Traditionnellement, l'immobilier physique a été une classe d'actifs tangibles prisée par les investisseurs qui apprécient la possibilité d'être plus "pratiques" avec leurs portefeuilles. Les propriétés physiques donnent aux investisseurs une relation plus intime avec leurs actifs et permettent une compréhension plus approfondie des investissements eux-mêmes. Il convient de noter, cependant, que l'avènement de la technologie a pris tous les avantages d'investir dans l'immobilier physique et les a traduits en plateformes en ligne. Il est désormais possible d'investir dans l'immobilier en ligne tout en conservant bon nombre des avantages des actifs corporels.
En particulier, les plateformes de financement participatif immobilier et les fiducies de placement immobilier (FPI) offrent aux investisseurs la possibilité de posséder des biens immobiliers sans posséder de propriété physique. Examinons chacun d'eux et comment ils encouragent l'investissement dans l'immobilier en ligne à leur manière.
Si vous souhaitez investir dans l'immobilier en ligne sans avoir à posséder vous-même une propriété physique, vous pouvez envisager une plateforme de financement participatif immobilier. Comme leur nom l'indique, les plateformes de financement participatif permettent aux investisseurs de mettre en commun leur argent pour investir dans l'immobilier. Plus précisément, la plateforme de financement participatif offrira une opportunité aux investisseurs et permettra aux particuliers d'apporter leur propre capital pour financer le développement ou l'achat de l'actif. Lorsque l'investissement est terminé ou atteint un niveau de maturité prédéterminé, les personnes qui ont participé au financement participatif de l'investissement recevront un paiement par rapport à leur investissement initial. Pour être clair, les participants ne possèdent pas la propriété eux-mêmes, mais aident plutôt à financer la transaction et à percevoir les bénéfices à la fin.
L'une des meilleures façons d'investir dans l'immobilier en ligne consiste à utiliser les fiducies de placement immobilier. Autrement connues sous le nom de FPI, les fiducies de placement immobilier sont des sociétés qui possèdent, financent ou exploitent des actifs immobiliers générateurs de revenus. En termes simples, les FPI sont des entreprises qui gagnent de l'argent grâce à l'immobilier physique. Cela dit, de nombreuses FPI sont des sociétés cotées en bourse dont les investisseurs peuvent acheter des actions en bourse. De manière détournée, les FPI permettent aux investisseurs d'investir dans l'immobilier en ligne sans posséder de propriété physique. En ajoutant une FPI à un portefeuille d'actions, les investisseurs obtiendront une exposition au secteur immobilier et à l'industrie individuelle que la FPI dessert. Peut-être plus important encore, les investisseurs peuvent réaliser des gains en capital grâce à l'appréciation et recevoir un revenu sous forme de dividendes.
Investir dans l'immobilier en ligne ne ressemble à aucune autre stratégie d'investissement :il n'y a aucune garantie. Une diligence raisonnable, de la patience et un œil attentif sur les actifs de qualité doivent être exercés pour augmenter ses chances de gagner de l'argent en ligne avec l'investissement immobilier. En dehors des qualités traditionnelles qui font un bon investisseur, cependant, il y a quelques autres choses dont les investisseurs immobiliers en ligne doivent être conscients s'ils veulent augmenter leurs chances de réaliser des bénéfices :
Donnez la priorité aux industries de croissance : Les investisseurs en FPI ayant des horizons d'investissement à long terme devraient donner la priorité aux industries de croissance plutôt qu'aux dividendes à haut rendement. Cela ne veut pas dire que les dividendes à haut rendement doivent être évités, mais plutôt que la capitalisation induite par la croissance se traduira par des rendements plus élevés au fil des décennies d'investissement. Par exemple, les actions pétrolières et gazières ont tendance à avoir des dividendes élevés parce qu'elles produisent beaucoup de liquidités, mais les actions émergentes d'énergie renouvelable peuvent avoir une piste plus longue pour augmenter leurs dividendes au fil des ans. Si les investisseurs réinvestissent leurs dividendes dans des FPI dont les dividendes augmentent, les rendements composés finiront par l'emporter sur les dividendes à haut rendement.
La transparence est inestimable : Investir dans l'immobilier en ligne supprime l'aspect tangible de posséder une maison. Par conséquent, les investisseurs ne disposent pas d'informations de première main sur lesquelles travailler. Au lieu de cela, les investisseurs immobiliers en ligne qui utilisent les plateformes de financement participatif sont à la merci des plateformes elles-mêmes. Sans accès à la propriété, les investisseurs devront s'assurer qu'ils privilégient la transparence. Plus particulièrement, chaque aspect de l'investissement doit être disponible pour les investisseurs. Toute tentative d'investissement immobilier en ligne via une plateforme de financement participatif doit s'accompagner d'une diligence raisonnable. Assurez-vous que les détails de l'investissement sont clairs et transparents pour toutes les personnes impliquées. L'examen d'un investissement ne devrait pas entraîner plus de questions que de réponses.
Méfiez-vous des pièges à dividendes : Bien que cela puisse sembler contre-intuitif pour les investisseurs en dividendes qui cherchent à augmenter leurs revenus, les investisseurs qui souhaitent ajouter des FPI à leurs portefeuilles ne devraient pas donner la priorité aux sociétés les plus rémunératrices. À première vue, des rendements de dividendes excessivement élevés semblent être le moyen le plus rapide d'ajouter des revenus à un portefeuille. Cependant, des rendements de dividendes trop élevés ne sont généralement pas viables. Il n'y a pas de pourcentage universel suggérant qu'un dividende n'est pas durable. Pourtant, plus les fonds d'exploitation de l'entreprise sont dépensés en dividendes, plus le bilan devra être solide. Les investisseurs voudront peut-être éviter les rendements en dividendes trop élevés ou insoutenables, car ils peuvent représenter un signal d'alarme important. Au lieu de cela, les investisseurs devraient donner la priorité à des rendements de dividendes durables qui sont facilement couverts par les fonds provenant de l'exploitation de l'action.
Avant d'investir dans l'immobilier en ligne, les investisseurs devront se fixer quelques règles de base. Pour commencer, aucun investisseur ne devrait acheter des actifs sans avoir au moins une idée de la raison pour laquelle il investit. Une vision claire de ce que vous espérez accomplir est essentielle pour réussir et même évaluer les progrès.
Examinons quelques-unes des raisons les plus courantes pour lesquelles quelqu'un devrait envisager d'investir dans l'immobilier en ligne :
Diversification : Quiconque cherche à diversifier son portefeuille devrait envisager d'investir dans l'immobilier en ligne. Les plateformes de financement participatif et les FPI offrent aux investisseurs la possibilité d'investir dans presque tous les secteurs. Des centres de données du secteur technologique aux FPI de bureaux et aux entrepôts industriels, les investisseurs ayant une large exposition aux FPI et aux propriétés financées par le financement participatif peuvent choisir les industries que leurs avoirs représentent. Par conséquent, l'investissement immobilier en ligne est un moyen simple et efficace de diversifier un portefeuille trop concentré.
Accès minimal au capital : Pour le meilleur ou pour le pire, des années d'appréciation ont rendu l'immobilier physique coûteux. La plupart des gens ne peuvent pas se permettre d'acheter une propriété par eux-mêmes. Cependant, le financement participatif et les FPI permettent aux investisseurs d'acheter des actifs immobiliers sans avoir à acheter une propriété entière. Au lieu de cela, les investisseurs peuvent mettre de l'argent en commun avec d'autres pour acheter une maison ou investir dans une FPI qui possède et exploite des actifs immobiliers. En conséquence, les investisseurs peuvent investir dans l'immobilier avec aussi peu que quelques dollars.
Se protéger contre l'inflation : Ceux qui investissent dans l'immobilier en ligne trouveront rapidement qu'il peut agir comme une couverture contre l'inflation. À mesure que l'indice des prix à la consommation augmente et que les taux augmentent dans l'économie inflationniste d'aujourd'hui, les FPI peuvent répercuter les coûts sur les consommateurs en augmentant les loyers. Par conséquent, lorsque le coût des biens et des services augmente, les FPI ont tendance à surperformer le marché en raison de leur pouvoir de fixation des prix unique.
Si investir dans l'immobilier en ligne vous aide à atteindre vos objectifs, établissez un budget pour vous-même. Le montant du capital que vous êtes en mesure d'allouer à des investissements en ligne individuels dictera la façon dont vous allez de l'avant. Les investisseurs accrédités, par exemple, ayant un meilleur accès au capital, auront un plus large éventail d'investissements parmi lesquels choisir. Il n'est pas rare que le capital serve de barrière à l'entrée, certaines plateformes de financement participatif nécessitant un investissement minimum. Cependant, ceux qui disposent de fonds limités peuvent investir dans des FPI pour aussi peu que quelques dollars.
Avec un budget et une raison d'investir alignés, les investisseurs doivent choisir leur plateforme préférée. Pour les FPI, les investisseurs peuvent s'inscrire auprès des maisons de courtage les plus populaires d'aujourd'hui :TD Ameritrade, Fidelity, E-Trade, Interactive Brokers et plusieurs autres. Une fois membre, investir dans des FPI est aussi simple que de déposer des fonds et d'acheter des actions.
Quiconque souhaite investir dans l'immobilier en ligne via une plateforme de financement participatif devra faire ses propres recherches. Si vous cherchez un bon point de départ, pensez aux sites de financement participatif :
CrowdStreet
Diversifier le fonds
Collecte de fonds
PeerStreet
RealtyMogul
Les investisseurs qui souhaitent s'exposer au secteur immobilier sans posséder de propriété physique devraient envisager d'investir dans l'immobilier en ligne. Les FPI et les plateformes de financement participatif permettent aux investisseurs de profiter de certains des avantages de posséder un bien immobilier sans les travaux qui sont devenus synonymes d'accession à la propriété. Malgré les avantages uniques offerts à ceux qui investissent dans l'immobilier en ligne , cependant, il est important de se rappeler que l'investissement immobilier en ligne est toujours un investissement. Les investisseurs nouveaux et chevronnés doivent faire preuve de diligence raisonnable afin d'augmenter leurs chances de réaliser un profit. Cela dit, investir dans l'immobilier en ligne peut constituer un excellent ajout à n'importe quel portefeuille.
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