Que sont les taxes foncières , et en quoi diffèrent-ils des taxes foncières ? Apprendre à calculer vos impôts peut être intimidant, mais c'est quand même important. Que vous soyez propriétaire ou investisseur immobilier, le calcul précis de vos taxes foncières est un aspect crucial pour comprendre vos dépenses. Dans ce guide, vous apprendrez s'il existe une différence entre les taxes foncières et les taxes foncières et tout ce que vous devez savoir sur leur calcul.
Les impôts fonciers sont essentiellement la même chose que les impôts fonciers. Ils sont perçus par les gouvernements étatiques et locaux comme un moyen de générer des revenus. Les taxes foncières sont souvent calculées en fonction de la valeur de la propriété, les propriétés de grande valeur payant souvent plus en taxes foncières. Il peut être utile de considérer les taxes foncières comme une sous-catégorie dans le cadre de la taxe foncière. Avant d'aborder cela, définissons d'abord les impôts fonciers, puis abordons toute différenciation entre eux.
Les impôts fonciers sont prélevés sur les biens immobiliers et personnels. La catégorie des biens personnels, également appelés biens corporels, comprend les véhicules tels que les voitures, les bateaux et les remorques.
Les impôts sur les biens immobiliers sont basés sur la valeur de la propriété et sur tout terrain sur lequel se trouve la propriété. Les unités supplémentaires, telles que les garages détachés et les unités de la belle-mère, sont également incluses dans la valeur imposable.
Il convient de noter que les taxes foncières ne sont pas universelles dans tous les États. Ils sont mesurés et évalués par les gouvernements locaux et municipaux, ce qui entraîne des variations selon les régions. Les impôts fonciers sont obligatoires, ce qui signifie qu'ils sont requis par la loi. Les propriétaires sont tenus de payer des impôts fonciers chaque année. Cependant, le taux qu'ils sont censés payer dépend de la façon dont leur gouvernement local évalue la valeur de leur actif.
Maintenant, vous vous demandez peut-être comment ces impôts sont utilisés. Les gouvernements locaux utilisent les impôts fonciers pour financer des projets de service public. Les exemples incluent la réparation des routes, la construction de nouvelles écoles, la protection des zones locales contre les incendies, le déneigement, etc. En termes simples, les impôts fonciers permettent aux gouvernements d'améliorer et d'entretenir les infrastructures locales.
Les termes taxes foncières et taxes foncières sont souvent utilisés de manière interchangeable, et c'est correct dans une certaine mesure. Cependant, techniquement parlant, les impôts fonciers comprennent à la fois les biens immobiliers et les biens personnels. Les impôts fonciers sont des impôts évalués explicitement sur la valeur de la propriété résidentielle ou commerciale. Par exemple, les taxes foncières peuvent inclure les taxes prélevées sur un condo, une maison ou un immeuble à appartements. Les impôts fonciers incluraient ceux-ci, ainsi que les impôts sur les biens personnels tels que les bateaux, les voitures ou d'autres véhicules.
Les taxes foncières et foncières sont distinctes dans la façon dont elles sont calculées et dans le montant dû. Les taxes foncières sont basées sur la valeur de la propriété et ont donc tendance à être beaucoup plus élevées que les taxes foncières personnelles. Les impôts fonciers personnels, tels que les immatriculations de voitures, sont généralement des coûts fixes déterminés par le type d'actif. Par exemple, au Colorado, une voiture de tourisme peut être immatriculée pour 75 $. Une maison unifamiliale d'une valeur de 500 000 $ dans le Colorado devrait environ 2 600 $ en taxes foncières.
Cette différence devient importante pendant la saison des impôts, car les impôts fonciers peuvent compter comme des déductions. Si vous payez un montant important en taxes foncières, cela peut avoir un impact significatif sur votre montant total dû.
Les calculs de la taxe foncière reposent sur trois éléments principaux :la valeur de la propriété, le taux d'évaluation et le taux d'imposition. Le taux d'imposition et le taux d'imposition sont fixés par l'État et les municipalités locales. Examinons de plus près l'exemple ci-dessus. Dans le comté de Denver, le taux d'évaluation est de 7,15 % et le taux d'imposition est d'environ 0,074 pour chaque dollar de valeur imposable. Si vous possédez une maison d'une valeur de 500 000 $, la formule suivante pourrait être utilisée pour calculer la taxe foncière :
Continuez à lire pour un examen plus approfondi de la façon dont les impôts fonciers sont calculés.
Les impôts fonciers sont évalués différemment d'un État à l'autre, et même d'une municipalité à l'autre. La façon dont une ville évalue les impôts peut être différente même de celle de sa ville voisine. Cependant, il existe des directives générales pour le calcul des taxes foncières que vous pouvez utiliser pour obtenir une estimation générale :
Trouvez la valeur imposable de la propriété en question.
Ajoutez la valeur du terrain et toutes les améliorations ultérieures pour déterminer la valeur réelle.
Localisez et parlez à l'évaluateur des impôts de la région pour connaître le taux d'imposition local.
Tenez compte de toutes les taxes supplémentaires prélevées par les agences locales ultérieures.
Additionnez toutes les taxes des étapes trois et quatre.
Multipliez toutes les taxes dont vous avez connaissance par la valeur de la propriété (encore une fois, en tenant compte du terrain et des améliorations).
Pour calculer votre taux de taxe foncière, il y a une chose que vous devez faire avant toute autre chose :déterminer la valeur marchande actuelle de votre propriété. Bien que vous puissiez avoir une idée de la valeur de votre maison, c'est le nombre déterminé par l'évaluateur fiscal qui compte. Par conséquent, il est préférable de les consulter pour obtenir une évaluation précise.
Ne vous fiez pas à une évaluation que vous avez peut-être déjà reçue. Selon Realtor.com, des évaluations fiscales ont lieu "chaque fois qu'une propriété est vendue, achetée, construite ou rénovée en examinant les permis et les documents déposés auprès de la municipalité locale". Vous aurez besoin du numéro le plus récent en fonction de la valeur actuelle de votre propriété. Vous pouvez le faire en consultant le site Web de votre évaluateur fiscal local ou en lui téléphonant.
Une fois que vous avez la valeur marchande actuelle de votre propriété, vous aurez besoin de la taxe d'usine. Le prélèvement d'usine est un mot fantaisiste pour votre taux d'imposition immobilier local. Le taux est probablement plus élevé dans les quartiers luxueux avec des commodités élevées, telles que de belles routes et des écoles. Vous pouvez également trouver le prélèvement d'usine sur le site Web de votre évaluateur local.
Une fois que vous avez ces deux chiffres, multipliez simplement la valeur imposable de votre maison par la taxe d'usine. Le nombre résultant sera le montant des impôts fonciers que vous devrez payer chaque année.
Le temps dont vous disposez pour payer les impôts fonciers dépend du calendrier de collecte des impôts de votre gouvernement local. De nombreux propriétaires constatent que leur prêteur intègre les impôts fonciers dans leurs versements hypothécaires. Dans ce cas, les taxes foncières sont payées sur une base mensuelle.
Dans d'autres cas, les calendriers de perception de l'impôt foncier varient d'un État à l'autre. Le plus souvent, les taxes foncières sont facturées annuellement, mais la durée qui vous est accordée pour payer ces taxes varie. Par exemple, certains États peuvent offrir la possibilité de fractionner les paiements en quelques versements. Cependant, des frais de retard ou de pénalité peuvent être imposés si les paiements sont en retard jusqu'à un certain nombre de jours après la date d'échéance du dernier versement.
La date à laquelle les taxes foncières sont dues varie en fonction de l'emplacement de votre propriété. Il incombe au contribuable d'obtenir son compte de taxes et d'effectuer les paiements à temps. Vous pouvez connaître les dates d'échéance de votre taxe foncière en consultant le site Web de votre évaluateur local.
Par exemple, le site Web de collecte des impôts du comté de San Diego fournit un calendrier des versements échelonnés. Le premier versement est dû le 1er novembre et est en retard après le 10 décembre. Le deuxième versement est dû le 1er février et est en retard après le 10 avril. Cela montre que les contribuables disposent d'un délai suffisant pour effectuer l'un ou l'autre des versements. Ils ont également la possibilité de payer les deux versements lorsque le premier est dû.
Les impôts fonciers sont déductibles, mais la loi de 2017 sur les réductions d'impôts et l'emploi a plafonné le montant que vous pouvez déduire. Vous vous demandez peut-être comment la nouvelle administration peut modifier les impôts fonciers, mais rien n'a changé pour l'instant. Selon QuickenLoans.com, vous pouvez déduire jusqu'à 10 000 $ si vous êtes marié et déposez conjointement, ou jusqu'à 5 000 $ si vous déposez séparément ou si vous êtes célibataire. Il est toujours préférable de consulter un fiscaliste.
Les impôts fonciers sont souvent inclus dans les versements hypothécaires. Les prêteurs intègrent souvent les impôts fonciers dans les versements hypothécaires mensuels pour se protéger. Si le propriétaire ne parvient pas à effectuer ses versements hypothécaires, et donc la taxe foncière, le prêteur peut saisir la propriété. De cette façon, les prêteurs peuvent se protéger contre tout défaut de paiement.
Encore une fois, il n'y a pas d'équation universelle pour calculer les impôts fonciers qui vous donnera le montant exact que vous pouvez vous attendre à payer chaque année. L'écart entre l'état à l'état et même de ville à ville est trop important. Chaque région aura son propre taux d'imposition à gérer. Cependant, SmartAsset dispose d'un calculateur de taxe foncière qui vous fournira une estimation raisonnable.
L'une des premières choses que les investisseurs immobiliers peuvent faire pour se préparer à la saison des impôts est de se familiariser avec le processus de déclaration de revenus. Cela comprend l'apprentissage de la terminologie commune ainsi que la façon de déposer. L'infographie ci-dessous partage des conseils sur la fiscalité immobilière pour les propriétaires d'entreprise :
Un comptable public agréé (CPA) est un conseiller financier qualifié qui peut vous aider pendant la saison des impôts. Les CPA fournissent une variété de services qui incluent la planification des investissements, les acquisitions, etc. Vous devriez rechercher un CPA spécialisé dans l'immobilier, car il connaît mieux les formulaires et les déductions applicables. Il y aura des frais pour travailler avec un CPA, bien que ces coûts soient souvent minimes par rapport au montant d'argent que vous pouvez économiser à long terme. Des professionnels vous aident à déclarer correctement vos impôts pour maximiser vos retours.
Compte tenu des avantages de l'investissement immobilier, il est logique de construire votre portefeuille au fil du temps. Une excellente façon d'y parvenir est de réinvestir les bénéfices dans des propriétés à revenu passif, qui peuvent générer des flux de trésorerie à long terme. Grâce aux propriétés à revenus passifs, vous pouvez bénéficier de déductions pour amortissement, d'un revenu stable et plus encore.
Cette stratégie renvoie aux impôts car de nombreux investisseurs seront assujettis à l'impôt sur les gains en capital après la vente d'une propriété. Il s'agit d'un impôt sur les bénéfices tirés de la vente d'un bien. Si vous avez eu une année d'investissement particulièrement réussie, il pourrait être avantageux d'envisager d'investir dans une autre propriété. Pour en savoir plus sur la façon de réinvestir les rendements immobiliers, assurez-vous de lire cet article.
Bien que l'investissement immobilier direct comporte de nombreux avantages fiscaux en soi, ne vous sous-estimez pas en renonçant aux avantages offerts par les contributions régulières à un IRA autogéré. Un IRA autogéré est un compte de retraite individuel qui permet à un individu de prendre toutes ses propres décisions d'investissement. Les investisseurs ont la possibilité d'investir dans des actions, des obligations et même dans l'immobilier. Les investissements IRA sont souvent autorisés à croître en franchise d'impôt ou avec report d'impôt, bien que les fonds soient inaccessibles jusqu'à ce que les investisseurs atteignent l'âge de la retraite.
L'organisation est un trait clé de tout entrepreneur qui réussit, et elle est essentielle lorsque la saison des impôts arrive. Si vous travaillez à domicile ou même si vous avez votre propre bureau, concentrez-vous sur la mise en place d'un espace qui vous permet, à vous et à votre équipe, de prospérer. Un bureau organisé vous permettra d'augmenter la productivité et l'organisation, pour un processus de classement efficace. Si vous souhaitez en savoir plus sur le travail à domicile efficace, consultez ce guide.
Alors que vous vous préparez pour la saison des impôts, commencez par séparer vos placements à court et à long terme. Les placements à court terme sont ceux que vous détenez depuis un an ou moins, tandis que les placements à long terme sont n'importe quoi sur cette période. Par exemple, la vente en gros, le prehabbing et le retournement relèvent généralement des investissements à court terme, tandis que les propriétés d'achat et de conservation sont généralement à long terme. La différence sera importante pour déterminer les taux d'imposition sur chaque investissement. Demandez à votre CPA de vous aider à déterminer les structures d'entité qui vous conviennent, à vous et à vos investissements.
Lorsque vous suivez vos dépenses d'exploitation et vos déductions, veillez à ne pas oublier les frais de déplacement et de représentation. Les gestionnaires immobiliers et les propriétaires pourront déduire tout déplacement associé aux visites de propriétés, à la signature de baux ou à l'entretien de leur revenu imposable global. De nombreux investisseurs ne réalisent pas à quel point les frais de déplacement peuvent être avantageux pendant la saison des impôts.
Les frais de divertissement peuvent faire référence à tout, de la participation à des conférences sur l'immobilier aux frais d'hôtel et de transport aérien en passant par l'organisation d'événements clients liés aux affaires. Pour tirer pleinement parti de ces radiations, conservez toujours des registres propres et revérifiez quelles dépenses professionnelles sont éligibles.
Il existe un certain nombre de déductions fiscales auxquelles les investisseurs immobiliers peuvent prétendre. Cependant, ils doivent tenir des registres bien tenus afin d'effectuer ces déductions. Suivez chaque dépense d'entreprise et conservez des dossiers appropriés tout au long de l'année. Certains exemples sont le coût des frais d'évaluation, des cartes de visite, des commissions, de la publicité, des frais d'entiercement, des assurances, des frais de véhicule, etc.
Cela peut sembler trivial, mais garder vos documents et vos comptes organisés toute l'année fera une énorme différence lors de la saison des impôts.
Lorsque les gens pensent à la saison des impôts, ils imaginent souvent des propriétaires d'entreprise se précipitant dans des reçus et des dossiers papier désorganisés. Évitez ce piège en utilisant des programmes numériques pour organiser vos documents. Des outils comme MileIQ, Evernote et Mint sont parfaits pour la comptabilité, car ils permettent aux utilisateurs de catégoriser les dépenses et même de prendre des notes sur des entrées spécifiques. L'utilisation d'un système d'organisation numérique tout au long de l'année peut vous faire économiser du temps, de l'argent et un stress sans fin lorsque la saison des impôts approche.
Certaines déductions fiscales souvent négligées proviennent de l'installation de fonctionnalités respectueuses de l'environnement dans vos propriétés locatives et vos cures de désintoxication. Bien que ces déductions ne soient pas aussi abondantes qu'elles l'étaient par le passé, il existe encore quelques allégements fiscaux pour les améliorations éconergétiques. Par exemple, il existe des déductions disponibles pour le coût des installations de panneaux solaires et des chauffe-eau solaires. Les propriétaires doivent réfléchir à la manière dont ces déductions fiscales peuvent les aider au fil du temps.
Que sont les taxes foncières , et que sont les taxes foncières ? Ce guide aurait dû répondre à ces questions brûlantes qui deviennent un sujet brûlant pour les propriétaires immobiliers à la saison des impôts. Apprendre à calculer les taxes foncières peut ne pas sembler très amusant, mais savoir comment le faire vous aidera à identifier vos dépenses et à faciliter la budgétisation. Il est toujours recommandé de faire appel à un fiscaliste, en particulier celui qui travaille avec les propriétaires et les investisseurs. Non seulement ils peuvent vous informer et vous éduquer sur ce que vous devez savoir, mais ils peuvent également vous aider à rester organisé et à maximiser vos déductions fiscales et vos déclarations.
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