Comment investir dans les matières premières : guide complet pour débutants

Il est prouvé depuis longtemps qu'un portefeuille diversifié minimise les risques et maximise les rendements. Répartir vos actifs protège contre les fluctuations des marchés, une stratégie essentielle aujourd'hui. Investir dans les matières premières offre une excellente opportunité de diversification.

Si vous avez exploré les investissements traditionnels comme l'immobilier, les actions ou les obligations, diversifiez-vous vers les commodities. Bonne nouvelle : investir dans les matières premières pour débutants est accessible. Quelques recherches suffisent pour démarrer. Découvrez comment investir dans les matières premières.

Que sont les matières premières ?

Les matières premières sont des ressources uniformes et de base, comme le blé, le maïs ou le pétrole. Utilisées mondialement, elles font l'objet de trading ancestral. Aujourd'hui, via ETF, contrats à terme ou options, les opportunités sont multiples.

Deux catégories principales : softs (cultivés/élevés : riz, soja, bétail) et dures (extraites : charbon, or, aluminium, gaz). Cette distinction guide les choix d'investissement.

Malgré une demande globale forte, les risques existent : volatilité due à des événements comme la chute de la demande pétrolière pendant la COVID-19. La diversification atténue ces risques.

Types de matières premières

Quatre catégories clés : agriculture, élevage, énergie, métaux. Comprenez-les pour aligner avec votre tolérance au risque et objectifs.

• Agriculture : Cultures comme café, cacao, blé, coton, sucre, maïs. Risques : météo/saisonnier. Rendements : croissance démographique, offre limitée.
• Élevage : Bovins, poulets, porcs. Moins sensibles que l'agriculture, mais risques persistants.
• Énergie : Pétrole brut, gaz naturel, essence, mazout. Demande croissante historique. Adam Ng, PDG de Trusted, note : « Les actions énergétiques performent bien ; envisagez Diamondback Energy, opérateur upstream et midstream. » Sensible aux ralentissements économiques (ex. 2020).
• Métaux : Base (zinc, acier, aluminium, plomb, nickel) pour industrie ; précieux (or, argent, platine, ruthénium) pour investissement/décoration.

Qu'est-ce que le trading de matières premières ?

Achat/vente de ressources, pratiqué depuis des siècles. Autrefois épices/matériaux, aujourd'hui actions, ETF, fonds. Diversifie le portefeuille grâce à une demande stable, protège contre inflation ou faiblesse du dollar.

Règle de l'offre et de la demande

Les prix dépendent strictement de l'offre/demande, rendant les commodities vulnérables aux fluctuations (ex. pétrole). Suivez l'actualité pour anticiper.

Les produits low-cost génèrent plus de profits

Préférez les producteurs à faibles coûts : résilients aux baisses de prix.

Avantages

• Faible corrélation avec autres actifs : protection via facteurs offre/demande.
• Couverture de risques d'autres classes.
• Hedge contre l'inflation.

Risques

• Volatilité imprévisible (COVID).
• Spéculation incertaine, moins pour débutants.
• Facteurs macro : géopolitique, économie.

5 façons d'investir dans les matières premières

Choisissez selon profil. Recherchez chaque méthode.

1. Acheter actions de producteurs.
2. Contrats à terme.
3. ETF.
4. Fonds communs/indiciels.
5. Pools de commodities.

Actions de sociétés

Simple : achetez actions minières (or) etc. Idéal petits capitaux. Risque : facteurs d'entreprise.

Contrats à terme

Accords futurs à prix fixe. Spéculatif ; pour experts ou via brokers/options.

ETF

Panier d'actifs tradable comme actions. Via broker ; pas pour toutes commodities.

Fonds communs/indiciels

Gestion pro, liquidité. Bonne entrée indirecte.

Pools (CPO)

Groupé, géré par conseiller CFTC-enregistré. Opportunités amplifiées.

Meilleures matières premières

Focus offre/demande : pétrole brut, or, métaux de base.

Pétrole brut

Multi-usages (plastiques etc.). Via actions, ETF, fonds. Volatil (2020 vs. géopolitique récente).

Or

Hedge inflation/dollar faible. Physique, futures, mines.

Métaux de base

Demande industrielle stable. Préférez actions minières.

Meilleures actions et ETF

Recherchez par commodity.

Actions :

• Valero Energy : Essence, mazout.
• Tyson Foods : Bovins, porc.
• Archer-Daniels-Midland : Maïs, blé.
• Anglo American Platinum : Métaux base.
• Barrick Gold : Or.
• Freeport-McMoRan : Cuivre, or, énergie.
• ExxonMobil : Pétrole.

ETF :

• VanEck Vectors Gold Miners.
• Teucrium Corn Fund.
• Aberdeen Standard Physical Silver Shares.
• US Oil Fund.
• iShares Silver Trust.
• SPDR Gold Trust.

Lié : Quels sont les investissements alternatifs ?

Quand investir ?

Achetez bas avec bons prospects. Suivez inflation/marchés.

Bon investissement ?

Oui pour diversification : faible corrélation, hedge inflation. Or fiable historiquement, mais pesez risques.

Résumé

Trading ancestral à fort potentiel. Diversifiez via multiples méthodes adaptées. Partagez votre expérience en commentaires.

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