Si vous envisagez d'investir en bourse, vous devriez envisager d'investir dans des fonds négociés en bourse (ETF). Les FNB peuvent générer des rendements réguliers et comportent moins de risques que les actions individuelles. Il existe une grande variété d'ETF dans lesquels vous pouvez investir, ce qui soulève la question :comment trouver le meilleur ETF pour votre stratégie d'investissement ?
Ce guide de l'investisseur vous aidera à identifier les meilleurs ETF pour tout type de portefeuille.
Un fonds indiciel coté (ETF) est un panier de titres dans lequel vous pouvez acheter des actions. Lorsque vous achetez une action ETF, vous ne possédez aucun titre individuel, vous ne possédez qu'un pourcentage de l'ETF lui-même.
Cela signifie que vous avez droit à une partie des bénéfices générés par tous les titres détenus dans l'ETF. Les FNB suivent la performance collective de leurs titres, puis répartissent les dividendes et les revenus d'intérêts entre les investisseurs. (Lisez notre guide sur la façon d'investir dans les ETF pour une plongée en profondeur.)
Voici quelques raisons pour lesquelles un ETF est une bonne option d'investissement :
Moins de risque : Une action individuelle peut chuter de façon spectaculaire en cas de ralentissement économique ou si l'entreprise est confrontée à l'adversité ou à un obstacle financier. Les ETF sont mieux protégés contre les baisses de prix car ils détiennent autant de titres différents (des centaines ou des milliers). Même si de nombreux titres performent mal, il y a probablement beaucoup plus de titres qui performent bien et qui peuvent compenser les pertes.
Diversification : Étant donné que les FNB détiennent un si grand nombre de titres différents, ils constituent un choix populaire pour les investisseurs qui tentent de se constituer un portefeuille diversifié. En fait, vous pouvez constituer un portefeuille diversifié en investissant dans quelques types d'ETF différents.
Fiabilité : Les ETF ne peuvent pas générer les rendements massifs que peuvent générer les actions individuelles, mais de nombreux investisseurs préfèrent les ETF car ils génèrent des rendements plus stables. Cela rend les FNB particulièrement utiles pour les investisseurs à long terme, comme ceux qui épargnent pour leur retraite. Comme on dit, lent et régulier gagne la course.
Liquidité élevée : Les ETF se négocient en bourse, ils ont donc une liquidité élevée. En d'autres termes, vous pouvez acheter et vendre des actions ETF très rapidement. Cela en fait une option attrayante pour les investisseurs à court terme ou les commerçants actifs, qui préfèrent capitaliser sur les baisses de prix ou les taux bas. La liquidité plus élevée est la raison pour laquelle de nombreux investisseurs choisissent les ETF plutôt que les fonds communs de placement.
Faible coût : Les investisseurs choisissent les FNB plutôt que les fonds communs de placement parce que les FNB ont tendance à avoir des coûts inférieurs. Les ETF ne font pas appel à des gestionnaires de placement coûteux (comme les fonds communs de placement) et leur grande liquidité les rend moins chers. De plus, de nombreux courtiers en valeurs mobilières en ligne ne vous factureront pas de commission lorsque vous achetez ou vendez des ETF.
Il existe de nombreux types d'ETF dans lesquels vous pouvez investir. Les types d'ETF les plus courants incluent :
FNB boursiers : Ces ETF détiennent des titres.
ETF obligataires : Ces ETF détiennent des obligations d'État et d'entreprise.
ETF sectoriels : Ces ETF ne détiennent que des actions d'entreprises d'un même secteur, comme la technologie, la finance ou les transports.
ETF basés sur la taille : Ces ETF ne détiennent que des actions de petites, moyennes ou grandes entreprises.
ETF sur matières premières : Ces ETF sont investis dans des matières premières telles que l'or, l'argent ou le pétrole brut.
Alors, quel est le meilleur ETF dans lequel investir ?
En règle générale, vous souhaitez couvrir vos bases et investir dans la plupart des types d'ETF répertoriés ci-dessus.
En ce qui concerne les FNB sectoriels, vous voudrez peut-être acheter des FNB dans un ou deux secteurs qui, selon vous, connaîtront de bonnes performances au cours des cinq prochaines années. Vous pouvez ensuite équilibrer ces investissements en investissant dans un ou deux ETF qui couvrent un plus large éventail d'industries.
Voici les meilleurs ETF dans lesquels investir pour 2021. Ils englobent un large éventail de types d'ETF :industrie large, industrie spécifique, matières premières, etc. Vous pouvez utiliser cette liste pour créer un portefeuille d'investissement diversifié ou trouver un ETF qui convient le mieux à votre stratégie d'investissement.
Une société de placement immobilier (REIT) est une société qui possède des propriétés et finance le développement immobilier. La plupart des FPI se négocient en bourse et il existe environ 30 FNB qui détiennent des titres de FPI.
Le ETF Pacer Benchmark Industrial Real Estate SCTR (INDS) est le meilleur FNB FPI.
Créé en 2018, le FNB détient actuellement environ 113,1 millions de dollars d'actifs et rapporte des dividendes annuels de 1,99 %. Il a bien performé en 2020, avec une croissance de 3,3 %.
Les trois principaux avoirs sont Prologis Inc., Duke Realty Corp. et Americold Realty Trust, mais l'ETF détient des titres de FPI à petite, moyenne et grande capitalisation. Il est bien diversifié.
Cela peut être un bon ETF pour vous si vous souhaitez commencer à investir dans l'immobilier ou si vous êtes déjà un investisseur immobilier et que vous souhaitez diversifier votre portefeuille en investissant dans des actions.
Si vous essayez de maximiser vos revenus, vous voudrez investir dans un ETF qui détient des titres avec des dividendes plus élevés. Le meilleur FNB de dividendes est le WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW) .
Ce qui est unique à propos de cet ETF, c'est qu'il ne détient que des actions dont les dividendes devraient augmenter - il ne sélectionne pas les actions uniquement parce que les dividendes étaient élevés cette année ou les années précédentes. Après tout, ce n'est pas parce qu'une entreprise a généré des dividendes élevés cette année qu'elle fera nécessairement de même à l'avenir. Cet ETF ne détient que des actions dont la rentabilité devrait augmenter.
Cela pourrait être une bonne option d'ETF si vous êtes un investisseur à long terme et prévoyez de détenir votre ETF pendant cinq ans ou plus.
Le secteur de la technologie surpasse constamment l'économie au sens large, c'est donc un bon secteur dans lequel investir.
Le ARK Next Generation Internet ETF (ARKW) est le meilleur ETF technologique. Il s'agit d'un ETF géré activement, et il n'utilise pas d'indice pour suivre le secteur de la technologie. Au lieu de cela, ARKW choisit des actions dans des entreprises qui devraient réaliser des gains importants grâce aux innovations, principalement dans les domaines du cloud computing, de l'intelligence artificielle et des supports numériques.
Les avoirs les plus importants d'ARKW sont Tesla, Inc., Square, Inc. et Roku, Inc. Au total, il détient environ 2,8 milliards de dollars d'actifs.
Cela pourrait être un bon ETF si vous avez déjà investi dans un large éventail d'industries et que vous souhaitez vous concentrer sur un secteur susceptible de surperformer l'économie dans son ensemble.
Vanguard est surtout connu pour ses fonds communs de placement, mais c'est aussi le deuxième plus grand sponsor d'ETF aux États-Unis. Le FNB Vanguard S&P 500 (VOO) est le meilleur FNB de Vanguard et l'un des meilleurs FNB à large marché.
Cet ETF suit l'indice S&P 500, qui est large et diversifié. Le ratio des dépenses n'est que de 0,03 % et génère généralement des rendements annuels de 10 %, tant que vous conservez pendant une période prolongée. C'est une excellente option pour les investisseurs à long terme et pour les investisseurs qui ont besoin de se diversifier.
Le ETF Vanguard FTSE Developed Markets (VEA) vaut également la peine d'être mentionné. Cet ETF contient près de 4 000 avoirs de 25 pays différents. C'est une bonne option si vous êtes surinvesti dans des titres américains et que vous souhaitez ajouter des titres étrangers à votre portefeuille.
Fidelity est une autre grande institution financière bien connue pour ses fonds communs de placement et ses avoirs 401 (k). Le ETF Fidelity Quality Factor (FQAL) est sans doute le meilleur FNB Fidelity.
FQAL n'est pas un FNB à large échelle, bien au contraire. Il contient environ 120 actions d'entreprises à fort «facteur de qualité». Ces entreprises ont démontré leur durabilité à long terme, ainsi que leurs finances et leurs flux de trésorerie solides. Ce sont toutes des entreprises qui ont fait preuve d'une rentabilité résiliente et qui versent généralement des dividendes. Cela peut être une bonne option si vous avez moins de tolérance au risque et que vous recherchez des sociétés plus solides dans lesquelles investir. C'est également une bonne option si vous avez déjà investi dans des ETF à large marché et que vous souhaitez vous diversifier.
Mais si vous avez besoin d'investir dans un ETF large marché, vous pouvez envisager le Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) . Il s'agit d'un FNB plus récent qui suit l'ensemble du marché boursier américain. Il est incroyablement diversifié et a surperformé les ETF similaires sur une longue période.
Lorsque le marché boursier traverse une période difficile, les investisseurs utilisent souvent l'or et l'argent comme filet de sécurité car leurs valeurs sont stables. Les FNB ont facilité plus que jamais l'investissement dans ces matières premières.
Le SPDR Gold Trust (GLD) est un ETF qui indexe grossièrement le prix du lingot d'or, avec un ratio de dépenses de 0,40 %. Il est structuré comme une «fiducie concédante», de sorte que les investisseurs possèdent les actifs sous-jacents, dans ce cas, l'or. Mais cela signifie également que vous pourriez être assujetti à des impôts plus élevés.
Le Invesco DB Silver Fund (DBS) est le meilleur ETF argent. Cet ETF négocie des contrats à terme sur l'argent et rapporte des dividendes de 0,90 %. Cependant, l'exposition aux contrats à terme donne à cet ETF beaucoup plus de risques. Assurez-vous de lire notre guide sur la façon d'investir dans les matières premières si vous envisagez d'investir dans l'or ou l'argent.
Comme les ETF sur l'argent, les ETF sur le pétrole négocient également des contrats à terme. Le Fonds pétrolier américain à 12 mois (USL) est unique en ce sens qu'il ne compare aucun contrat qui doit expirer dans les deux semaines. Si le contrat à terme proche du mois est dans les deux semaines suivant l'expiration, il utilise le contrat expirant le mois suivant comme référence. Cela réduit le risque d'exposition au contango.
Encore une fois, investir dans les matières premières est différent de l'investissement en bourse, et ce n'est pas recommandé aux investisseurs débutants.
Investir dans le secteur de l'énergie peut être très risqué et très rentable, mais si vous avez un portefeuille bien équilibré et que vous souhaitez le compléter avec un investissement plus risqué, un FNB énergétique pourrait être une bonne option pour vous.
Le Fidelity MSCI Energy Index ETF (FENY) est le meilleur ETF énergétique global. Il détient principalement des actions dans Exxon Mobil Corp. et Chevron Corp., mais il détient également des actions dans de nombreuses petites entreprises. FENY a plus d'actions énergétiques que l'indice énergétique S&P 500.
FENY est également l'ETF énergétique le moins cher du marché, avec des frais annuels de seulement 0,08 %. Et si vous avez un compte chez Fidelity, vous pouvez trader cet ETF sans commission.
Il existe environ 30 ETF différents pour le secteur financier, et le Financial Select Sector SPDR (XLF) est l'un des meilleurs. Il s'agit du plus grand ETF financier, avec plus de 18,23 milliards de dollars d'actifs. Cet ETF a des coûts très bas et ne facture qu'un ratio de dépenses de 0,13 %.
XLF contient environ 65 actions et est bien diversifié. Les sociétés représentées comprennent des assureurs, des banques, des sociétés de placement immobilier, des services de crédit à la consommation, des prêts hypothécaires et des marchés de capitaux.
Cet ETF pourrait être une bonne option si vous avez déjà investi dans des ETF à large marché et que vous souhaitez acheter un ETF axé sur un secteur particulier.
Vous vous demandez peut-être :"quelle est la différence entre un ETF financier et un ETF bancaire ?
Les FNB financiers sont plus diversifiés et comprennent des actions d'une plus grande variété de sociétés financières. Les ETF bancaires détiennent des actions qui sont plus exclusivement axées sur les banques, et ils ignorent les sociétés du marché des capitaux, les assureurs et les autres sociétés qui ne font pas de banque.
Bien qu'il soit relativement nouveau (fondé en 2016), le First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO) est sans doute le meilleur ETF bancaire en raison de son approche unique.
FTXO suit l'indice Nasdaq U.S. Smart Banks, un indice qui mesure les banques en termes de croissance, de valeur et de volatilité. Les banques représentées ici ont tendance à être plus durables et plus rentables. Il n'y a que 28 actions détenues dans FTXO, ce qui est peu pour un ETF bancaire.
Cependant, il existe un chevauchement important des actions entre FTXO et XLF, alors méfiez-vous des investissements dans les deux. Vous préférerez peut-être FTXO à XLF si vous avez une tolérance au risque plus élevée.
Les fonds négociés en bourse (FNB) sont des paniers de titres que vous pouvez acheter et vendre en bourse. Les meilleurs ETF générer les rendements les plus élevés pour les coûts les plus bas. Lorsque vous décidez quels ETF acheter, vous devez tenir compte de votre portefeuille d'investissement - visez à créer un portefeuille diversifié dans lequel vos ETF représentent une grande variété d'industries, d'entreprises et de types d'actifs. Achetez d'abord des ETF de marché large, puis achetez un plus petit pourcentage d'ETF sectoriels ou de matières premières.
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