n'est donc pas conseillé aux investisseurs de pratiquer une stratégie commerciale réactive, mais plutôt de mettre en œuvre une stratégie proactive. Ne pensez pas une seconde que l'imitation des stratégies réussies de l'année dernière ouvrira la voie au succès cette année ; l'évolution du marché fera en sorte que ces efforts échouent. Au lieu de cela, il est important de garder une longueur d'avance et d'utiliser des stratégies spécifiquement adaptées aux conditions de marché actuelles. Avant de faire votre premier pas, réfléchissez à la stratégie d'investissement immobilier qui complétera le plus vos résultats.
Alors que le volume de maisons retournées au cours de l'année dernière a atteint son plus haut niveau en près d'une décennie, de légers changements dans les indicateurs du marché ont en fait uniformisé les règles du jeu pour que d'autres stratégies d'investissement immobilier s'installent. Bien qu'ils soient toujours très populaires et rentables, les flips peuvent avoir plus de concurrence pour le titre de meilleure stratégie d'investissement immobilier.
Si vous espérez conserver un avantage sur la concurrence, assurez-vous que votre méthode d'investissement actuelle, y compris votre portefeuille d'investissement immobilier, est conforme à ce que le marché dicte actuellement.
Il est important de noter qu'il existe d'autres moyens de gagner de l'argent dans le secteur immobilier que d'investir dans des propriétés. Parfois, trouver des offres immobilières est aussi simple que d'acheter des options d'achat d'actions respectives. Ceux qui cherchent à capitaliser sur la direction du marché immobilier voudront tenir compte de l'impact des tendances récentes sur le marché boursier. Si, par exemple, vous êtes en mesure de trouver le meilleur FPI dans un secteur respectif, vous pourriez vous retrouver avec un joli dividende chaque mois (selon la fréquence de paiement).
Les fiducies de placement immobilier (FPI), en particulier, semblent prêtes à offrir aux investisseurs des rendements attrayants. Les FPI ont réussi à dépasser le reste du S&P 500. Selon REIT.com :
"Le rendement total de l'indice FTSE NAREIT All REITs, l'indice de référence le plus large du marché américain des FPI, y compris les FPI d'actions et d'hypothèques, était de 9,99 % en mars et de 5,86 % au premier trimestre, tandis que l'indice FTSE NAREIT All Equity REITs était en hausse. 10,17 % en mars et 5,84 % au premier trimestre. En comparaison, le rendement total du S&P 500 était de 6,78 % en mars et de 1,35 % au premier trimestre. Le rendement total de l'indice FTSE NAREIT Mortgage REITs était de 4,48 % en mars et de 1,28 % au premier trimestre. »
De plus, les FPI devraient bénéficier d'un afflux imminent de capitaux. En 2016, l'immobilier s'est vu attribuer son propre secteur sur le S&P, le retirant ainsi du parapluie financier sous lequel il résidait avec les banques et les établissements de crédit traditionnels. On s'attendait à ce que cette décision suscite beaucoup d'intérêt pour le nouveau secteur, et on s'attendait à ce que les gestionnaires de fonds spéculatifs allouent une quantité importante de capital au nouveau secteur afin de diversifier correctement leurs portefeuilles actuels. À tout le moins, un portefeuille REIT reste une option attrayante pour ceux qui cherchent à mettre en œuvre une nouvelle stratégie d'investissement immobilier.
Les investisseurs immobiliers les plus prolifiques le savent, et il est temps que vous le sachiez aussi : la meilleure stratégie d'investissement immobilier est diversifiée. Grâce à l'aide des FPI, il n'y a aucune raison que vous puissiez exercer la même stratégie. Avant que vous ne vous en rendiez compte, votre meilleur FPI pourrait être votre atout le plus précieux.
Le nombre de personnes qui retournent activement des propriétés a continué de monter en flèche, bien que l'inventaire soit certainement serré dans certaines régions. Cependant, trouver des offres immobilières n'est pas nécessairement difficile sur le marché actuel, mais nécessite plutôt une perspective alternative. Au lieu de vous concentrer sur les villes les plus populaires et les prix les plus élevés, considérez les perspectives des villes secondaires. S'il est vrai qu'il y a beaucoup d'argent à gagner à New York, San Diego et San Francisco, les bénéfices ultérieurs peuvent ne pas justifier le niveau de concurrence auquel vous serez confronté.
Dans ce qui pourrait très bien être la meilleure stratégie d'investissement immobilier, de nombreux entrepreneurs échangent les grands écarts des villes carrefours contre des marchés secondaires moins compétitifs. Selon PricewaterhouseCoopers (PwC) et une enquête menée par l'Urban Land Institute, les petits marchés "continuent d'être plus attractifs sur la base d'opportunités relatives que certaines des villes carrefours".
Pour ce que ça vaut, le récent succès du marché immobilier de Houston peut attribuer une grande partie de son succès au marché immobilier voisin d'Austin. Les mêmes indicateurs qui ont fait la renommée d'Austin se répercutent sur Houston, et les investisseurs commencent à remarquer des tendances similaires dans les villes secondaires du pays.
Ceux qui recherchent des stratégies d'investissement immobilier prometteuses devraient sérieusement envisager d'élargir leurs critères de recherche pour inclure des villes secondaires en dehors de celles qui peuvent être saturées d'activités d'investisseurs. Si vous êtes nouveau dans une ville, cela ne peut pas faire de mal de se pencher sur le processus d'enchères immobilières locales; ces événements peuvent entraîner de bonnes affaires. Les opportunités relatives offertes sur les petits marchés devraient compenser ce qui est susceptible d'être des spreads plus faibles. Cependant, peut-être plus important encore, les villes secondaires devraient connaître leur propre boom. La demande devrait augmenter à mesure que davantage d'investisseurs détournent leur attention des villes carrefours. Ceux qui commencent à investir dans les villes secondaires le plus tôt possible peuvent être récompensés d'être à l'avant-garde de ce qui pourrait devenir la stratégie d'investissement immobilier la plus populaire.
Peut-être que la meilleure stratégie d'investissement immobilier pour vous concerne les propriétés locatives. Encore une fois, le marché immobilier tourne à plein régime. Des taux d'appréciation impressionnants ont vu la valeur des maisons revenir à ce qu'elle était avant la Grande Récession. De plus, l'immobilier est dans une meilleure position que beaucoup ne l'avaient initialement prévu. Même les acheteurs d'une première maison se lancent dans l'action. Cependant, ceux qui recherchent une stratégie d'investissement immobilier viable peuvent avoir du mal à voir la valeur des cures de désintoxication; s'il en coûte plus cher pour acquérir une maison, les spreads sont essentiellement diminués.
Heureusement, une stratégie de sortie immobilière viable existe dans chaque marché :bon ou mauvais. Lorsque les prix des maisons baissent, il est conseillé aux investisseurs d'envisager de se réhabiliter, mais lorsque les prix sont aussi élevés qu'ils le sont aujourd'hui, une stratégie d'investissement immobilier l'emporte sur toutes :acheter et conserver des immeubles de placement.
Les propriétés locatives sont tout à fait capables de compenser les prix élevés d'aujourd'hui avec des taux de location attractifs. Ne serait-ce que pour rien d'autre, les prix de location sont suffisamment élevés pour justifier l'acquisition d'une propriété relativement chère sur le bon marché. Étant donné que les bénéfices ne dépendent pas uniquement de la vente immédiate de la propriété, les investisseurs peuvent capitaliser sur les loyers élevés d'aujourd'hui avant de vendre à l'avenir. Bien que les rendements ne soient pas immédiats, ils ont le potentiel d'être beaucoup plus élevés qu'un retournement standard. Ainsi, alors que vous finissez par payer le prix élevé à l'avance, comme dicté par le marché, vous compensez les dépenses supplémentaires au cours de la location de la propriété.
Certains peuvent penser qu'il est trop tard pour se lancer dans le jeu du retournement de maison, mais les données montrent que le secteur continue de croître. Selon un rapport d'ATTOM Data Solutions, plus de 207 000 propriétés ont été retournées l'année dernière, un nombre qui n'a cessé d'augmenter depuis 2006 et a atteint un sommet en 11 ans. De plus, le retournement de maison en tant que profession continue de gagner en popularité. Le nombre d'individus et d'institutions qui ont changé de maison a également atteint un sommet en 10 ans.
Matt Humphrey, co-fondateur et PDG de LendingHome, déclare que le volume en dollars des prêts pour aider à financer les achats fixes et inversés a augmenté régulièrement, atteignant récemment un sommet en 10 ans également. Peut-être le plus intéressant pour les investisseurs, le retour sur investissement du retournement de maison reste solide. Par exemple, le bénéfice moyen d'un home flip en 2017 était de 68 143 $, ce qui représente un retour sur investissement moyen de 49,8 %.
Les zones métropolitaines avec la plus forte concentration de retournements de maisons comprennent Memphis, Las Vegas, Tampa, Birmingham et Phoenix. Cependant, les villes à surveiller - en termes de celles qui connaissent les plus fortes augmentations - incluent Buffalo, New York, Dallas, Louisville et Birmingham.
Globalement, il semble que le retournement de maison reste l'une des meilleures stratégies d'investissement immobilier là-bas. Cependant, les investisseurs doivent être conscients que la concurrence peut être concentrée sur certains marchés. Une stratégie gagnante serait peut-être de combiner la stratégie de retournement de maison avec celle d'investir dans des villes inconnues ou en plein essor, décrites ci-dessus.
Si vous êtes le type d'investisseur qui préfère avoir un délai d'exécution plus court dans ses transactions et préfère ne pas investir beaucoup de fonds propres, alors peut-être que la vente en gros de biens immobiliers est la meilleure solution pour vous. Sans doute l'un des meilleurs moyens de percer dans l'investissement immobilier, la vente en gros est le processus par lequel l'investisseur trouvera une propriété qui est vendue à un prix inférieur à sa valeur marchande, puis se retournera et la vendra à un utilisateur final. La vente en gros en tant que profession est en demande car de nombreux investisseurs souhaitent acheter une propriété à prix réduit, mais préféreraient ne pas avoir à consacrer du temps et des efforts pour trouver de telles offres.
La vente en gros de biens immobiliers est considérée comme l'un des moyens les plus rapides de réaliser des bénéfices, certaines transactions étant conclues en quelques heures seulement. Les investisseurs qui réussissent dans le commerce de gros disposent d'un réseau complexe qu'ils ont développé au fil du temps, ainsi que de stratégies de marketing efficaces, de sorte qu'ils sont régulièrement en mesure d'acquérir des propriétés à un prix très avantageux. Il convient de noter que les investisseurs qui souhaitent s'essayer au commerce de gros doivent avoir confiance en leurs compétences en matière de réseautage et de marketing.
Selon un récent rapport de Forbes.com, les villes susmentionnées représentaient les principaux marchés dans lesquels investir en 2018. Cependant, il convient de noter que ces listes changeront considérablement au fil du temps, ainsi qu'en investissant dans des niches. . Par exemple, les meilleurs marchés pour l'achat et la conservation de biens immobiliers ne sont pas nécessairement les meilleurs marchés pour le retournement de maison. Selon Forbes et son partenaire de recherche Local Market Monitor, les principales variables examinées comprennent le prix moyen des maisons, la croissance démographique, la croissance de l'emploi, la croissance des prix des maisons et une prévision de croissance des prix sur 3 ans. Sur la base de ces domaines clés, les dix marchés ci-dessus constituent les meilleures opportunités d'investissement dans l'ensemble.
Lequel de ces meilleurs investissements immobiliers aimeriez-vous le plus mettre en œuvre ? N'hésitez pas à nous le faire savoir dans les commentaires ci-dessous.
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