Un investisseur providentiel (également connu sous le nom d'investisseur privé, d'investisseur d'amorçage ou de bailleur de fonds providentiel) est une personne fortunée qui fournit un soutien financier à de petites startups ou entrepreneurs, généralement en échange d'une participation dans l'entreprise. Souvent, les investisseurs providentiels se trouvent parmi la famille et les amis d'un entrepreneur. Les fonds fournis par les investisseurs providentiels peuvent être un investissement ponctuel pour aider l'entreprise à démarrer ou une injection continue pour soutenir et mener l'entreprise à travers ses débuts difficiles.
1:29Les investisseurs providentiels sont des individus qui cherchent à investir aux premiers stades des startups. Ces types d'investissements sont risqués et ne représentent généralement pas plus de 10 % du portefeuille de l'investisseur providentiel. La plupart des investisseurs providentiels disposent de fonds excédentaires et recherchent un taux de rendement supérieur à celui des opportunités d'investissement traditionnelles.
Les investisseurs providentiels offrent des conditions plus favorables par rapport aux autres prêteurs, car ils investissent généralement dans l'entrepreneur qui démarre l'entreprise plutôt que dans la viabilité de l'entreprise. Les investisseurs providentiels se concentrent sur l'aide aux startups à faire leurs premiers pas, plutôt que sur les bénéfices éventuels qu'ils peuvent tirer de l'entreprise. Essentiellement, les investisseurs providentiels sont à l'opposé des investisseurs en capital-risque.
Les investisseurs providentiels sont également appelés investisseurs informels, bailleurs de fonds providentiels, investisseurs privés, investisseurs d'amorçage ou business angels. Ce sont des individus, normalement aisés, qui injectent des capitaux pour les startups en échange de fonds propres ou de dettes convertibles. Certains investisseurs providentiels investissent via des plateformes de financement participatif en ligne ou créent des réseaux d'investisseurs providentiels pour mettre en commun des capitaux.
Le terme «ange» vient du théâtre de Broadway, lorsque des personnes fortunées donnaient de l'argent pour propulser des productions théâtrales. Le terme «investisseur providentiel» a été utilisé pour la première fois par William Wetzel de l'Université du New Hampshire, fondateur du Center for Venture Research. Wetzel a réalisé une étude sur la manière dont les entrepreneurs réunissaient des capitaux.
Les investisseurs providentiels sont normalement des personnes qui ont obtenu le statut d'"investisseur accrédité", mais ce n'est pas une condition préalable. La Securities and Exchange Commission (SEC) définit un "investisseur accrédité" comme un investisseur ayant une valeur nette d'au moins 1 million de dollars d'actifs (à l'exclusion des résidences personnelles), ou ayant gagné 200 000 dollars de revenus au cours des deux années précédentes, ou ayant un revenu combiné revenu de 300 000 $ pour les couples mariés. À l'inverse, être un investisseur qualifié n'est pas synonyme d'être un investisseur providentiel.
Essentiellement, ces personnes ont à la fois les finances et le désir de fournir un financement aux startups. Cela est bien accueilli par les startups avides de liquidités qui trouvent que les investisseurs providentiels sont beaucoup plus attrayants que d'autres formes de financement plus prédatrices.
Les investisseurs providentiels utilisent généralement leur propre argent, contrairement aux investisseurs en capital-risque qui s'occupent de l'argent mis en commun de nombreux autres investisseurs et les placent dans un fonds géré de manière stratégique.
Bien que les investisseurs providentiels représentent généralement des particuliers, l'entité qui fournit les fonds peut être une société à responsabilité limitée (LLC), une entreprise, une fiducie ou un fonds d'investissement, parmi de nombreux autres types de véhicules.
Les investisseurs providentiels qui lancent des startups qui échouent à leurs débuts perdent complètement leurs investissements. C'est pourquoi les investisseurs providentiels professionnels recherchent des opportunités pour une stratégie de sortie définie, des acquisitions ou des offres publiques initiales (IPO).
Le taux de rendement interne effectif d'un portefeuille réussi pour les investisseurs providentiels est d'environ 22 %. pour de telles entreprises commerciales. Cela rend les investissements providentiels parfaits pour les entrepreneurs qui éprouvent encore des difficultés financières pendant la phase de démarrage de leur entreprise.
L'investissement providentiel s'est développé au cours des dernières décennies, car l'attrait de la rentabilité lui a permis de devenir une source principale de financement pour de nombreuses startups. Ceci, à son tour, a favorisé l'innovation qui se traduit par une croissance économique.
