Il est prouvé depuis longtemps qu'un portefeuille diversifié est le meilleur moyen de minimiser les risques et de maximiser les profits en tant qu'investisseur. Après tout, la répartition de vos actifs offre une protection contre les changements du marché, ce qui devient de plus en plus important dans le monde d'aujourd'hui. Il s'avère qu'investir dans les matières premières peut être une excellente occasion de le faire.
Si vous vous êtes essayé à des investissements plus traditionnels (comme l'immobilier, les actions ou les obligations), il peut être judicieux de commencer à vous diversifier. Heureusement, investir dans les matières premières pour les débutants n'est pas aussi compliqué que cela puisse paraître. Il existe plusieurs façons pour les investisseurs de commencer à voir les bénéfices des matières premières, tout ce que vous avez à faire est de faire une petite recherche pour commencer. Voyons comment investir dans les matières premières .
Les marchandises désignent toutes les ressources uniformes considérées comme des biens de base. Quelques exemples bien connus sont le blé, le maïs et l'huile. Chacune de ces ressources peut être utilisée de différentes manières et est souvent demandée dans le monde entier. Le trading de matières premières est une pratique qui remonte à des centaines d'années, et aujourd'hui, il existe encore plus de façons de voir les bénéfices des matières premières. Il s'agit notamment des fonds négociés en bourse (ETF), des contrats à terme et des options.
Il existe deux grandes catégories de matières premières :les douces et les dures. Les produits de base se réfèrent aux produits cultivés ou élevés en ranch, tels que le riz, le maïs, le soja et le bétail. Les matières premières dures sont des ressources qui doivent être extraites ou forées, comme le charbon, l'or, l'aluminium et le gaz. Cette distinction est utile lors de la recherche d'opportunités d'investissement.
Malgré une demande mondiale pour de nombreux produits de base, il existe toujours un certain risque à prendre en compte avant d'investir. Chaque marché sera soumis à certaines incertitudes, et les matières premières ne sont pas différentes. Par exemple, pendant la pandémie de COVID-19, il y a eu une baisse spectaculaire de la demande de pétrole. Cependant, en diversifiant vos actifs, vous pouvez protéger votre portefeuille avec des matières premières et atténuer certains risques.
Il existe quatre principaux types de matières premières à connaître :l'agriculture, l'élevage, l'énergie et les métaux. Avant d'apprendre à investir dans les matières premières, il est important de connaître les différences de chacune. Ces distinctions peuvent vous aider à identifier des opportunités d'investissement pratiques qui correspondent à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers. Voici quelques exemples de chacun :
Agricole : Ces produits se réfèrent essentiellement aux cultures du secteur agricole. Parmi les exemples de produits agricoles populaires figurent le café, le cacao, le blé, le coton, le sucre et le maïs. Les risques associés à ces produits sont centrés sur les changements saisonniers et liés aux conditions météorologiques. Alors que les bénéfices sont généralement tirés par la croissance démographique et les disponibilités agricoles limitées.
Elevage : L'autre moitié de ce que beaucoup de gens associent généralement à l'agriculture est l'élevage. Ce type de produit concerne spécifiquement les bovins, les poulets, les porcs et d'autres animaux. Bien qu'il y ait moins d'incertitude par rapport aux cultures, il existe encore des risques liés aux produits de l'élevage.
Énergie : L'énergie est l'un des types de produits de base les plus connus et comprend le pétrole brut, le gaz naturel, l'essence et le mazout. La demande de produits liés à l'énergie a pour la plupart augmenté de manière constante tout au long de l'histoire en raison du développement. Adam Ng, PDG et fondateur de Trusted, suggère que "les actions énergétiques ont été parmi les plus performantes du marché pour commencer l'année, et bien que le secteur puisse avoir besoin de temps pour consolider ces gains, il existe encore de nombreuses bonnes raisons de envisager d'ajouter des actions d'une société comme Diamondback Energy à ce moment. C'est une société pétrolière et gazière indépendante opérant dans deux segments, le segment en amont et le segment des opérations intermédiaires ». Les investisseurs doivent être conscients que les ralentissements économiques peuvent avoir un impact négatif sur le marché des matières premières liées à l'énergie, comme nous l'avons vu tout au long de 2020.
Métaux : Les métaux font référence aux matières premières qui doivent être extraites et sont souvent décrits comme des métaux de base ou des métaux précieux. Les métaux de base sont utilisés à des fins industrielles, comme le zinc, l'acier, l'aluminium, le plomb et le nickel. Les métaux précieux ont généralement une valeur plus élevée et sont utilisés à des fins d'investissement ou de décoration. Les métaux précieux comprennent l'or, l'argent, le platine et le ruthénium.
Le commerce des matières premières consiste à acheter et à vendre diverses ressources. La pratique a des centaines d'années, bien qu'elle semble très différente maintenant qu'elle ne l'était autrefois. Le commerce des matières premières se concentrait sur les matériaux et les épices, ce qui facilitait les échanges culturels à travers le monde. Aujourd'hui, les investisseurs peuvent non seulement acheter des matières premières physiques, mais ils peuvent également acheter des actions dans des sociétés de matières premières, des ETF ou des fonds communs de placement.
Lorsqu'il est géré correctement, le négoce de matières premières peut être un excellent moyen de diversifier un portefeuille d'investissement existant. En effet, les matières premières bénéficient souvent d'une demande stable, permettant aux investisseurs de maximiser leurs rendements. Bien que les matières premières soient soumises à certaines fluctuations du marché, les matières premières peuvent offrir des protections contre l'inflation ou les moments où le dollar américain perd de la valeur.
Le principe de l'offre et de la demande est à la base de l'investissement dans les matières premières. De nombreux produits de base sont des matières premières ou des biens de base, laissant peu de variabilité au sein de chaque produit. Essentiellement, cela signifie que les prix des produits de base ne sont pas touchés par les mêmes facteurs qui dictent d'autres industries telles que le fabricant ou le type. Au lieu de cela, le prix d'un produit donné dépend strictement de la demande du marché. Cela laisse de nombreuses matières premières vulnérables aux fluctuations du marché au fil du temps, comme dans l'exemple du pétrole mentionné ci-dessus.
Si vous souhaitez investir dans des matières premières, il peut être utile de suivre l'actualité et de mieux comprendre le marché dans lequel vous investissez. C'est souvent la meilleure stratégie pour protéger votre investissement et préparer votre portefeuille à tout changement important.
En raison de marchés imprévisibles, les meilleurs produits sont souvent ceux qui sont produits à faible coût. La raison en est que les industries de produits de base ayant des frais généraux élevés sont moins capables de s'adapter à la baisse des prix. Après tout, ils ont des dépenses plus élevées à couvrir pour faire leurs marges. Les matières premières à faibles frais généraux sont donc mieux à même de s'adapter aux fluctuations, car les producteurs gagnent encore de l'argent en vendant des unités. Gardez cela à l'esprit lorsque vous recherchez différentes options et découvrez la demande du marché.
Le principal avantage d'investir dans les matières premières, surtout si vous venez du secteur immobilier, est la possibilité de diversifier votre portefeuille. Cela étant dit, il existe un certain nombre de raisons pour lesquelles les matières premières se distinguent des autres types d'investissement :
La performance des matières premières n'est généralement pas en corrélation avec d'autres actifs, ce qui vous permet de protéger votre portefeuille. Au lieu de cela, les matières premières sont impactées par des facteurs économiques et politiques liés à l'offre et à la demande.
Les matières premières peuvent vous aider à couvrir les risques d'autres actifs, selon la manière dont vous choisissez d'investir. En termes simples, vous pouvez investir dans une matière première qui augmentera si un autre de vos actifs diminue.
Investir dans les matières premières est un moyen de se protéger contre l'inflation. Les matières premières n'augmentent généralement pas au même rythme que les autres investissements, encore une fois en raison de la nature de la demande.
Malheureusement, il n'y a pas d'investissement parfait et les matières premières ne sont pas différentes. Voici quelques risques à connaître avant de commencer :
Les matières premières peuvent être soumises à des changements de marché imprévisibles, comme la pandémie de COVID-19. Bien que suivre les événements actuels puisse aider à anticiper les changements, il n'existe aucun moyen de prédire parfaitement les fluctuations ou la volatilité des prix.
L'investissement dans les matières premières nécessite un certain degré de spéculation, ce qui rend les rendements incertains. À certains égards, cela peut rendre les matières premières moins conviviales pour les investisseurs débutants qui sont incapables de prévoir les changements du marché.
Les événements mondiaux, les politiques des gouvernements étrangers, la concurrence commerciale internationale et les conditions économiques sont autant de facteurs macroéconomiques qui ont un impact sur les matières premières et peuvent entraîner une perte de valeur de votre investissement.
Il existe plusieurs façons d'investir dans les matières premières, chacune présentant des avantages et des risques uniques à prendre en compte. Les investisseurs doivent rechercher chaque type avant de choisir une stratégie (ou deux) pour leurs portefeuilles. Les cinq principales façons d'investir dans les matières premières sont :
Acheter des actions dans des entreprises qui produisent des matières premières
Achat de contrats à terme
Acheter des actions dans des fonds négociés en bourse
Utiliser des fonds communs de placement et des fonds indiciels pour négocier des matières premières
Travailler avec des opérateurs de pools de matières premières
Les actions sont peut-être la méthode la plus simple pour investir dans les matières premières. Pour commencer, les investisseurs peuvent simplement acheter des actions d'une société qui traite des matières premières. Par exemple, ceux qui s'intéressent aux matières premières métalliques pourraient acheter des actions dans une société minière qui se concentre sur l'or. Cette option est particulièrement attrayante pour les investisseurs qui ne sont pas en mesure de faire un investissement initial important.
Les risques associés aux actions de matières premières sont généralement centrés sur les entreprises elles-mêmes. Les prix peuvent être influencés négativement par les opérations commerciales ou d'autres facteurs liés à l'entreprise, par opposition à la seule valeur réelle des produits. Malheureusement, il n'existe aucun moyen de réduire complètement ce risque, mais les investisseurs peuvent effectuer des recherches approfondies sur les entreprises avant d'acheter des actions.
Les contrats à terme sont une excellente occasion d'investir dans les matières premières, surtout si vous connaissez le marché dans lequel vous investissez et que vous souhaitez spéculer sur les variations de prix. Les contrats à terme sont essentiellement des accords conclus pour acheter ou vendre des actions à un certain moment dans le futur, à un prix prédéterminé. Les investisseurs peuvent profiter des contrats à terme lorsque la valeur de la marchandise change. Cela peut se faire à court ou à long terme.
Se lancer dans les contrats à terme implique de nombreuses recherches sur le secteur et n'est généralement pas recommandé aux investisseurs débutants. La raison en est que beaucoup d'investissements à terme tournent autour de la spéculation. Cependant, les investisseurs peuvent travailler avec un courtier ou opter pour des contrats avec option d'achat. Ces méthodes peuvent aider les investisseurs qui ne sont peut-être pas familiarisés avec l'analyse de marché à bénéficier de la rentabilité des contrats à terme.
Les ETF sont une excellente option pour ceux qui s'intéressent à la fluctuation des prix des matières premières mais ne veulent pas nécessairement acheter des contrats à terme. Les FNB font référence aux fonds négociés en bourse et agissent comme une collection de titres. Ils peuvent être achetés et vendus comme des actions, les prix changeant tout au long de la journée de négociation. Les investisseurs souhaitant acheter des ETF sur matières premières peuvent le faire avec l'aide d'un courtier en ligne ou traditionnel. Il convient de noter que toutes les matières premières n'ont pas d'ETF associés ; par conséquent, les investisseurs ayant à l'esprit une matière première spécifique devront peut-être chercher ailleurs.
Les fonds communs de placement peuvent être un excellent véhicule pour investir dans des entreprises qui traitent de certains produits de base. Bien que cette opportunité ne permette pas aux investisseurs de travailler directement avec la marchandise, plusieurs protections associées aux fonds communs de placement doivent être prises en compte. Pour la plupart, les fonds communs de placement sont connus pour leur gestion professionnelle et leur liquidité. Cela fait de ces fonds une excellente option pour les investisseurs qui espèrent tirer profit des sociétés qui traitent des matières premières, sans acheter directement des actions elles-mêmes. À bien des égards, cela peut être une bonne porte d'entrée vers l'investissement dans les matières premières. Encore une fois, les investisseurs devront être conscients des fluctuations du marché et des nouvelles spécifiques à l'entreprise. Cependant, le bon fonds commun de placement peut donner un aperçu de ce processus.
Les pools de matières premières sont un moyen de combiner les ressources d'un groupe d'investisseurs pour acheter des contrats à terme et des options. L'opérateur de pool de matières premières (CPO) distribuera des relevés de compte et des rapports financiers annuels aux investisseurs concernés. La structure combinée d'un pool de matières premières permettra généralement de créer des opportunités d'investissement plus importantes.
Chaque pool emploie généralement un conseiller qui doit s'inscrire auprès de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Les conseillers sont alors en mesure de fournir des conseils d'investissement sur les différentes options. À l'instar des fonds communs de placement, les investisseurs choisissent souvent de travailler avec des pools de matières premières en raison de l'avantage supplémentaire d'un conseiller financier.
Lors du choix d'un produit dans lequel investir, il y a deux facteurs importants à considérer :l'offre et la demande. Alors que la plupart des produits de base bénéficient d'une demande constante ou mondiale, certains ont mieux performé au fil du temps que d'autres en raison de leur offre limitée. Les investisseurs débutants devraient considérer ces matières premières comme un excellent point de départ :
Pétrole brut
Or
Métaux de base
Le pétrole brut est depuis longtemps un investissement populaire en raison de ses nombreuses utilisations. Le pétrole brut peut être utilisé non seulement pour l'essence, mais aussi pour les produits pétroliers, notamment les plastiques, l'asphalte, les engrais, les solvants, l'encre et même les cosmétiques. Il existe plusieurs façons d'investir dans le pétrole, bien que certaines puissent nécessiter des capitaux importants pour démarrer. Les investisseurs intéressés par les investissements dans le pétrole brut peuvent acheter des actions de sociétés pétrolières, des FNB et même des fonds communs de placement.
L'un des plus grands risques associés au pétrole brut est que sa rentabilité est très sensible aux variations de la demande. Comme mentionné ci-dessus, le pétrole était l'un des nombreux types d'investissements impactés négativement par les événements de 2020. Cela étant dit, en raison de l'évolution des événements géopolitiques, les prix du pétrole ont considérablement augmenté ces derniers mois. Ces fluctuations illustrent la rapidité avec laquelle des changements peuvent se produire dans la demande et les prix.
La plupart des gens considèrent un investissement dans l'or comme l'achat de bijoux ou de vieilles pièces d'or. En réalité, il existe de nombreuses façons d'acheter ce produit, chacune pouvant être rentable si elle est bien faite. L'or peut être un investissement très attractif en raison de sa performance contre l'inflation. En règle générale, à mesure que la valeur du dollar américain diminue, le prix de l'or augmente. Cela fait de l'investissement dans l'or une voie courante pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles existants.
Il existe plusieurs façons d'investir dans l'or, notamment l'achat d'or physique, de contrats à terme ou d'actions de sociétés minières aurifères. Chacun de ces types d'investissement comporte son propre ensemble de risques et d'avantages, mais dans l'ensemble, ils peuvent offrir aux investisseurs la possibilité de tirer profit de ce métal précieux.
Les métaux de base sont un produit populaire dans lequel investir en raison de leur demande mondiale constante. Ces métaux sont connus pour leur utilisation dans les industries commerciales et industrielles et se trouvent couramment partout dans le monde. Cela rend les métaux de base relativement peu coûteux à investir, tout en ayant le potentiel de générer des bénéfices élevés. Cependant, les investisseurs devraient acheter de grandes quantités de matériaux pour voir les rendements des matières premières physiques. Pour cette raison, la façon la plus conviviale d'investir dans les métaux de base consiste souvent à acheter des actions de sociétés minières.
Lorsque vous commencez à rechercher des actions de matières premières et des ETF, vous serez peut-être surpris par la quantité d'options disponibles. Une bonne règle empirique consiste à commencer par rechercher un produit spécifique, puis à parcourir chacun des principaux acteurs de l'industrie. En ce qui concerne les actions de matières premières, voici les principales sociétés pour vous aider à démarrer :
Valero Énergie : Essence, mazout
Aliments Tyson : Bovins, porc
Archer-Daniels-Midland : Maïs, blé et autres produits agricoles
Platine anglo-américaine : Métaux de base
Barrick Gold : Or
Freeport-McMoRan : Cuivre, or et produits énergétiques
ExxonMobile : Pétrole brut
Les personnes intéressées par les FNB devraient suivre un processus similaire. Commencez par examiner le type de produit qui vous intéresse, puis recherchez différents fonds. Certains des ETF les plus couramment disponibles sont les suivants :
Mineurs d'or de vecteurs VanEck
Fonds de maïs Teucrium
Actions d'argent physiques Aberdeen Standard
Fonds pétrolier des États-Unis
iShares Silver Trust
Fiducie d'or SPDR
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Le bon moment pour investir dans les matières premières n'est pas toujours clair. Comme c'est le cas pour de nombreux types d'investissements, une règle générale consiste à acheter lorsque le prix est bas et que les perspectives sont bonnes. Les investisseurs auront besoin d'une bonne compréhension du marché pour prévoir ces cas.
L'inflation est un autre bon indicateur du bon moment pour acheter des matières premières. De manière générale, les matières premières peuvent aider les investisseurs à se protéger contre l'inflation. S'il apparaît que l'inflation est à la hausse, il est peut-être temps d'envisager cette stratégie. Cependant, l'inflation n'est pas toujours facile à prévoir, d'autant plus que les marchés continuent de fluctuer en raison des impacts de la COVID-19.
Les matières premières peuvent être un bon investissement pour de nombreux portefeuilles. Comme mentionné ci-dessus, les matières premières ne dépendent pas des mêmes forces du marché qui ont un impact sur les autres investissements. Au lieu de cela, de nombreux produits sont régis par les principes de l'offre et de la demande. Cela supprime une partie du risque lié à l'investissement dans les matières premières.
Certaines matières premières sont considérées comme des options d'investissement historiquement fiables, comme l'or. De nombreux investisseurs utilisent l'or pour protéger leurs portefeuilles, en particulier en période d'instabilité du marché. Cela dit, les matières premières ne sont pas à l'abri de certains risques et les investisseurs doivent toujours peser leurs décisions avec soin.
Le trading de matières premières est l'une des formes les plus anciennes de types d'investissement, remontant à des centaines d'années. Apprendre comment investir dans les matières premières est également un processus assez simple. Aujourd'hui encore, ils continuent d'offrir un potentiel de profit élevé en raison d'une demande mondiale constante. Bien que les matières premières ne soient pas entièrement à l'abri des fluctuations du marché, elles peuvent néanmoins constituer une excellente opportunité pour ceux qui cherchent à se diversifier. L'investissement dans les matières premières peut se faire de plusieurs manières différentes, avec des options répondant à différents niveaux d'expérience et de capital. Ce qu'ils ont tous en commun, c'est leur capacité à élargir même les meilleurs portefeuilles d'investissement.
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