Guide expert de l'investisseur : Les meilleurs ETF pour 2021 et au-delà

Si vous envisagez d'investir en bourse, les ETF (Exchange-Traded Funds, ou fonds négociés en bourse) constituent une excellente option. Ils offrent des rendements réguliers avec un risque réduit par rapport aux actions individuelles. Face à la multitude d'ETF disponibles, comment choisir le meilleur ETF adapté à votre stratégie ?

Ce guide complet vous aide à identifier les ETF les plus performants pour tout type de portefeuille. Note : Basé sur des données de 2021, vérifiez les performances actuelles et consultez un conseiller financier avant tout investissement.

Qu'est-ce qu'un ETF ?

Un ETF est un panier d'actifs financiers (actions, obligations, etc.) coté en bourse. En achetant une part d'ETF, vous ne détenez pas les titres individuels, mais une fraction du fonds lui-même.

Vous bénéficiez ainsi d'une part des bénéfices, dividendes et intérêts générés par l'ensemble des actifs. Les ETF répliquent la performance d'un indice et distribuent les revenus aux investisseurs. (Découvrez notre guide détaillé sur l'investissement en ETF.)

Voici pourquoi les ETF sont un choix d'investissement privilégié :

• Faible risque : Contrairement à une action unique, sensible aux aléas d'une entreprise, un ETF diversifie sur des centaines ou milliers de titres. Les pertes d'un actif sont compensées par les gains des autres.
• Diversification : Avec un nombre élevé de titres variés, les ETF facilitent la constitution d'un portefeuille équilibré en quelques achats.
• Fiabilité : Moins de volatilité que les actions isolées, idéaux pour les investisseurs long terme comme ceux préparant leur retraite. "Lent et régulier gagne la course."
• Liquidité élevée : Négociés en bourse comme des actions, les ETF s'achètent et se vendent rapidement, parfaits pour les traders actifs.
• Coûts bas : Pas de gestionnaires actifs coûteux, ratios de frais réduits (souvent inférieurs aux fonds communs), et nombreux courtiers sans commission.

Les principaux types d'ETF

De nombreux ETF existent selon les actifs sous-jacents :

• ETF actions : Portefeuilles d'actions boursières.
• ETF obligataires : Obligations d'État ou d'entreprises.
• ETF sectoriels : Actions d'un secteur spécifique (technologie, finance, etc.).
• ETF par taille : Petites, moyennes ou grandes capitalisations.
• ETF matières premières : Or, argent, pétrole, etc.

Pour une stratégie optimale, diversifiez sur plusieurs types. Privilégiez les ETF large marché, complétés par des sectoriels prometteurs.

Les meilleurs ETF recommandés en 2021

Voici une sélection d'ETF phares couvrant divers segments. Utilisez-la pour bâtir un portefeuille diversifié. Performances historiques ; consultez les mises à jour.

Meilleur ETF immobilier (REIT)

Les REIT (FPI) possèdent et gèrent des biens immobiliers. Le Pacer Benchmark Industrial Real Estate SCTR ETF (INDS), lancé en 2018, gérait 113 M$ d'actifs avec un rendement dividendes de 1,99 % et +3,3 % en 2020. Principaux actifs : Prologis, Duke Realty, Americold. Idéal pour débuter en immobilier boursier.

Meilleur ETF dividendes

Pour maximiser les revenus, optez pour le WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW). Il sélectionne des actions à croissance de dividendes future, pas seulement actuels. Parfait pour les horizons long terme (>5 ans).

Meilleur ETF technologie

La tech surperforme l'économie. Le ARK Next Generation Internet ETF (ARKW), géré activement, cible innovations (IA, cloud). Actifs clés : Tesla, Square, Roku. 2,8 Md$ gérés. Pour booster un portefeuille diversifié.

Meilleurs ETF Vanguard

Le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) tracke le S&P 500 (frais 0,03 %, ~10 % annuel long terme). Également, Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) pour 4 000 titres internationaux (25 pays).

Meilleurs ETF Fidelity

Fidelity Quality Factor ETF (FQAL) : 120 actions "qualité" résilientes. Pour faible risque. Ou Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) : Marché US total, surperforme ses pairs.

Meilleurs ETF or/argent

Pour hedge : SPDR Gold Trust (GLD) (frais 0,40 %, tracke or physique). Argent : Invesco DB Silver Fund (DBS) (futures, dividendes 0,90 %, plus risqué). Lisez notre guide matières premières.

Meilleur ETF pétrole

United States 12 Month Oil Fund (USL) minimise contango via rolling futures. Risqué, non pour débutants.

Meilleur ETF énergie

Fidelity MSCI Energy Index ETF (FENY) : Exxon, Chevron + mids/small caps. Frais 0,08 %, gratuit chez Fidelity.

Meilleur ETF finance

Financial Select Sector SPDR (XLF) : 18 Md$, 65 actions diversifiées (banques, assurances...). Frais 0,13 %.

Meilleur ETF bancaire

First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO) : 28 banques solides (croissance/valeur). Plus risqué que XLF.

Résumé

Les ETF sont des paniers d'actifs liquides et diversifiés. Choisissez-les pour faible coût et rendements stables. Construisez un portefeuille large (majorité ETF marché total), complété par sectoriels. Diversifiez industries et actifs.

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