Il y a beaucoup d'argent à gagner dans l'immobilier - c'est pourquoi il est populaire auprès de divers investisseurs. Que vous essayiez de générer un revenu passif ou de lancer une carrière d'investisseur à temps plein, il existe de nombreuses façons de réussir.
Cependant, tout cela soulève la question suivante :quels sont exactement les meilleurs moyens de gagner de l'argent dans l'immobilier ? Gagner de l'argent dans l'immobilier est-il aussi compliqué qu'il n'y paraît ?
Passons en revue comment gagner de l'argent dans l'immobilier d'abord, et identifier les meilleures stratégies pour les investisseurs prêts à se lancer.
Il existe généralement quatre façons différentes de gagner de l'argent dans l'immobilier :
Augmenter la valeur d'une propriété
Générez des revenus réguliers grâce à une propriété
Acheter et détenir un bien immobilier résidentiel
Participez à des investissements qui ne vous obligent pas à acheter une propriété
Avant de commencer, réfléchissez à quelques éléments :
Votre tolérance au risque : Tous les investissements comportent un certain degré de risque. Dans le monde de l'immobilier, vous trouverez des investissements qui comportent moins de risques et des investissements qui comportent beaucoup de risques. Quel risque êtes-vous prêt à prendre ?
Votre marché local du logement : Certains investissements peuvent exiger que vous viviez dans ou à proximité d'un marché immobilier offrant de nombreuses opportunités immobilières. Si vous ne vivez pas dans l'un de ces marchés dynamiques, vous devrez peut-être rechercher des investissements qui ne vous obligent pas à acheter une propriété.
Liquidité : La plupart des investissements immobiliers ne sont pas « liquides ». En d'autres termes, si vos finances personnelles plongent et que vous avez désespérément besoin d'argent, vous ne pourrez peut-être pas vendre une propriété rapidement ou à un prix raisonnable. Certains investissements immobiliers (principalement ceux qui vous obligent à acheter une propriété) peuvent ne pas convenir aux investisseurs qui n'ont pas de finances stables.
Capital : Combien d'argent avez-vous à investir? Certains investissements nécessitent une énorme quantité de capital, tandis que d'autres ne le font pas.
Savoir-faire : Quelle est votre connaissance du marché immobilier ? Avez-vous suivi ou non une formation en immobilier ? Avec plus d'éducation, vous serez en mesure d'accepter plus de types d'investissements.
Engagement de temps : Combien de temps êtes-vous prêt à consacrer à vos investissements ? Essayez-vous de créer un revenu passif ou de lancer une carrière dans l'immobilier ? Vous constaterez que certains investissements peuvent être effectués à temps partiel, tandis que d'autres nécessitent votre attention constante.
En répondant aux questions ci-dessus, vous aurez une meilleure idée des types d'investissements immobiliers qui vous conviennent.
Le moyen le plus courant de gagner de l'argent dans l'immobilier est l'appréciation. L'appréciation, c'est quand une propriété prend de la valeur.
Vous pourriez acheter une propriété pour 400 000 $ et, en 10 ans, elle s'apprécie jusqu'à une valeur de 500 000 $. Vendez la propriété et vous aurez gagné 100 000 $.
La plupart des propriétés ont tendance à s'apprécier, et c'est pourquoi l'immobilier est une industrie si populaire pour les investisseurs. Il y a de fortes chances que votre propriété vaudra finalement plus que ce pour quoi vous l'avez achetée.
Parlons d'abord de la terre. Un « terrain » est une propriété qui a peu ou pas de structures existantes. La terre a tendance à s'apprécier pour deux raisons :
Développement : Le terrain peut s'apprécier si vous construisez une maison ou un bâtiment commercial. Ou vous pourriez rénover des structures qui sont déjà sur le terrain.
Ressources naturelles : Si vous découvrez de l'or ou du pétrole sur votre terre, sa valeur montera presque certainement en flèche. Vous pouvez également vendre des droits fonciers à des entreprises qui souhaitent récolter des ressources sur vos terres. En règle générale, vous pouvez gagner un pourcentage sur les ressources collectées.
Les propriétés résidentielles et commerciales s'apprécient pour trois raisons principales :
Emplacement : C'est la principale raison pour laquelle les propriétés résidentielles apprécient. Les propriétés sont plus susceptibles d'augmenter en valeur si elles sont situées à proximité d'écoles, de centres commerciaux, de zones pittoresques ou de destinations populaires.
Développement : Une propriété s'appréciera si le quartier environnant voit de nouveaux développements ou réaménagements (mais une propriété peut également perdre de la valeur si le quartier se dégrade).
Améliorations : Une propriété peut s'apprécier si des améliorations importantes sont apportées au bâtiment. C'est l'idée principale derrière l'investissement fix-and-flip.
N'oubliez pas de tenir compte de l'inflation, c'est-à-dire de la façon dont les prix augmentent avec le temps. L'inflation rendra votre propriété un peu moins rentable que ce pour quoi vous la vendez.
Par exemple, votre propriété peut s'être appréciée de 200 000 $, mais le prix moyen d'une maison peut avoir augmenté de 70 000 $ au cours de la même période.
Gardez cela à l'esprit lorsque vous essayez de calculer vos rendements sur une propriété potentielle.
Vous gagnerez un profit ponctuel lorsque vous vendez une propriété appréciée. Mais de nombreux investisseurs immobiliers utilisent leurs immeubles de placement pour générer un flux de trésorerie stable. Vous pouvez générer des revenus réguliers grâce à des propriétés résidentielles, des propriétés commerciales et des terrains bruts.
Lorsque vous êtes propriétaire d'une propriété résidentielle, vous pouvez louer à des locataires et percevoir un loyer mensuel. Vous devez collecter suffisamment de loyer pour couvrir les coûts de la propriété, comme les versements hypothécaires, les services publics et les taxes foncières, et vous pourriez même être en mesure de percevoir un petit supplément que vous pourrez empocher.
De même, vous pouvez louer des propriétés commerciales à des entreprises. Avec les propriétés commerciales, vous pourriez gagner de l'argent supplémentaire en offrant à vos locataires des obligations contractuelles. Le « droit de premier refus » est populaire :lorsqu'une entreprise loue un espace sur votre propriété, elle peut vous payer pour lui accorder une première option sur un espace de bureau qui s'ouvre à côté. Il s'agit d'un contrat utile pour les entreprises en croissance, et c'est un bon moyen pour vous d'éviter les postes vacants prolongés.
Avec les propriétés résidentielles et commerciales, vous devez trouver le juste équilibre entre le prix et la désirabilité. Vous devez demander un loyer suffisamment élevé pour couvrir vos dépenses et réaliser un profit, mais le loyer doit être raisonnablement proportionnel à la qualité de la propriété. Si votre loyer est trop bas, vous pourriez perdre de l'argent. Et si votre loyer est trop élevé, vous pourriez souffrir d'inoccupations prolongées, qui sont encore plus coûteuses.
Vous pouvez également générer des revenus réguliers à partir des terres brutes. Ils peuvent louer vos terres pour récolter des ressources, auquel cas ils vous verseront des redevances sur leurs bénéfices. Une entreprise peut louer des terres à des fins de production. La plupart des terres louées sont utilisées pour l'agriculture.
Comme pour les propriétés résidentielles et commerciales, vous devez vous assurer que votre terrain brut génère suffisamment de loyers/redevances pour couvrir vos dépenses et générer des bénéfices.
Les propriétés résidentielles offrent une variété de façons de gagner de l'argent. Que vous souhaitiez générer un revenu mensuel ou un revenu ponctuel, différentes options peuvent répondre à vos besoins. La meilleure stratégie résidentielle dépend souvent de votre niveau d'implication préféré - bien qu'elles nécessitent toutes un certain niveau de recherche pour réussir. Voici quelques façons différentes de pénétrer dans l'immobilier résidentiel :
« Acheter et conserver » est la stratégie d'investissement la plus populaire pour l'immobilier résidentiel. Comme mentionné dans les sections précédentes, vous pouvez acheter une propriété et la conserver jusqu'à ce qu'elle s'apprécie, ou vous pouvez la louer à des locataires.
Vous n'avez pas non plus besoin de posséder une propriété distincte pour acheter et détenir. Vous pouvez utiliser cette stratégie d'investissement pour gagner de l'argent dans votre résidence principale. Vous pouvez louer des chambres dans votre maison (un excellent moyen de collecter de l'argent supplémentaire pour le paiement de l'hypothèque), ou si vous possédez une maison multifamiliale, vous pouvez vivre dans une unité et louer les autres.
Lorsque vous louez une propriété à des locataires, vous devenez le propriétaire de facto de la propriété. Vous aurez plusieurs obligations de propriétaire à remplir, y compris l'embauche d'entrepreneurs pour effectuer des tâches d'entretien en cas de besoin (c'est vous qui devez embaucher le plombier). Si vous ne respectez pas ces obligations à temps, vos locataires, dans la plupart des États, ont légalement le droit de retenir les paiements de loyer.
Si vous essayez seulement de développer un revenu passif, vous pouvez choisir d'engager une société de gestion immobilière pour gérer vos propriétés. La plupart des sociétés de gestion immobilière factureront entre 8 et 10 % de vos revenus locatifs mensuels, mais elles sont une aubaine pour les investisseurs qui sont trop occupés pour gérer les tâches du propriétaire ou sélectionner de nouveaux locataires.
Le "retournement de maison" est devenu l'un des types d'investissements immobiliers les plus excitants, d'où le grand nombre d'émissions de télévision qui leur sont consacrées.
Un investissement fix-and-flip, c'est quand vous achetez une propriété délabrée ou de faible valeur. Sur une courte période, vous rénovez la propriété pour augmenter sa valeur, puis vous la revendez avec profit.
Vous pouvez générer des rendements importants avec un house flip réussi, mais ils sont difficiles et ne conviennent pas toujours aux investisseurs débutants. Vous devez avoir une bonne idée du coût des rénovations (plus le coût de la rénovation est élevé, plus votre marge bénéficiaire est faible) et de l'incidence de ces rénovations sur la valeur de la maison.
Si vous achetez une propriété dans un endroit recherché par les voyageurs, vous pouvez la louer en tant que «location à court terme», également appelée location de vacances. Les locations de vacances sont plus populaires que jamais, grâce à des sites comme Airbnb. Ces propriétés peuvent être des investissements extrêmement lucratifs, même si vous avez pris en compte les frais de nettoyage et les commissions du site Web.
Il est important de savoir que les locations à court terme sont de plus en plus réglementées, principalement en raison de l'escalade de la crise du logement aux États-Unis - de nombreux gouvernements d'État et locaux craignent que les propriétés soient détenues comme locations de vacances plutôt que d'être utilisées pour des logements à long terme.
Tenez-vous au courant des lois sur le logement de votre marché local afin de savoir si une location de vacances est autorisée ou non.
Vous pouvez toujours gagner de l'argent dans l'immobilier même si vous n'avez pas le capital pour acheter une propriété. Il existe plusieurs façons d'investir votre argent dans des projets immobiliers et de recevoir votre juste part des bénéfices.
Voici quelques-unes des façons dont vous pouvez gagner de l'argent dans l'immobilier en tant que prêteur :
Fiducies de placement immobilier (FPI) : Dans une fiducie de placement immobilier, le propriétaire de plusieurs propriétés commerciales vend des actions à des investisseurs. Si vous achetez des actions, vous aurez droit aux dividendes générés par les bénéfices de chaque propriété. C'est une excellente option d'investissement si vous n'avez pas beaucoup de capital à investir.
Sociétés de placement hypothécaire : Les sociétés de placement hypothécaire (MIC) sont similaires aux FPI, mais elles détiennent des hypothèques entières. Vous recevrez des intérêts payés générés par les paiements de location de chaque propriété.
Prêt d'argent dur : En tant que prêteur d'argent dur, vous pouvez fournir des prêts à court terme à d'autres investisseurs et tirer profit des intérêts. En règle générale, les prêts en argent dur sont accordés aux investisseurs qui ne peuvent pas se qualifier pour un financement traditionnel ou qui ont besoin d'un accès rapide à des liquidités. Pour ces raisons, les prêteurs d'argent dur pourraient générer des rendements substantiels.
Groupes d'investissement immobilier (REIG) : Les groupes d'investissement immobilier sont des groupes privés d'investisseurs avec leur propre structuration unique. Ceux-ci ne conviennent généralement qu'aux investisseurs chevronnés.
Voici d'autres façons de gagner de l'argent dans l'immobilier :
Options immobilières : Vous payez une prime pour acheter une propriété pendant une période déterminée, à un prix prédéterminé. Ensuite, vous essaierez de trouver des investisseurs qui sont prêts à payer plus pour la propriété. Essentiellement, vous gagnez une commission immobilière, mais le risque est plus élevé (bien que les rendements puissent être beaucoup plus élevés si cela est fait avec succès).
Ventes à découvert : Une vente à découvert, c'est quand vous achetez une propriété auprès d'un prêteur qui est en retard sur l'hypothèque. Il s'agit d'une transaction compliquée et déconseillée aux investisseurs débutants.
Agent immobilier : Les agents immobiliers mettent en relation les acheteurs et les vendeurs immobiliers et gagnent une commission sur les transactions.
Gestionnaire de propriété : Vous pouvez créer une entreprise gérant des propriétés commerciales et résidentielles pour d'autres investisseurs immobiliers.
Pour faire court :il existe de nombreuses façons de gagner de l'argent dans l'immobilier !
Il y a une expression courante dans le monde de l'investissement selon laquelle il faut de l'argent pour gagner de l'argent, mais ce n'est pas toujours le cas dans l'immobilier. De nombreux investisseurs immobiliers peuvent se lancer dans le commerce de gros, même avec de faibles réserves de liquidités ou un mauvais crédit. La vente en gros et de nombreuses autres stratégies adaptées aux débutants permettent aux aspirants investisseurs de percer dans l'industrie sans beaucoup de ressources.
Cela étant dit, vous avez besoin d'une solide éthique de travail et de temps pour gagner de l'argent dans l'immobilier, surtout au début. Si vous souhaitez vendre en gros, acheter ou revendre une propriété, vous devez vous assurer qu'elle a du potentiel. De plus, supposons que vous allez travailler avec un partenaire commercial ou un autre type de prêteur privé. Dans ce cas, vous devrez généralement faire le gros du travail en termes d'études de marché, d'analyse des transactions et, dans certains cas, de gestion immobilière.
Il y a beaucoup d'idées fausses sur ce dont vous avez besoin dans le secteur de l'immobilier. Dans la plupart des cas, tout dépend de votre capacité à comprendre le marché, à identifier un financement créatif et à exécuter des transactions. Au fur et à mesure que vous gagnez en expérience, ces facteurs deviennent beaucoup plus faciles, mais essayez de ne pas vous décourager dès le début.
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Certains investissements immobiliers, comme les fix-and-flips et les propriétés commerciales, sont trop compliqués pour les investisseurs débutants. Alors, quels sont les meilleurs investissements pour ceux qui débutent dans l'immobilier ?
Voici six des meilleures façons pour les débutants de gagner de l'argent dans l'immobilier :
Investissez dans des maisons unifamiliales
Piratage de maison
Investissez dans des propriétés clés en main
Louer des propriétés sur Airbnb
Gérer les biens immobiliers
Prêter aux investisseurs
La maison unifamiliale est un investissement immobilier éprouvé, simple et efficace. Louez une maison unifamiliale à des locataires et utilisez les paiements du loyer pour payer l'hypothèque.
Les maisons multifamiliales peuvent générer des rendements plus élevés, mais elles nécessitent également plus de capital à acheter et les transactions sont compliquées.
Les maisons unifamiliales, en revanche, sont beaucoup plus rentables et plus faciles à gérer. Ils apprécient aussi plus vite.
Mais ne vous contentez pas d'acheter une maison unifamiliale n'importe où. L'emplacement est toujours important. Faites des recherches approfondies et assurez-vous que l'emplacement de la propriété produira suffisamment de revenus pour réaliser un profit.
Si vous n'avez pas le capital pour acheter un immeuble de rapport, vous pouvez transformer votre résidence principale en immeuble de rapport. Envisagez de louer des chambres de votre maison à des locataires et de percevoir un loyer auprès d'eux. Vous pouvez utiliser le loyer pour payer votre hypothèque ou économiser pour une deuxième propriété.
C'est plus facile si vous êtes propriétaire d'un duplex ou d'un triplex, mais vous pouvez toujours le faire dans une maison unifamiliale tant que vous êtes à l'aise d'avoir des colocataires. Envisagez également de louer une maison d'hôtes sur votre propriété ou un garage (à condition qu'il puisse être correctement aménagé en espace de vie).
Les investisseurs intelligents et patients utilisent cette méthode pour accumuler de l'argent afin d'acheter un deuxième immeuble de placement.
Une « propriété clé en main » est un bien immobilier dont une entreprise est propriétaire. Ces sociétés gèrent généralement un inventaire de propriétés fixes et réversibles qui sont vendues aux acheteurs.
Contrairement aux réparations et retournements traditionnels, les propriétés clé en main sont moins risquées et vous n'avez pas à vous soucier de terminer les rénovations dans le cadre d'un budget et d'un calendrier stricts. Les rénovations sont faites pour vous. Les propriétés clé en main sont également plus faciles à financer et peuvent être achetées avec une petite mise de fonds.
Comme mentionné précédemment, une propriété située dans un emplacement privilégié pour les voyageurs peut être transformée en location de vacances. Airbnb est le site Web le plus populaire pour répertorier les locations de vacances, et il fait un bon travail de vérification des locataires potentiels et s'assure que vous êtes payé. Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon de transformer votre propriété en location Airbnb, n'oubliez pas de consulter notre guide ici.
Les locations de vacances nécessitent plus d'entretien que les locations à long terme. Vous devrez nettoyer soigneusement la propriété après chaque location. Trouvez un service de ménage fiable et rentable qui peut effectuer ces services pour vous si vous n'avez pas le temps.
Vous pouvez faire un bon profit sur les locations de vacances, mais n'oubliez pas de rechercher les règles et réglementations de votre région sur ces types de propriétés.
Il y a une forte demande pour les sociétés de gestion immobilière. De nombreux investisseurs immobiliers n'ont pas le temps de gérer plusieurs immeubles de placement et sont plus que disposés à payer quelqu'un d'autre pour le faire à leur place.
Les tâches mensuelles d'une société de gestion immobilière comprennent :
Postes vacants
Recherche et sélection de locataires potentiels
Collecte des loyers
Répondre aux demandes de maintenance
Effectuer tout entretien de la propriété qu'un client stipule
La plupart des sociétés de gestion immobilière gagnent 8 à 10 % des revenus locatifs de chaque mois pour une seule propriété (vous essaierez de gérer autant de propriétés différentes que possible).
Prêter de l'argent à des investisseurs immobiliers est le meilleur moyen de gagner de l'argent dans l'immobilier sans acheter de propriété.
Si vous avez beaucoup de capital à dépenser, vous pouvez financer un prêt hypothécaire pour les investisseurs immobiliers. En tant que prêteur privé, vous pouvez trouver des clients potentiels sur une plateforme de prêt peer-to-peer, ou vous pouvez créer votre propre site Web.
Avant d'accepter de prêter de l'argent à un investisseur immobilier, vous devrez calculer vos rendements potentiels et vous assurer que l'investissement sera rentable pour vous (vous gagnerez généralement entre 6 et 15 % de rendement).
Ces prêts sont risqués, mais votre prêt sera garanti par l'hypothèque. Néanmoins, cela peut ne pas être un bon investissement pour vous si vous êtes préoccupé par la liquidité.
Si vous avez moins de capital à dépenser, vous pouvez également investir dans une FPI. C'est comme investir dans un fonds commun de placement.
Maintenant que vous avez lu cet article sur comment gagner de l'argent dans l'immobilier , voici un bref résumé de ce que nous avons couvert. Il existe quatre stratégies principales pour gagner de l'argent pour les investisseurs immobiliers :acheter une propriété et attendre qu'elle prenne de la valeur; louer une propriété à des locataires ou à des entreprises pour générer des flux de trésorerie ; investir dans des propriétés résidentielles; investir dans des projets immobiliers ou trouver un autre travail dans l'industrie. Chacune de ces stratégies combine de nombreuses bases de l'immobilier, allant de l'investissement fix-and-flip au prêt de votre propre capital pour des transactions d'investissement. Certains investisseurs peuvent constater qu'ils n'ont même pas besoin de posséder une propriété pour gagner de l'argent sur l'immobilier. Quelle que soit l'option que vous choisissez, sachez qu'il existe de nombreuses autres voies qui vous attendent pour gagner de l'argent avec l'immobilier.
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