Que feriez-vous si vous aviez plus de temps libre et moins de soucis avec vos obligations financières ? La génération de revenus passifs est une stratégie populaire utilisée par les investisseurs pour créer de la richesse à long terme. Avec moins d'obligations financières à s'inquiéter, les investisseurs peuvent utiliser leur temps libre pour poursuivre leurs aspirations individuelles.
Continuez à lire pour savoir comment les investissements à revenu passif peut générer des revenus, y compris des méthodes générales et des stratégies immobilières afin que vous puissiez également être sur votre chemin vers la liberté financière. Avant de commencer à gagner de l'argent grâce à vos propres investissements de revenu passif, laissez-nous explorer ce que signifie le revenu passif, ainsi que certains de ses avantages.
Le revenu passif est défini comme un revenu qui ne nécessite que peu ou pas d'effort de la part de la personne qui le reçoit. Il s'agit essentiellement d'une forme de revenu résiduel, et non d'un deuxième emploi. Selon l'Internal Revenue Services (IRS), les activités de revenus passifs comprennent :
"Les entreprises auxquelles le contribuable ne participe pas matériellement de manière régulière, continue et substantielle."
Il convient de noter qu'il existe une différence significative entre les revenus passifs et actifs. Le premier fait référence aux revenus à partir desquels l'individu n'est pas activement impliqué, tandis que le second est un revenu à partir duquel des services ont été rendus, similaires à un emploi.
Certains exemples de revenu actif incluent l'emploi traditionnel ou la gestion d'une entreprise. Les revenus des investisseurs immobiliers sont considérés comme actifs s'ils sont fortement impliqués dans leurs projets, tels que la vente en gros, la réhabilitation ou la réhabilitation. Certaines idées de revenus passifs incluent les revenus d'intérêts, les actions et les obligations. Bien que de nombreux investisseurs immobiliers privilégient les propriétés locatives à revenus passifs ou investissent dans des fiducies de placement immobilier (REIT), ce ne sont pas les seules options disponibles ; il existe plusieurs façons de gagner de l'argent sans se surmener.
Certaines de ces activités peuvent nécessiter un peu d'effort pendant la phase de mise en place, mais la principale différence entre ces activités actives et passives est l'effort et l'implication nécessaires. C'est l'un des aspects critiques qui attirent les investisseurs vers les revenus passifs; cependant, plusieurs autres avantages méritent d'être notés.
[ Envie de générer des revenus passifs dans l'immobilier ? Suivez un cours de formation en ligne de 60 minutes et commencez à créer votre propre portefeuille de location dès aujourd'hui ! ]
Les placements à revenu passif permettent aux investisseurs d'accumuler des gains au fil du temps. La nature même d'un investissement passif augmente de manière exponentielle les bénéfices réinvestis au fil du temps sans que les investisseurs aient à lever le petit doigt. Cela dit, les investisseurs peuvent également accumuler des gains en augmentant leurs flux de revenus. Au lieu d'envisager une seule stratégie d'investissement passif, les investisseurs devraient réfléchir à toutes ces idées de revenu passif mises à leur disposition :
Immobilier locatif
FPI
Bourse
Obligations
Certificats de dépôt (CD)
Fonds communs de placement
Prêt entre pairs
Immobilier clé en main
Livres électroniques
Blogs et vidéos Youtube
Acheter une entreprise existante
Comptes d'épargne à haut rendement
Actions à dividendes
Fonds indiciels
Marketing d'affiliation
Staking de crypto
Bien que les opportunités soient infinies, certaines des façons les plus populaires de générer des revenus passifs incluent l'investissement dans l'immobilier, le marché boursier ou la génération de revenus d'intérêts par le biais d'obligations et de certificats de dépôt (CD). On peut également investir dans un large éventail de titres. immédiatement en utilisant ce qu'on appelle des fonds communs de placement.
Quand quelqu'un parle d'investir dans des revenus passifs par le biais de l'immobilier, les propriétés locatives sont parmi les premières méthodes qui viennent à l'esprit. Les investisseurs peuvent choisir entre investir dans des propriétés unifamiliales ainsi que dans des propriétés à logements multiples comme des duplex et des immeubles à appartements. Attribuer une propriété en location de vacances dans des destinations touristiques populaires est également une option intéressante. Bien qu'une mise de fonds initiale soit nécessaire pour acquérir ces propriétés, l'investisseur peut générer des revenus locatifs pour aider à rembourser l'hypothèque. Une fois l'hypothèque remboursée, ils sont libres de continuer à gagner des revenus locatifs indéfiniment ou même de refinancer ou de vendre la propriété à leur guise.
Pour être efficaces, ces immeubles de placement doivent être achetés au juste prix pour produire des flux de trésorerie mensuels. Pour rendre votre expérience d'investissement immobilier de nature vraiment passive, envisagez de faire appel à une société de gestion immobilière qui peut superviser tout, de la sélection des locataires à la réponse aux problèmes d'entretien. Assurez-vous de consulter notre guide pour acheter un bien locatif comme un pro, ainsi que cette ventilation de la façon de calculer les flux de trésorerie et d'autres calculateurs importants de biens locatifs.
Si vous êtes intéressé à gagner un revenu passif grâce à l'immobilier mais que vous ne voulez pas vous occuper de la recherche, de l'achat et de l'entretien de biens immobiliers par vous-même, alors peut-être aimeriez-vous investir dans une fiducie de placement immobilier (FPI).
Les FPI sont un véhicule d'investissement qui permet aux petits et aux grands investisseurs d'acquérir la propriété d'entreprises immobilières génératrices de revenus composées de biens immobiliers commerciaux. Cela peut inclure n'importe quoi, des immeubles d'appartements et de bureaux aux propriétés à usage mixte. Semblables aux fonds communs de placement, les FPI sont gérés par des experts spécialisés dans la création de portefeuilles immobiliers tout en minimisant autant que possible le risque des investisseurs. Ces fiducies offrent aux investisseurs des dividendes régulièrement versés. Bien que les FPI soient généralement négociées sur les principales places boursières, il existe également des FPI publiques, non cotées et privées. En savoir plus sur l'investissement REIT pour les débutants.
Le marché boursier permet aux particuliers d'acheter des actions de sociétés publiques. Une fois qu'ils ont acheté ces actions, ils ont le droit de gagner des dividendes en fonction des performances financières de cette société. Ceux qui choisissent d'investir en bourse gèrent généralement un portefeuille d'actions de différentes sociétés pour aider à diversifier les risques.
Les obligations sont d'excellents exemples de la façon dont les particuliers peuvent gagner passivement des revenus d'intérêts. Les obligations sont des billets émis par le gouvernement fédéral ou des sociétés comme moyen de lever des fonds. Les membres du public peuvent investir dans des obligations avec la promesse qu'elles seront intégralement remboursées avec intérêts. Le montant de l'obligation, le taux d'intérêt et le délai de récupération sont prédéterminés, ce qui permet aux investisseurs de calculer exactement combien ils gagneront avant même d'investir.
Les certificats de dépôt ou CD sont émis par les banques avec des taux d'intérêt et des dates de retrait fixes. Ces comptes peuvent être comparés à un compte d'épargne traditionnel, mais offrent généralement des taux d'intérêt beaucoup plus élevés. Ces taux ont tendance à augmenter avec la durée du terme et constituent une option viable pour ceux qui cherchent à gagner un revenu d'intérêts.
Les fonds communs de placement sont une autre stratégie de revenu passif qui ne doit pas être ignorée. Considérés comme l'un des véhicules d'épargne-retraite les moins risqués, les fonds communs de placement représentent un important bassin d'argent qui est investi dans des portefeuilles de divers titres. Les gestionnaires de fonds, tels que les sociétés de fonds communs de placement, les maisons de courtage et les banques, sélectionneront soigneusement ces portefeuilles de manière à offrir une croissance à long terme et des rendements solides, tout en minimisant le risque autant que possible. La plupart des lieux de travail parraineront un programme 401(k), que les employés peuvent utiliser pour investir dans des fonds communs de placement afin d'économiser pour leur retraite.
Les personnes qui prêtent leur propre argent à d'autres investisseurs ou à des fonds immobiliers gérés par des professionnels tout en garantissant le prêt avec une hypothèque sur un bien immobilier sont appelées prêteurs entre pairs ou prêteurs privés. Les prêts d'argent privés, par essence, sont une alternative aux organismes de prêt établis tels que les grandes banques.
Les prêts entre particuliers attirent à la fois les emprunteurs et les prêteurs en raison de leur flexibilité. Avec un prêt standard, les prêteurs gagnent de l'argent grâce aux paiements d'intérêts de l'emprunteur. Les prêts privés, en revanche, permettent aux prêteurs de spécifier comment (et quand) ils seront remboursés pour le prêt.
L'investissement immobilier clé en main est la pratique consistant à acquérir un bien locatif déjà rénové par une entreprise immobilière clé en main qui fonctionnera également en tant que gestionnaire immobilier, permettant au propriétaire de percevoir un revenu passif sans rien faire.
Une entreprise immobilière clé en main restaurera des bâtiments sous-évalués sur des marchés locatifs solides, puis vendra la propriété prête à emménager à des investisseurs. Tout ce qui est demandé à l'investisseur est de "tourner la clé". Les services de gestion immobilière, tels que la promotion de la propriété, la gestion de la paperasse et du roulement des locataires, et la gestion des problèmes d'entretien, sont souvent fournis par la même organisation.
Les propriétés locatives clés en main sont idéales pour les investisseurs qui souhaitent commencer immédiatement à gagner un revenu passif, mais qui ne veulent pas s'occuper des tracas liés à l'achat, à la rénovation et à la gestion d'un bien locatif au sens traditionnel.
La création d'un livre électronique peut être un investissement de revenu passif intelligent qui tire parti du faible coût de publication et utilise même la portée mondiale d'Amazon pour que votre livre soit consulté par des millions d'acheteurs potentiels. Les livres électroniques peuvent être courts et sont relativement peu coûteux à produire, car ils reposent sur vos propres compétences.
Un livre électronique peut être utilisé pour diriger les visiteurs vers vos autres services, tels que des cours audio ou vidéo, des livres électroniques supplémentaires, un site Web ou peut-être des séminaires plus chers, en plus de fournir des informations utiles et de la valeur aux lecteurs. Selon Business Insider, le blogueur financier Sam Dogen aurait perçu 36 000 $ de redevances sur son e-book au cours de l'année écoulée.
Un blog ou une chaîne Youtube est un excellent espace pour partager vos connaissances d'expert et gagner un revenu résiduel en plus. En partageant votre expertise sous la forme d'articles de blog, vous aurez l'opportunité de vous établir comme une autorité dans votre créneau particulier. Au fur et à mesure que votre audience grandit, vous pourrez diriger davantage de trafic vers des publicités génératrices de revenus placées sur votre site.
L'achat d'une entreprise existante peut être un excellent moyen de profiter des avantages d'être propriétaire d'une entreprise sans avoir à faire face aux coûts de démarrage. Une entreprise en ligne est une option moins risquée, car vous n'aurez pas à faire face à des frais généraux ou à des actifs physiques.
Cependant, l'achat d'une entreprise est une tâche difficile. Vous devez non seulement découvrir une entreprise à acheter, mais vous devez également réunir les fonds nécessaires pour mener à bien l'acquisition. Même si vous réussissez à acheter une entreprise établie, vous avez l'énorme devoir de veiller à ce qu'elle n'échoue pas. Avec la mentalité et la détermination appropriées, vous pouvez réussir et générer une grande quantité de revenus passifs.
Liz Tomic, CGO chez Flying Embers, recommande les comptes d'épargne à haut rendement comme investissement à revenu passif, car «les comptes d'épargne à haut rendement sont assurés par la FDIC et situés dans des banques. Alors que les fonds du marché monétaire peuvent être trouvés dans les sociétés d'investissement et les banques. Le revenu passif crée la liberté de faire ce que vous voulez dans la vie sans vous soucier constamment du revenu. L'inconvénient est que vous devrez peut-être surveiller les marchés pour vous assurer que votre argent ne sera pas perdu si le marché s'effondre ».
Les actions à dividendes ont non seulement le potentiel de s'apprécier, mais elles versent également régulièrement des bénéfices aux propriétaires sous forme de dividendes. Les dividendes peuvent être une source de revenu fiable, mais sachez que la valeur des actions peut chuter, entraînant des versements de dividendes plus faibles.
Comme leur nom l'indique, les fonds indiciels sont des fonds communs de placement associés à un indice de marché spécifique. Par conséquent, investir dans un fonds indiciel imitera essentiellement les rendements de l'indice spécifique dans lequel on investit. Mieux encore, les fonds indiciels sont gérés passivement par des gestionnaires de fonds professionnels, ce qui signifie que les investisseurs n'ont rien d'autre à faire que de choisir le fonds.
Si vous avez un site Web, un blog ou toute forme de média social, le marketing d'affiliation pourrait être une excellente opportunité de revenus passifs. Cette pratique consiste à vous aligner sur une marque spécifique et à gagner un revenu résiduel en faisant la promotion du produit en ligne. Par exemple, vous pouvez obtenir un lien Web unique pour Audible et gagner un revenu passif en guidant les gens vers leur processus d'inscription. Recherchez des opportunités de marketing d'affiliation et des cours en ligne pour commencer.
Le jalonnement de crypto est la dernière stratégie de revenu passif impliquant la monnaie en ligne. Essentiellement, le processus oblige les investisseurs à déléguer leurs avoirs cryptographiques à un vérificateur. Le vérificateur passe du temps à compiler les enregistrements des transactions réseau, et peut donc opposer certains jetons à des transactions potentiellement frauduleuses. En cas de succès, les investisseurs peuvent recevoir une part des bénéfices du vérificateur. Notez que toutes les crypto-monnaies ne permettent pas le jalonnement, alors recherchez toujours la stratégie (et le vérificateur potentiel) avant de commencer.
L'immobilier locatif et l'investissement en FPI, ainsi que les fonds communs de placement, les obligations et les actions, ne sont que quelques exemples importants d'investissement à revenu passif, à la fois à l'intérieur et à l'extérieur de l'immobilier. Au fil des ans, les investisseurs ont identifié une myriade de façons inventives de générer des revenus passifs. Passez en revue certaines des méthodes uniques pour générer des revenus passifs ci-dessous pour voir celles qui correspondent le mieux à vos intérêts :
Une échelle d'obligations : Une échelle d'obligations est une façon élégante de dire aux investisseurs de diversifier leurs avoirs en obligations. Plus précisément, cependant, une échelle obligataire verra les investisseurs investir dans une série d'obligations avec des dates d'échéance différentes. En échelonnant les obligations (et leurs dates d'échéance), les investisseurs peuvent s'assurer que les revenus arrivent quand ils en ont besoin tout en diversifiant simultanément leurs actifs. Avec un portefeuille d'obligations bien diversifié, les investisseurs peuvent prévoir de manière réaliste quand ils s'attendent à être payés à l'avenir et combien ils peuvent s'attendre à recevoir.
Faire de la publicité pour votre voiture : Certains investisseurs qui cherchent à sortir des sentiers battus n'auront pas à rechercher une stratégie d'investissement passive au-delà de leur propre voiture. En fait, il est tout à fait possible de transformer votre automobile en publicité portable et d'être payé pour le faire. Cela obligera les investisseurs à "emballer" leur voiture avec des publicités, généralement sans frais. Bien qu'elle ne soit pas aussi passive que d'autres stratégies (celle-ci nécessitera un peu de conduite), la publicité sur une voiture peut générer de l'argent gratuit avec un minimum d'effort. Contactez une agence de publicité spécialisée dans votre région pour en savoir plus.
[ Envie de générer des revenus passifs dans l'immobilier ? Suivez un cours de formation en ligne de 60 minutes et commencez à créer votre propre portefeuille de location dès aujourd'hui ! ]
En plus de générer des flux continus de revenus sans activité intensive, le revenu passif offre une variété d'avantages par rapport aux méthodes d'investissement traditionnelles. Par exemple, un investisseur qui génère des revenus passifs grâce à l'immobilier peut bénéficier des avantages suivants :
Avantages fiscaux
Fonds de retraite
Votre hypothèque est payée
Faire votre premier investissement, c'est aussi augmenter votre revenu imposable. Il est crucial de considérer les différentes stratégies fiscales que vous pouvez suivre pour minimiser les impôts dus sur votre nouvel investissement. Heureusement, l'un des plus grands avantages que les actifs à revenu passif peuvent offrir provient des déductions fiscales. Par exemple, les propriétaires de biens locatifs peuvent réclamer des pertes d'amortissement en amortissant le coût de la propriété sur la durée du prêt.
Il y a d'autres considérations fiscales importantes à prendre en compte lors de la sélection d'un placement à revenu passif. Une stratégie courante consiste à utiliser un compte de retraite, tel qu'un IRA ou un 401k, pour investir votre argent dans d'autres types d'actifs. Il existe de nombreux avantages fiscaux associés à ces structures de compte. Lorsque vous envisagez divers actifs à revenu passif, réservez du temps pour rencontrer votre comptable ou votre conseiller financier. Ils sont les plus qualifiés pour guider votre portefeuille de revenu passif. En prêtant attention aux allégements fiscaux potentiels, vous pouvez vous assurer que vous maximisez les bénéfices globaux de vos investissements à revenu passif.
Beaucoup considèrent le revenu passif comme une stratégie puissante pour faire fructifier les fonds de retraite à un rythme plus rapide.
Bien que cela puisse demander plus de travail que d'investir dans le marché boursier, la sécurisation de plusieurs sources de revenus peut aider à éliminer les préoccupations à long terme concernant le manque d'argent pendant les années de retraite. C'est aussi un moyen de fournir des actifs financiers aux générations futures. En outre, les revenus locatifs suivront généralement l'inflation, voire la dépasseront parfois.
L'un des plus grands avantages de gagner un revenu passif est de pouvoir rembourser votre hypothèque. Par exemple, un investisseur immobilier locatif peut utiliser les revenus locatifs des locataires pour rembourser les hypothèques de ces propriétés. Dans une situation idéale, il leur resterait même des revenus chaque mois. Cela peut être extrêmement avantageux, car ne pas avoir à payer une hypothèque de votre poche peut libérer vos finances et vous aider à puiser plus rapidement dans la liquidité de votre investissement.
Si vous vous demandiez comment générer des revenus avec des investissements à revenu passif comme le ferait un investisseur expérimenté, vous avez maintenant de nombreuses options à considérer. Les investisseurs débutants doivent savoir que le succès de ces stratégies de revenu passif dépend de votre capacité à faire preuve de diligence raisonnable. Avant de s'engager dans un type de stratégie de revenu passif, il faut toujours effectuer des recherches, examiner les options et vérifier les conditions du marché. En tant que débutant, l'une des meilleures façons de se préparer est de consulter un investisseur expérimenté. Bien que vous deviez d'abord investir un peu d'argent avant de pouvoir générer des revenus de manière passive, c'est le seul moyen de vous assurer que vous pouvez prendre des décisions d'investissement judicieuses.
Vous voulez générer des revenus passifs dans l'immobilier ?
Cliquez sur la bannière ci-dessous pour suivre un cours de formation en ligne de 60 minutes et commencer à créer votre propre portefeuille de location dès aujourd'hui !
[]
