Quels sont les meilleurs investissements immobiliers ? ? Avec le marché immobilier américain en hausse, les investisseurs passent au crible tous les types de propriétés disponibles pour découvrir ce qui les aidera à en tirer profit. Alors, quels secteurs et propriétés sont les meilleurs choix pour les investisseurs aujourd'hui ? Continuez à lire pour en savoir plus sur le meilleur type d'investissement immobilier pour vous.
Il existe plusieurs types d'investisseurs immobiliers qu'il convient de connaître :commerciaux, résidentiels, terrains bruts, nouvelles constructions, plateformes de financement participatif et FPI. Chacun de ces types présentera des avantages et des inconvénients uniques que les investisseurs doivent évaluer. Examinons chacune des options disponibles :
Immobilier résidentiel
Immobilier commercial
Terre crue et nouvelle construction
Fiducies de placement immobilier (FPI)
Plateformes de financement participatif
Il existe de nombreux types de biens locatifs dans l'immobilier résidentiel, bien que les plus courants soient les maisons unifamiliales. Les autres propriétés résidentielles comprennent les duplex, les propriétés multifamiliales et les maisons de vacances. L'immobilier résidentiel est idéal pour de nombreux investisseurs car il peut être plus facile de générer des bénéfices de manière cohérente. Bien sûr, il existe de nombreuses stratégies d'investissement immobilier résidentiel à déployer et différents niveaux de concurrence sur les marchés - ce qui peut convenir à un investisseur peut ne pas être le meilleur pour le suivant. Pour cette raison, choisir la bonne stratégie de sortie et le bon marché est essentiel lorsqu'il s'agit d'immobilier résidentiel.
Les stratégies de sortie les plus couramment utilisées dans l'immobilier résidentiel comprennent la vente en gros, la réhabilitation et l'achat et la détention de propriétés, qui peuvent être utilisées pour générer des revenus locatifs. Les investisseurs doivent veiller à déterminer quelles stratégies fonctionneraient le mieux sur leur marché en procédant à une analyse approfondie du marché.
S'il est bien géré, un investissement immobilier résidentiel peut générer des bénéfices intéressants. En effet, en plus de générer des flux de trésorerie réguliers, l'immobilier résidentiel bénéficie d'un certain nombre d'allégements fiscaux.
Les meilleures propriétés commerciales dans lesquelles investir comprennent les projets industriels, de bureaux, de vente au détail, d'accueil et multifamiliaux. Pour les investisseurs qui se concentrent fortement sur l'amélioration de leurs communautés locales, l'investissement immobilier commercial peut soutenir cet objectif.
L'une des raisons pour lesquelles les propriétés commerciales sont considérées comme l'un des meilleurs types d'investissements immobiliers est le potentiel de flux de trésorerie plus élevés. Les investisseurs qui optent pour des propriétés commerciales peuvent constater qu'elles représentent un potentiel de revenu plus élevé, des baux plus longs et des taux d'inoccupation inférieurs à ceux d'autres formes de biens immobiliers. James Angel, cofondateur de DYL, déclare que «l'immobilier industriel comprend les entrepôts, les unités de stockage, les lave-autos et d'autres propriétés à usage spécial qui génèrent des revenus auprès des clients qui visitent l'installation. Les investissements immobiliers industriels incluent souvent d'importants flux de revenus de frais et de services, tels que des aspirateurs à pièces dans un lave-auto, qui peuvent aider le propriétaire à maximiser son retour sur investissement ». Les investisseurs peuvent également bénéficier d'une concurrence moindre dans l'immobilier commercial, car l'achat de ces propriétés peut être une entreprise plus importante que de travailler avec des maisons résidentielles. Pour en savoir plus sur la prise en main de , assurez-vous de lire cet article.
L'investissement dans les terrains bruts et la construction neuve représentent deux types d'investissements immobiliers qui peuvent diversifier le portefeuille d'un investisseur. Le terrain vierge fait référence à tout terrain vacant disponible à l'achat et est le plus attrayant sur les marchés à forte croissance projetée. La nouvelle construction n'est pas très différente; cependant, des propriétés ont déjà été construites sur le terrain. Investir dans de nouvelles constructions est également populaire sur les marchés en croissance rapide.
Alors que de nombreux investisseurs peuvent ne pas être familiers avec les investissements dans les terrains bruts et les nouvelles constructions, ces types d'investissement peuvent représenter des bénéfices attractifs pour les investisseurs. Que vous souhaitiez développer une propriété du début à la fin ou profiter d'un achat à long terme, les terrains bruts et les nouvelles constructions offrent une opportunité unique aux investisseurs immobiliers.
Les investisseurs doivent être prêts à effectuer des études de marché approfondies pour maximiser les profits lorsqu'ils investissent dans des terrains vierges et de nouvelles constructions. Cela vous permettra de choisir une zone souhaitable et d'éviter que l'investissement ne soit entravé par des facteurs de marché.
Les fiducies de placement immobilier ou FPI sont des sociétés qui possèdent différents types de biens immobiliers commerciaux, tels que des hôtels, des magasins, des bureaux, des centres commerciaux ou des restaurants. Vous pouvez investir en bourse dans des actions de ces sociétés immobilières. Lorsque vous investissez dans une FPI, vous investissez dans les propriétés que ces sociétés possèdent sans le risque supplémentaire de posséder la propriété vous-même.
Il s'agit d'une exigence pour les FPI de restituer 90% de leur revenu imposable aux actionnaires chaque année. Cela offre aux investisseurs de recevoir des dividendes tout en diversifiant leur portefeuille en même temps. Les FPI cotées en bourse offrent également une liquidité flexible contrairement à d'autres types d'investissements immobiliers. Vous pouvez vendre vos actions de la société en bourse lorsque vous avez besoin de fonds d'urgence.
Les plateformes de financement participatif offrent aux investisseurs l'accès à plusieurs actifs qui offrent des rendements élevés et sont traditionnellement réservés aux plus fortunés. Bien que cela offre la facilité de trouver des actifs aux investisseurs, ce type d'investissement immobilier présente également un risque élevé. Les plateformes de financement participatif sont généralement limitées aux investisseurs accrédités ou à ceux qui ont une valeur nette élevée. Certains sites offrent également un accès aux investisseurs non accrédités.
Les principaux types d'investissements immobiliers des plateformes de financement participatif sont les REIT non négociés ou les REIT non cotés en bourse. En termes de FPI non négociées, vos fonds peuvent être investis pendant plusieurs années sans possibilité de retirer votre argent lorsque vous en avez besoin.
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Le meilleur type d'investissement immobilier dépendra de votre situation personnelle, de vos objectifs, de votre marché et de votre stratégie d'investissement préférée. Alors que de nombreux investisseurs veulent une réponse plus simple, déterminer le meilleur type de propriété de placement est un processus subjectif. Choisir le bon type de propriété revient à peser le pour et le contre de chaque option, bien qu'il y ait quelques facteurs clés que les investisseurs doivent garder à l'esprit lorsqu'ils recherchent le meilleur choix.
Lors du choix du meilleur type de propriété d'investissement, l'importance de l'emplacement ne peut être sous-estimée. Les investisseurs opérant sur des marchés "en plein essor" peuvent trouver du succès avec des terrains vacants ou de nouvelles constructions, tandis que les investisseurs travaillant sur des marchés plus "matures" peuvent être intéressés par des propriétés résidentielles.
Outre l'emplacement, les investisseurs doivent également être conscients de leurs propres préférences en matière d'investissement. Évaluez votre niveau préféré d'implication, de tolérance au risque et de rentabilité lorsque vous décidez dans quel type de propriété investir. Les investisseurs souhaitant jouer un rôle plus passif peuvent opter pour l'achat et la détention de propriétés commerciales ou résidentielles et employer un gestionnaire immobilier. Ceux qui espèrent jouer un rôle plus actif, en revanche, trouveront peut-être que développer des terrains vacants ou réhabiliter des maisons résidentielles est plus gratifiant.
Lorsque vous choisissez le meilleur type de propriété d'investissement pour vous, il est également important de garder à l'esprit que de nombreux investisseurs réussissent à investir dans différents types de propriétés. Il n'est pas rare que les investisseurs se familiarisent avec l'immobilier résidentiel avant de passer aux propriétés commerciales. Cela étant dit, il n'y a aucune raison pour que les investisseurs ne réussissent pas à investir dans plusieurs types de propriétés.
Une distinction importante à faire lors du choix d'une stratégie d'investissement est entre les investissements actifs et passifs. Les stratégies actives, comme leur nom l'indique, nécessitent une approche de gestion plus pratique. Par exemple, la réhabilitation d'une maison est considérée comme une stratégie d'investissement active. Vous serez responsable de la coordination des rénovations, de la supervision des entrepreneurs et, en fin de compte, de la vente de la propriété. Les stratégies actives nécessitent plus de temps et d'efforts, bien qu'elles soient associées à des marges bénéficiaires importantes.
D'autre part, l'investissement immobilier passif est idéal pour les investisseurs qui souhaitent adopter une approche moins impliquée. Des exemples d'investissements immobiliers passifs comprennent les FPI, l'achat et la détention ou la propriété locative. Avec ces stratégies, vous pouvez profiter d'un revenu passif au fil du temps tout en permettant à vos investissements d'être gérés par quelqu'un d'autre (comme une société de gestion immobilière). La seule chose à garder à l'esprit est que vous pouvez perdre une partie de vos rendements en engageant quelqu'un d'autre pour gérer l'investissement. Dans l'ensemble, la bonne approche d'investissement dépendra de votre emploi du temps, de votre niveau de compétence et de vos finances.
Une autre considération à prendre en compte lors de la sélection d'une stratégie d'investissement immobilier est directe par rapport à indirecte. Semblable à l'investissement actif par rapport à l'investissement passif, direct par rapport à indirect fait référence au niveau d'implication requis. Les investissements directs impliquent réellement l'achat ou la gestion de propriétés, tandis que les stratégies indirectes sont moins pratiques. Par exemple, les investissements en REIT ou les propriétés financées par le crowdfunding sont des investissements immobiliers indirects. Les investissements directs comprennent l'achat ou la réhabilitation de propriétés.
De nombreux investisseurs peuvent être tellement pris par l'identification d'un type de propriété qu'ils ne savent pas par où commencer lorsqu'il s'agit de trouver une propriété réelle. Ainsi, au fur et à mesure que vous vous familiarisez avec les différents types de propriétés, assurez-vous également d'apprendre où et comment les trouver. Voici quelques options que les investisseurs pourraient trouver utiles :
De nombreux investisseurs trouvent des propriétés sur le MLS ou via la liste de vente par le propriétaire (FSBO). Il y a des tonnes de propriétés sur le marché qui passent inaperçues parce que les investisseurs et les acheteurs ne savent pas où chercher. Certaines de ces propriétés souffrent d'un marketing médiocre ou inexistant, tandis que d'autres sont trop chères lorsqu'elles sont répertoriées et n'ont donc reçu aucune attention. Cela signifie que les investisseurs désireux de faire le tri dans le MLS peuvent trouver une variété d'opportunités d'investissement.
Pour accéder au MLS, les investisseurs doivent soit être eux-mêmes un agent immobilier, soit être disposés à travailler avec un agent immobilier. De cette façon, les investisseurs peuvent constamment suivre ou être alertés des nouvelles inscriptions dans leur zone cible. Pour ceux qui se demandent comment établir des liens avec des agents immobiliers dans leurs régions respectives, c'est une bonne idée d'assister à un réseautage local ou à un événement immobilier.
Les investisseurs à la recherche de FSBO trouveront également avantageux de travailler avec un agent immobilier. Les agents immobiliers sont souvent au courant des propriétés FSBO dans une zone donnée et peuvent être disposés à transmettre ces informations à leurs partenaires investisseurs. Les investisseurs peuvent également conduire à travers leurs zones cibles, à la recherche de signes pour trouver ces propriétés. N'oubliez pas que l'identification des propriétés peut prendre du temps et que les investisseurs doivent être prêts à utiliser plusieurs angles pour sécuriser leur prochaine transaction.
Pour les investisseurs vivant dans des marchés sursaturés, les propriétés hors marché peuvent représenter une opportunité de devancer la concurrence. Bien qu'elles ne soient pas répertoriées sur le MLS, les propriétés hors marché ne sont pas impossibles à trouver; les investisseurs doivent savoir comment chercher.
Lorsqu'il s'agit de rechercher des propriétés hors marché, les investisseurs doivent d'abord vérifier quelques ressources. Il s'agit notamment des archives publiques, des ventes aux enchères immobilières, des grossistes, des événements de réseautage et des entrepreneurs. Chacune de ces sources représente une chance unique de trouver des propriétés dans une zone donnée. Par exemple, les grossistes sont souvent au courant des propriétés fraîchement rénovées disponibles à des prix raisonnables. Beaucoup d'entre eux sont déjà loués et peuvent même être accompagnés d'une société de gestion immobilière existante.
Ensuite, il y a les saisies. Malgré de nombreuses proclamations dans les nouvelles selon lesquelles les saisies sont en train de disparaître, les données de RealtyTrac continuent de montrer des pics d'activité dans tout le pays. Des années de saisies en attente et une motivation accrue des banques à reprendre possession pourraient laisser encore plus de saisies à gagner dans les mois à venir. Les investisseurs à la recherche de saisies doivent prêter une attention particulière aux listes de journaux et aux archives publiques pour trouver des propriétés potentielles. Dans l'ensemble, les propriétés hors marché ne sont pas difficiles à trouver, même si elles peuvent nécessiter un peu de travail supplémentaire.
Vous devriez envisager d'investir dans l'immobilier après avoir pris connaissance des différents avantages que cet actif a à offrir. Historiquement, l'immobilier s'est bien comporté en tant que classe d'actifs. Il a une relation positive avec le produit intérieur brut (PIB), ce qui signifie que la demande de biens immobiliers augmente à mesure que l'économie croît. En règle générale, la demande constante offre une volatilité inférieure à l'immobilier par rapport aux autres types d'investissement.
L'immobilier est une excellente option pour diversifier un portefeuille d'investissement existant. La raison en est que l'immobilier a une faible corrélation avec d'autres types d'investissement, offrant ainsi certaines protections aux investisseurs possédant d'autres types d'actifs. Différents types d'investissement immobilier sont associés à différents niveaux de risque, alors assurez-vous de trouver la bonne stratégie d'investissement pour vos objectifs.
Il est également intéressant de considérer l'effet de levier potentiel associé à l'investissement dans l'immobilier. Le processus d'achat d'une propriété consiste à verser un acompte et à financer le reste du prix de vente. En conséquence, vous ne payez qu'un petit pourcentage de la propriété à l'avance, mais vous contrôlez l'ensemble de l'investissement. Cette forme d'effet de levier n'est pas disponible avec d'autres types d'investissement et peut être utilisée pour développer davantage votre portefeuille d'investissement.
Plusieurs types de propriétés peuvent générer des marges bénéficiaires élevées pour les investisseurs désireux de s'investir. Cependant, en raison de la grande variété d'options disponibles, de nombreux investisseurs se demandent probablement quel est vraiment le meilleur investissement immobilier . Bien que ce soit une question simple, il n'y a pas de réponse simple. Le meilleur type d'immeuble de placement dépendra de nombreux facteurs, et les investisseurs doivent veiller à ne pas exclure d'options lorsqu'ils recherchent des offres potentielles.
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