Connaissez-vous les avantages d'investir dans l'immobilier ? Avez-vous déjà pensé à la façon dont les riches semblent rendre la croissance de leur richesse facile ? Pensez-vous pouvoir prendre confortablement votre retraite le moment venu ? Peut-être plus important encore, êtes-vous conscient que vous devriez investir mais ne savez pas par où commencer ?
Si vous avez répondu "oui" à l'une des questions précédentes, il y a de fortes chances que vous ayez beaucoup plus de questions à vous poser. Le monde financier d'aujourd'hui est aussi intimidant qu'intrigant. Cependant, avec la bonne perspicacité, l'investissement peut être l'une des activités les plus lucratives auxquelles vous participez. L'investissement immobilier, en particulier, a prouvé à maintes reprises qu'il peut servir de véhicule de création de richesse pour les investisseurs avisés. Nos partenaires de CT Homes ont retourné des centaines de propriétés dans toutes les conditions du marché, prouvant définitivement que l'immobilier est une stratégie d'investissement viable.
Ce qui suit a été créé pour vous aider à comprendre certaines des opportunités d'investissement qui s'offrent à vous, et pourquoi nous pensons qu'investir dans l'immobilier est la meilleure option :
Investir dans l'immobilier est un choix de carrière populaire pour une bonne raison. Cela demande du dévouement et de la stratégie, mais lorsqu'ils sont correctement exécutés, les investissements immobiliers offrent une multitude d'avantages par rapport aux autres options de carrière. Poursuivez votre lecture pour découvrir les avantages de l'investissement immobilier qui en font une profession si attrayante.
Les impôts sont l'une des dépenses les plus importantes pour quiconque, sans parler d'une société d'investissement immobilier. Cependant, il existe des moyens de lutter contre la perte d'argent en impôts avec l'immobilier. Les maisons de location, les appartements, les terrains vacants, les bâtiments commerciaux, industriels, les centres commerciaux et les entrepôts offrent tous leur propre variation d'incitations fiscales.
Peut-être l'avantage préféré de tout le monde, le flux de trésorerie est essentiellement un profit. Le flux de trésorerie est ce qui reste une fois que vous avez perçu le loyer et payé votre hypothèque, vos taxes, vos assurances et toutes les réparations. L'immobilier est l'un des meilleurs moyens pour les investisseurs de générer des flux de trésorerie. Les revenus mensuels générés par les immeubles locatifs peuvent compenser les dépenses des investisseurs et remettre de l'argent dans leurs poches. Au fil du temps, l'argent initial que l'investissement a pris est récupéré et un rendement positif est observé. Les flux de trésorerie sont sans doute le plus grand avantage tiré de l'investissement dans l'immobilier.
L'inflation est définie comme une augmentation soutenue du niveau général des prix des biens et des services. En d'autres termes, cela fait que chaque dollar que vous possédez achète un plus petit pourcentage d'un bien ou d'un service au fil du temps. Les actions, par exemple, nécessitent plus d'argent pour acheter avec l'augmentation de l'inflation. Essentiellement, l'inflation empêche votre argent d'aller aussi loin qu'il l'aurait fait. L'immobilier, en revanche, sert de couverture contre l'inflation. Contrairement à presque toutes les autres formes d'investissement, l'immobilier réagit proportionnellement à l'inflation. À mesure que l'inflation augmente, les loyers et la valeur des maisons augmentent également.
Lors de l'achat d'une propriété, vous avez la possibilité de le faire avec effet de levier. Il est tout à fait possible d'acheter une propriété de 500 000 $ avec 100 000 $. Vous n'avez même pas besoin d'utiliser votre propre argent. Les actions, en revanche, nécessitent 100% de l'investissement initial. L'effet de levier vous permet également d'initier plus d'une transaction immobilière à la fois, car tous vos fonds ne sont pas liés à un seul projet.
Si vous empruntez de l'argent pour conclure une transaction immobilière, vous devrez le rembourser avec des intérêts. Cependant, chaque paiement vous rapproche également du remboursement de vos remboursements de capital. Vous construisez simultanément des capitaux propres et de la richesse dans la même propriété.
L'immobilier est généralement considéré comme une excellente opportunité d'investissement en raison de sa capacité à augmenter en valeur au fil du temps. Ce processus, appelé appréciation, permet aux propriétaires immobiliers d'acheter et de vendre des propriétés à profit. L'appréciation de la propriété est également un avantage supplémentaire à la possession d'immeubles locatifs. Non seulement la maison augmentera en valeur au fur et à mesure que vous la posséderez, mais les taux de location suivent généralement une tendance à la hausse également. Cela fait de l'immobilier un investissement rentable à long terme.
L'investissement immobilier n'est pas le seul moyen d'investir. Il existe de nombreuses autres options d'investissement disponibles, et chacune comporte ses propres forces et faiblesses. Choisir la bonne façon d'investir est une décision personnelle qui variera en fonction des objectifs que vous espérez atteindre et du niveau de travail et de dévouement que vous préférez consacrer à la réalisation d'un investissement réussi. Un moyen utile de mieux comprendre les options d'investissement qui s'offrent à vous consiste à examiner ce qui différencie l'investissement immobilier en le comparant à d'autres investissements.
Dès que vous décidez de franchir le pas et d'acheter des actions, vous vous retrouverez en tant que propriétaire partiel d'une entreprise respective, quelle que soit la taille de votre part. À mesure que les bénéfices de l'entreprise s'améliorent, vos actions augmenteront également. Les investisseurs avertis peuvent être récompensés sous forme d'appréciation et de dividendes. En fait, depuis 1945, le grand stock moyen a rapporté près de 10 % par an. Les actions peuvent vraiment servir de véhicule d'épargne à long terme. Cela dit, les actions pourraient tout aussi bien se déprécier. Ils ne sont en aucun cas une chose sûre.
Tout comme l'immobilier, jouer à la bourse est devenu synonyme de rendements élevés pour ceux qui savent ce qu'ils font. Cependant, ce n'est que cela:jouer à un jeu. Le marché boursier est autant hors de votre contrôle que n'importe quoi peut l'être. Si vous investissez dans des actions, vous serez à la merci d'un marché relativement volatil. Cela dit, l'immobilier est à l'opposé sur certains aspects. Les gains nets dans l'immobilier reflètent vos propres actions. Vous contrôlez vraiment votre propre argent. Tout argent gagné ou perdu est le résultat direct de ce que vous faites.
Les actions et les obligations, bien que souvent regroupées, sont fondamentalement différentes les unes des autres. Contrairement aux actions, les obligations ne sont pas représentatives d'une participation dans une entreprise. En conséquence, le rendement d'une obligation est fixe et n'a pas la possibilité de s'apprécier. Les obligations fonctionnent comme un prêt qu'une entreprise rembourse au fil du temps avec intérêt. Ceci, bien sûr, rend les obligations moins volatiles que les actions. Cependant, les obligations ne sont pas liquides et n'offrent pas les mêmes rendements que la plupart des autres investissements. Bien que les obligations soient relativement sûres, elles n'offrent pas des rendements impressionnants comme d'autres stratégies d'investissement.
En règle générale, plus l'obligation est sûre, plus le taux d'intérêt est faible. Cependant, investi avec soin, l'immobilier peut rivaliser avec la sécurité des obligations avec un rendement beaucoup plus élevé. L'avantage réel que détient l'immobilier sur les obligations est le délai de détention des investissements et le taux de rendement pendant cette période. Les obligations paient un taux d'intérêt fixe sur la durée de vie de l'investissement, ainsi le pouvoir d'achat avec cet intérêt diminue avec l'inflation au fil du temps. Les biens locatifs, en revanche, peuvent générer des loyers plus élevés en période de forte inflation.
La plupart des gens investissent dans l'or pour sa popularité. C'est aussi simple que ça. Il y aura toujours une demande pour le métal précieux, car "Cinquante pour cent de la population mondiale croit en l'or", selon Chris Hyzy, directeur des investissements chez U.S. Trust, la branche de gestion de patrimoine privée de Bank of America à New York.
Selon le World Gold Council, la demande a fléchi l'an dernier. Cependant, la pression de la demande devrait augmenter dans les dernières parties de 2015. Par conséquent, les prix de l'or devraient redescendre sur terre. Cela devrait attirer les inventeurs qui cherchent à capitaliser sur le terrain.
Reconnu comme une matière première relativement sûre, l'or s'est imposé comme un véhicule pour augmenter les rendements des investissements. Cependant, certains ne considèrent même pas l'or comme un investissement, mais plutôt comme une protection contre l'inflation. Le métal précieux agit pour protéger le patrimoine contre le risque de perte dans certaines classes d'actifs.
Bien sûr, aussi sûr que l'or puisse être considéré, il ne reste pas aussi attractif que l'immobilier. Voici quelques raisons pour lesquelles les investisseurs préfèrent l'immobilier à l'or :
Contrairement à l'immobilier, il n'y a pas de financement et, par conséquent, aucune possibilité d'effet de levier pour la croissance.
Contrairement à l'immobilier, l'or ne propose aucun avantage fiscal.
Contrairement à la location immobilière, il n'y a pas de potentiel de revenu.
Si la valeur de l'or augmente, le gain est nominal plutôt qu'une augmentation réelle du pouvoir d'achat.
Les certificats de dépôt, ou CD, fonctionnent un peu comme des comptes d'épargne. Vu la façon dont ils sont soutenus, ils sont pratiquement sans risque. Bien sûr, contrairement aux comptes d'épargne, les CD offrent une durée et un taux d'intérêt spécifiques. Cette forme d'investissement est destinée à être détenue jusqu'à son échéance, généralement de trois mois à cinq ans. Lorsque le CD arrive à échéance, vous pouvez percevoir l'investissement initial, ainsi que certains intérêts. Les certificats de dépôt ne s'apprécient pas et ils ont eu un rendement moyen historique de 2,84 % au cours des onze dernières années. L'immobilier, en revanche, peut s'apprécier.
Comme leur nom l'indique, les fonds communs de placement sont constitués de fonds qui ont été mis en commun. L'argent est ensuite investi dans divers types d'actifs :actions, obligations, fonds communs de placement similaires et matières premières comme l'or ou les beaux-arts. C'est l'un des moyens les plus simples de diversifier n'importe quel portefeuille.
La performance d'un fonds commun de placement est toujours mesurée en termes de rendement total, ou la somme de la variation de la valeur liquidative (VNI) d'un fonds, de ses dividendes et de ses distributions de gains en capital sur une période donnée.
Cependant, tout comme les actions, vous avez peu de contrôle sur la performance de vos actifs. La performance future des investissements est soumise à de nombreuses variables. En fait, placer de l'argent dans un fonds commun de placement revient essentiellement à confier ses décisions de placement à un gestionnaire de fonds professionnel. Bien que vous puissiez choisir vos investissements, vous n'avez pas grand-chose à dire sur leur performance.
Les trois façons les plus courantes d'investir dans l'immobilier sont les suivantes :
Acheter et conserver
Rééducation
Vente en gros
Le pire de la récession étant derrière nous, les marchés ont été soumis à des taux d'appréciation historiques au cours des trois dernières années. Les prix des maisons ont augmenté de plus de 28 % en seulement 36 mois. Acheter à bas prix ne signifie plus ce qu'il était auparavant, et les investisseurs ont reconnu que le paysage est en train de changer. Les spreads auxquels les grossistes et les rehabbers se sont habitués commencent à évoquer des souvenirs de 2006 lorsque les valeurs étaient historiquement élevées.
Bien sûr, il existe encore d'innombrables opportunités dans le monde du retournement immobilier, mais une nouvelle stratégie de sortie s'est imposée comme la reine :les propriétés locatives. Comme son nom l'indique, les biens locatifs sont acquis pour les louer. Autrement connues sous le nom de propriétés d'achat et de conservation, ces maisons se nourrissent des taux d'appréciation d'aujourd'hui et capitalisent sur le fait que les maisons sont plus chères qu'elles ne l'étaient il y a quelques années à peine.
Le concept d'une stratégie de sortie d'achat et de conservation est simple :les investisseurs chercheront à augmenter leur résultat net en louant la propriété et en collectant des flux de trésorerie mensuels ou en conservant simplement la propriété jusqu'à ce qu'elle puisse être vendue à une date ultérieure - pour un profit, de cours. En conservant une propriété, les investisseurs accomplissent deux choses essentielles :ils remboursent simultanément leurs obligations hypothécaires et augmentent leurs capitaux propres. Tout cela, bien sûr, se passe aux frais du locataire. Avec des villes comme San Diego et Miami démontrant une propension accrue à l'appréciation des prix, la perspective de voir un locataire rembourser son hypothèque est incroyablement séduisante.
Les bénéfices initiaux sur les propriétés d'achat et de conservation ne rappellent en aucun cas une cure de désintoxication ou une vente en gros. Cependant, les opportunités de richesse passive à long terme abondent. Une propriété locative bien gérée a un potentiel de revenus beaucoup plus élevé que les retournements à court terme. Vous ne me croyez pas ? Regardez ce que certains investisseurs à New York ont fait.
Certains appellent même les appartements de Manhattan le nouvel or. Les investisseurs fortunés ont commencé à réaliser que les condos de La ville qui ne dort jamais sont un endroit idéal pour stocker et faire fructifier la richesse. Les prix ont augmenté plus rapidement pour un appartement à Manhattan que pour l'or ou les actions. Selon Larry Fink, qui a construit BlackRock Inc., "Les deux plus grandes réserves de richesse à l'échelle internationale aujourd'hui sont l'art contemporain….. et je ne dis pas cela comme une blague, je le dis comme une classe d'actifs sérieuse. Et deuxièmement, l'autre réserve de richesse aujourd'hui, ce sont les appartements à Manhattan. »
Il ne fait aucun doute que la conservation d'une propriété coûte plus cher que le stockage de l'or, mais les propriétés - occupées ou louées - s'accompagnent d'importantes déductions fiscales. Une raison de plus pour laquelle acheter et conserver des propriétés devient si populaire sur le marché actuel.
Les taux d'appréciation historiques ont simultanément fait grimper les prix de l'immobilier et supprimé les spreads des investisseurs. On ne peut nier non plus le manque d'activité des investisseurs résultant de l'appréciation du prix des maisons. Selon RealtyTrac, les flips ont représenté 4% des ventes de maisons au premier trimestre de cette année. Pour ceux d'entre vous qui suivent, cela représente 17 309 retournements, le montant le plus bas depuis le milieu de 2011. Cependant, cela ne signifie pas qu'il n'y a aucun profit à réaliser sur un projet de réhabilitation. En fait, les investisseurs gagnent plus que jamais.
Il y a un peu plus d'un an, les investisseurs immobiliers gagnaient environ 61 684 $ par tour. Cependant, les choses ont changé rapidement au cours de l'année. Le bénéfice brut moyen d'un flip au cours du premier trimestre de 2015 a grimpé à 72 450 $.
"Les solides rendements des nageoires résidentielles au premier trimestre démontrent qu'il existe toujours un besoin sur ce marché immobilier en reprise pour des maisons prêtes à emménager réhabilitées selon des goûts plus modernes, en particulier compte tenu de la pénurie de nouvelles maisons en construction", a déclaré Daren Blomquist. , vice-président chez RealtyTrac.
Il est indéniable que la réhabilitation est toujours un facteur important dans le paysage immobilier d'aujourd'hui. Il s'agit simplement de faire preuve de diligence raisonnable et de capitaliser sur les opportunités qui se présentent. On peut en dire beaucoup sur le développement d'un système. En fait, nos partenaires chez CT Homes ont leur propre système lors de la réhabilitation d'une propriété :
Étape 1 (Portée du développement du travail) :
Étape 2 (appel d'offres et sélection de l'entrepreneur) :
Étape 3 (communication du contrat à la signature) :
Étape 4 (six documents critiques) :
Étape 5 (Gestion du processus de réadaptation :
Étape 6 (la clôture de la propriété) :
Étape 7 (Préparation à la vente) :
L'investissement immobilier peut s'adapter à une variété de stratégies de sortie et d'approches encore plus uniques, mais aucune n'est plus propice à l'investisseur «vert» que la vente en gros. Cette stratégie particulière comporte moins de risques et de coûts initiaux que les méthodes décrites précédemment. Cependant, les marges bénéficiaires sur les ventes en gros ne sont pas aussi importantes que celles des autres stratégies.
Le fondement d'un accord de gros s'articule autour de l'idée d'un investisseur servant d'intermédiaire entre un vendeur et un acheteur final. Cela dit, c'est le travail de l'investisseur d'acquérir les droits sur une propriété respective et de vendre son contrat à l'acheteur. Il existe deux méthodes par lesquelles un investisseur peut vendre en gros :il peut soit vendre ou « attribuer » son contrat d'achat à un acheteur final, soit il ferme réellement la propriété et revend immédiatement la propriété à un autre investisseur sous la forme d'un « double clôture ». ."
Une transaction de gros typique n'exige pas que l'investisseur soit propriétaire de la propriété. L'objectif est de posséder le droit d'acheter la propriété - un contrat contraignant, si vous voulez. Avec le contrat en main, le grossiste vend alors ses droits sur la propriété moyennant des « frais de cession ».
Les investissements immobiliers ont le pouvoir de débloquer des opportunités infinies pour ceux qui s'engagent dans l'entreprise. Le revenu passif généré par chaque investissement permet aux investisseurs prospères de contrôler leur temps et de choisir de vivre le style de vie qu'ils désirent. Prenez le temps d'examiner les stratégies d'investissement immobilier disponibles pour décider quelle opportunité vous convient le mieux afin de prendre la décision la plus éclairée. N'oubliez pas une chose :les avantages d'investir dans l'immobilier sont aussi impressionnants que votre potentiel le leur permet.
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