Les FNB de matières premières ont gagné en popularité auprès des investisseurs ces dernières années, et il est temps de découvrir pourquoi. Les matières premières sont des biens qui sont utilisés comme intrants dans l'économie. Pensez à l'or ou à l'argent - ce sont deux excellents exemples de matières premières. Les matières premières ont tendance à augmenter en valeur lorsque les actions et les obligations diminuent en valeur, et vice versa. Cela peut être un excellent moyen de diversifier un portefeuille. Ils aident également les investisseurs à se protéger contre l'inflation.
Historiquement, investir directement dans les matières premières était perçu comme risqué et coûteux. Les FNB de matières premières ont contribué à éliminer certains de ces obstacles. En investissant dans un FNB, les investisseurs débutants et intermédiaires n'ont pas à apprendre à acheter des contrats à terme ou d'autres contrats dérivés. Eux aussi peuvent profiter des avantages que les matières premières ont à offrir. Intrigué? Continuez votre lecture pour découvrir les tenants et les aboutissants de l'investissement dans les ETF de matières premières et les 15 meilleurs ETF de matières premières 2022 pour investir.
Un ETF (fonds négocié en bourse) sur matières premières est un fonds négocié en actions qui investit dans des matières premières physiques. Les matières premières sont des intrants économiques tels que les ressources naturelles, les métaux précieux et les produits agricoles. La plupart des ETF se concentrent sur un seul type de matières premières, mais la manière dont ils sont investis peut varier. Certains peuvent conserver la marchandise dans un stockage physique, dans des contrats à terme ou suivre leur performance par indice.
Les FNB de matières premières gagnent rapidement en popularité car ils offrent aux investisseurs débutants un moyen d'entrer dans le jeu des matières premières à moindre coût et à moindre risque.
En règle générale, si vous deviez investir dans un FNB de matières premières, vous ne posséderez pas l'actif physique lui-même. Au lieu de cela, vous investissez dans des contrats adossés à la matière première. Parce que les matières premières sont si différentes des autres types d'actions, les fonds de matières premières créent souvent leurs propres indices. Cela aide les investisseurs à comparer uniquement les produits agricoles ou uniquement les métaux, par exemple.
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Il existe quatre types différents d'ETF sur matières premières que vous devez connaître. Comme toujours, chaque type d'investissement présente des avantages et des inconvénients. Votre choix dépendra de vos objectifs de placement personnels, ainsi que de votre budget et de votre tolérance au risque. Voici les quatre types, immédiatement suivis d'une explication de chacun :
ETF actions
Billets négociés en bourse (ETN)
Fonds adossés physiquement
Fonds basés sur des contrats à terme
Il existe des fonds de matières premières qui investissent dans des entreprises qui produisent, transportent ou stockent des matières premières. Ceux-ci sont appelés FNB d'actions ou fonds fondés sur des actions. Ces fonds permettent aux investisseurs d'accéder à un secteur spécifique ou à plusieurs entreprises, mais d'une manière beaucoup moins coûteuse que d'investir dans les entreprises elles-mêmes.
Cela fournit également un moyen d'investir indirectement dans les matières premières. Les risques associés aux ETF physiques et à terme sur matières premières peuvent être évités en investissant dans un fonds d'actions. De plus, les ratios de dépenses des fonds d'actions ont tendance à être moins coûteux. L'un des inconvénients des FNB d'actions est que l'investisseur est retiré de la matière première d'une couche.
Le deuxième type d'ETF sur matières premières est les billets négociés en bourse, ou ETN. Il s'agit d'une dette non garantie, émise et garantie par une banque avec une date d'échéance. Les ETN correspondent aux rendements d'un actif en investissant dans des actions, des obligations et des options. L'investisseur n'a qu'à payer des gains en capital lorsque l'ETN est vendu, c'est donc une excellente option si vous recherchez une meilleure structure fiscale. Lorsque vous investissez dans des ETN, assurez-vous de rechercher la banque et d'évaluer sa qualité de crédit.
Comme vous l'avez peut-être deviné, les ETF adossés physiquement détiennent des matières premières physiques en leur possession. Pour l'instant, ceux-ci sont limités aux métaux précieux. La possession physique d'une matière première élimine à la fois le risque de suivi et le risque de contrepartie.
Investopedia définit l'erreur de suivi comme le cas où un investisseur constate une divergence entre ses rendements et ce à quoi il comparait la performance de son fonds. Selon le Bureau du contrôleur de la monnaie, le risque de contrepartie est la probabilité que l'autre partie à une transaction d'investissement ne respecte pas sa part d'un accord ou ses obligations contractuelles.
Sur la base de ces définitions, le suivi et le risque de contrepartie sont à éviter au maximum. Par conséquent, les fonds adossés physiquement semblent assez attractifs. Cependant, les investisseurs doivent noter que cela peut être l'option la plus coûteuse. Étant donné que l'actif détenu est physique, des coûts sont associés à la livraison, au stockage et à l'assurance. Ces coûts peuvent s'accumuler rapidement. De plus, les métaux précieux sont taxés en tant qu'objets de collection (taxés au taux d'imposition marginal), ce qu'il faut également garder à l'esprit.
Enfin, les fonds basés sur des contrats à terme sont sans doute le type de FNB de matières premières le plus populaire. Comme leur nom l'indique, ces ETF investissent dans un portefeuille de contrats à terme, de contrats à terme et de swaps sur les matières premières associées. Les investisseurs apprécient de ne pas avoir à payer les coûts associés à la détention physique, au stockage ou à l'assurance de la marchandise. Cependant, vous voudrez faire attention aux risques associés aux contrats à terme eux-mêmes.
La plupart des fonds basés sur des contrats à terme sont constitués en sociétés en commandite. Par conséquent, 60 % des gains en capital sont imposés en tant que gains à long terme, tandis que 40 % sont imposés au taux ordinaire.
Nous avons discuté de certains des risques uniques associés aux quatre types de FNB sur matières premières. Il est important de discuter des risques des ETF sur matières premières dans leur ensemble. Premièrement, ces fonds sont généralement soit en contango soit en déport. Contango signifie que le prix de la marchandise sera plus élevé à l'avenir que son prix actuel. En déport, le prix de la marchandise sera plus bas à l'avenir.
Lorsqu'un ETF est en contango, cela signifie qu'il vendra des contrats à terme proches de l'expiration à un prix inférieur et achètera des contrats à terme à un prix plus élevé. (Le terme est « rendement de roulement négatif », si vous voulez devenir sophistiqué.) Ce coût réduit les rendements et peut faire traîner l'ETF, ce qui rend difficile le suivi du prix au comptant de la matière première.
Lorsqu'un ETF est en déport, l'ETF engagera des dépenses élevées car il doit constamment renouveler les contrats à terme. Cela peut entraîner une augmentation du ratio de dépenses. Le ratio typique d'un ETF sans effet de levier peut varier de 0,5 % à 1 %, tandis que les ratios de dépenses des ETF à effet de levier peuvent être de 1 % et plus.
Les ETF influencent parfois les prix des contrats à terme par eux-mêmes en raison de leur besoin de négocier de gros volumes de contrats. Étant donné que ces transactions se déroulent selon un calendrier prévisible, les traders peuvent proposer des prix à la hausse ou à la baisse, mettant l'ETF à leur merci. Enfin, ces fonds peuvent être limités en taille en raison des réglementations commerciales.
Le commerce des matières premières est un grand parapluie, mais certains des exemples les plus populaires incluent les métaux précieux, le pétrole et le gaz naturel. Dans la catégorie des métaux, les investisseurs aiment l'or et l'argent. Pourquoi demandes-tu? La réponse pourrait vous surprendre car elle est si pratique :l'or et l'argent ne peuvent pas se gâter ou se gâter !
Le pétrole et le gaz naturel sont également extrêmement populaires, mais les investisseurs ne peuvent pas les acquérir comme l'or ou l'argent. Au lieu de cela, les ETF pétroliers et gaziers impliquent généralement des contrats à terme plutôt que des quantités de la matière première réelle. Il s'agit d'une option d'investissement populaire en raison de la demande mondiale constante.
Les ETF sur matières premières sont-ils un bon investissement, malgré les risques ? Les matières premières sont un excellent moyen d'équilibrer votre portefeuille et de diversifier les risques. En effet, historiquement, les matières premières en tant qu'actifs ont une corrélation négative avec d'autres actifs, tels que les actions ou les obligations. Cela signifie que lorsque la valeur d'une classe d'actifs augmente, l'autre baisse, et vice versa. Les matières premières aident également à se prémunir contre l'inflation.
Si vous souhaitez obtenir une exposition aux matières premières dans votre portefeuille, les ETF sont la voie à suivre. Vous pouvez profiter des avantages que les matières premières ont à offrir, sans vous exposer au risque d'investir directement dans celles-ci.
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Certains investisseurs aiment également investir dans des FNB de matières premières parce qu'ils ont l'impression d'investir dans le tissu même de l'économie. En investissant dans des fonds de matières premières, vous prenez part à la chaîne d'approvisionnement même de l'industrie. Vous souhaitez vous lancer mais vous ne savez pas comment ? Voici les 15 meilleurs ETF de matières premières dans lesquels investir en 2022, selon les experts :
Fiducie d'or SPDR
iShares Silver Trust
Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF
Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF
Fonds pétrolier américain 12 mois
États-Unis 12 mois Naturel
Fonds de métaux de base Invesco DB
Fonds de maïs Teucrium
Fonds Soja Teucrium
Invesco DB Commodity Index Tracking Fund
ETF d'expédition de vrac sec Breakwave
iPath Série B Carbon ETN
Fonds d'essence des États-Unis
First Trust Global Tactical Commodity Strategy Fund
KraneShares Global Carbon ETF
L'or est un métal précieux qui ne se gâtera pas et ne se détériorera pas. Cependant, acheter et détenir de l'or vous-même est un problème - il y a toujours un risque de vol, cela prend beaucoup de place et vous devrez l'assurer. Sans oublier que ce sera difficile à vendre. Si vous souhaitez investir dans l'or, envisagez d'investir dans un ETF sur l'or tel que le SPDR Gold Trust (GLD) pour éliminer les difficultés liées à l'investissement dans l'or.
Si vous pensiez que l'or était difficile à stocker, vous réfléchirez à nouveau si vous essayez de stocker de l'argent. Pour la même valeur en dollars, vous finirez par stocker environ 100 fois plus de pièces ou de lingots d'argent que vous ne le feriez en or.
L'argent et l'or se comportent différemment sur le marché. L'argent a tendance à avoir des applications plus courantes dans l'industrie, telles que les panneaux solaires, les dispositifs médicaux et l'électronique. iShares Silver Trust (SLV) est un fonds qui détient de l'argent physique et fonctionne de la même manière que GLD mentionné ci-dessus.
Aberdeen Standard Physical Silvers Shares ETF (SIVR) est un ETF d'argent qui est structuré comme une fiducie concédante. Cela signifie que les investisseurs détiennent le droit à une certaine quantité d'argent. Ce fonds est adossé physiquement. Les investisseurs bénéficient d'un prix réaliste de l'argent, sans faire face aux risques associés aux contrats à terme.
Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF (PALL) est structuré à peu près de la même manière que son homologue SIVR ci-dessus. Cependant, il est intéressant de noter que les mineurs de palladium pur n'existent plus. Investir dans PALL est l'un des seuls moyens d'accéder au palladium, en dehors des contrats à terme. Le palladium est étroitement lié à l'industrie automobile mondiale, alors notez que son prix peut varier considérablement.
Lorsque quelqu'un évoque les termes « marchandise » ou « matière première », vous pourriez immédiatement penser au pétrole. (Peut-être en raison de films emblématiques tels que Giant, Hell ou High Water.) Les contrats à terme sur le pétrole brut sont mesurés en volume et en intérêt ouvert, ce qui en fait l'un des plus liquides du marché des matières premières. USL, ou United States 12 Month Oil Fund, est l'un des principaux fonds pétroliers. La façon dont il est structuré a contribué à minimiser la volatilité, le rendant ainsi plus populaire que certains de ses homologues.
Il y a USL, puis il y a UNL. United States 12 Month Natural suit le gaz naturel liquide au lieu du pétrole brut. Cet ETF suit les prix du gaz naturel en détenant une année de contrats à terme. La production de gaz naturel a grimpé en flèche en raison du suivi et d'autres technologies.
DBB, ou Invesco DB Base Metals Fund, offre un moyen d'investir dans une combinaison de métaux communs. DBB détient des contrats à terme adossés au zinc, au cuivre et à l'aluminium. Ces métaux sont largement utilisés dans de nombreuses industries. Fils, tuyaux, fermetures éclair, instruments, moteurs de voiture… n'importe quel produit auquel vous pouvez penser, et la plupart du temps, au moins un de ces métaux sera impliqué. Le prix de ces métaux monte et descend au gré des tendances industrielles.
L'industrie agricole des États-Unis serait très différente si le maïs en était absent. En tant que produit agricole, le maïs est très demandé dans le monde entier. Selon le ministère de l'Agriculture, un record de 97 millions d'acres de maïs ont été plantés en 2020. Parce qu'il est difficile d'investir directement dans les cultures de maïs, le Teucrium Corn Fund (CORN) offre aux investisseurs un accès à cette denrée. CORN utilise des contrats à terme et aide à éliminer beaucoup de conjectures de l'équation pour les investisseurs.
Le soja représente un autre produit de base mondial très demandé. Tout comme le maïs, l'industrie agricole américaine fournit une grande partie de cette demande. Le Teucrium Soybean Fund (SOYB) est le fonds frère de CORN et ouvre les portes aux investisseurs pour investir dans le soja. Ce petit haricot a attiré beaucoup d'attention récemment, lors des négociations commerciales entre les États-Unis et la Chine.
Si vous avez fait vos devoirs sur les matières premières, avez pesé vos options et n'arrivez toujours pas à prendre une décision, alors le fonds DBC peut être la réponse parfaite pour vous. Le fonds Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC) représente les contrats à terme des 14 matières premières les plus négociées au monde. Le fonds est soutenu par une large gamme de métaux, de céréales, d'énergie et d'autres biens. Le DBC peut être un excellent moyen de s'exposer à un large éventail de matières premières et de ne pas avoir à subir les hauts et les bas d'une matière spécifique.
Breakwave est un pool de matières premières qui utilise les contributions des investisseurs pour négocier à la fois sur les marchés à terme et sur les marchés des matières premières. Il se concentre sur l'exposition à l'industrie du transport de vrac sec dans le monde entier. Les avoirs de BDRY se composent de contrats à terme sur le fret et reflètent les mouvements de prix quotidiens.
GRN joue sur le réchauffement climatique. Cet indice offre une exposition au prix du carbone, via les rendements des contrats à terme sur les crédits d'émission de carbone. Ces crédits sont délivrés par le système d'échange de quotas d'émission de l'Union européenne et le mécanisme de développement propre du protocole de Kyoto.
Un autre pool de matières premières, le US Gasoline Fund (UGA) suit les mouvements des prix de l'essence et permet aux investisseurs de parier sur la hausse des prix. UGA ne plairait pas à ceux qui gravitent autour d'une stratégie d'achat et de conservation. Il offre plutôt une exposition à court terme à un segment très spécifique du secteur de l'énergie.
First Trust vaut plus de 2 milliards de dollars. La plupart des ETF se concentrent sur l'énergie, mais FTGC est unique en ce sens que ses principaux avoirs sont l'or, l'aluminium, le cuivre et l'argent. Ses performances ne sont pas aussi impressionnantes que celles des autres ETF, mais elles restent solides. Le FTGC pourrait être une bonne option pour les investisseurs qui veulent faire le pari que le marché de l'énergie perd de la chaleur et que d'autres matières premières commencent à se redresser.
Le commerce du carbone gagne du terrain, en particulier à l'ère du changement climatique. KraneShares est un fonds dédié qui détient plus d'un milliard de dollars d'actifs. Il fournit une couverture au conseil d'administration des quotas de plafonnement et d'échange par le biais de contrats à terme sur crédits carbone. La popularité croissante de ces investissements incite à adopter un comportement écologique.
Le trading de matières premières peut sembler un peu démodé, mais les FNB de matières premières ont modernisé la manière dont les investisseurs peuvent s'exposer aux métaux précieux, à l'agriculture et à d'autres biens. En investissant par le biais d'un fonds, vous n'aurez pas à être comme Scrooge McDuck et à accumuler des quantités obscènes d'or quelque part dans votre maison. Au lieu de cela, vous pouvez profiter des avantages des matières premières sans les tracas associés à la possession d'un actif physique en investissant dans un fonds. Les FNB offrent de meilleures options de tarification, sont moins risqués et offrent une diversification. Si vous êtes intéressé, pourquoi ne pas essayer l'un des 15 meilleurs ETF sur matières premières 2022 nous avons énuméré ci-dessus ?
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