"Acheter bas, vendre haut" est si souvent prêché par les investisseurs que c'est presque devenu un cliché. Le mantra peut sembler un peu trop simple et évident, et, bien sûr, cette stratégie d'investissement nécessite plus de stratégie que vous ne le pensez. Ce guide de l'investisseur vous apprendra les simplicités et les subtilités de "acheter bas, vendre haut" investir.
La stratégie d'investissement "Buy Low &Sell High" consiste à synchroniser le marché. Vous achetez des actions lorsqu'elles ont atteint un prix plancher et vous vendez des actions lorsque leur prix atteint un sommet. C'est ainsi que vous pouvez générer les rendements les plus élevés.
Vous achetez une action lorsque le prix est très bas, disons 50 $. Lorsque le prix explose, vous vendez cette action pour 100 $. Vous venez d'obtenir un retour sur investissement de 100 %.
La stratégie Buy Low &Sell High est basée sur la nature des cycles boursiers. En d'autres termes, il est destiné à vous aider à capitaliser sur le fait que les cours boursiers fluctuent naturellement.
Les cours boursiers fluctuent pour diverses raisons, notamment :
Ces événements peuvent entraîner une hausse ou une baisse du cours des actions d'une entreprise.
Il y a pas mal de psychologie qui entre dans le marché boursier, en particulier en ce qui concerne «l'instinct grégaire». L'instinct grégaire se produit lorsque de grands groupes d'investisseurs réagissent de la même manière à des facteurs de risque réels ou perçus.
Par exemple, supposons qu'un PDG prospère annonce qu'il quittera l'entreprise à la fin de l'année. Étant donné que la croissance de l'entreprise s'est principalement produite sous son mandat, les investisseurs pensent que ses bénéfices diminueront en son absence. De nombreux investisseurs commencent à vendre des actions de l'entreprise, ce qui fait chuter le cours de l'action.
Bien sûr, ce n'est pas parce que le PDG part que l'entreprise va échouer. Il est possible que le PDG ait élaboré un solide plan de croissance pour l'entreprise ou que l'entreprise ait choisi un successeur compétent.
Vous reconnaissez que l'entreprise ira probablement bien et vous sautez sur l'occasion d'acheter des actions à bas prix. L'année prochaine, lorsque l'entreprise génère des ventes record, le cours de l'action rebondit et vous pouvez vendre vos actions pour bien plus que ce pour quoi vous les avez achetées.
L'instinct grégaire exerce une puissante influence sur les investisseurs à court terme. Mais si vous pouvez être suffisamment attentif pour éviter cet instinct, vous pourriez potentiellement tirer parti de ces fluctuations inévitables du marché.
[ Arrêtez ! Avant d'investir, suivez un cours de formation en ligne de 47 minutes et découvrez les 4 secrets pour prendre des décisions d'investissement plus intelligentes et plus sûres ! ]
Buy Low, Sell High est une stratégie d'investissement en actions trompeusement délicate. Vous ne savez jamais quand le cours d'une action va atteindre son point le plus haut ou le plus bas. Si vous essayez de déterminer le dernier point d'achat/vente, vous allez probablement manquer votre fenêtre. Il est préférable de déterminer le premier point auquel vous pouvez acheter/vendre.
Alors, comment savez-vous quand les prix ont suffisamment baissé pour constituer un achat ? Et comment savez-vous que les prix ont suffisamment augmenté pour justifier une vente ?
Les investisseurs utilisent des moyennes mobiles pour les aider à déterminer si le cours d'une action est suffisamment bas ou élevé.
Les investisseurs utilisent couramment deux moyennes mobiles :
Vous pouvez utiliser ces moyennes de deux manières différentes.
Voici l'approche adoptée par la plupart des investisseurs :
Si la moyenne sur 50 jours est supérieure à la moyenne sur 200 jours, c'est un signal que le cours de l'action augmente de manière significative. Si vous achetez des actions maintenant, leur valeur augmentera probablement.
Jetons un coup d'œil aux moyennes de Target Corporation (sur une seule journée de janvier 2021) :
Vous pouvez voir que la moyenne mobile sur 50 jours a augmenté plus que la moyenne mobile sur 200 jours, ce qui indique que si vous achetez maintenant, la valeur de vos actions est plus susceptible d'augmenter à l'avenir.
Si vous essayez de maximiser vos retours, vous pouvez utiliser la méthode inverse :
La logique est que lorsque les cours des actions chutent, vous pouvez acheter un plus grand nombre d'actions à un prix inférieur. Si ces actions rebondissent, vous pouvez vendre toutes ces actions pour un retour sur investissement massif.
Modifions ces numéros cibles :
Dans cet exemple, la moyenne mobile sur 50 jours est tombée sous la moyenne mobile sur 200 jours, ce qui signale une baisse significative de la valeur. Vous sautez sur cette opportunité d'acheter 10 actions (pour 983,20 $ au lieu de 1 423,30 $, vous économisez 440,10 $).
Si l'action rebondit à 150 $, vous pourriez vendre vos 10 actions pour 1 500 $.
Vous aurez gagné (1500 – 983.20) 516.80$.
Pas un mauvais rendement pour une seule entreprise ! Enchaînez quelques investissements similaires et vous obtiendrez un revenu passif important.
La grande question, cependant, est de savoir si oui ou non le stock va rebondir. Si c'est le cas, vous pouvez gagner beaucoup d'argent. Si ce n'est pas le cas, vous pourriez perdre beaucoup d'argent.
En tant qu'investisseur boursier, le plus grand défi consiste à déterminer le meilleur moment pour acheter bas et vendre haut. Les tendances du marché se sont révélées trompeuses à plusieurs reprises :le bon moment pour acheter bas et vendre haut doit être déterminé par leurs propres méthodes objectives.
À la fin des années 1990, la bulle Internet s'est révélée être une excellente opportunité pour les investisseurs. Ceux qui ont guidé leurs investissements par cette tendance étaient convaincus que les actions Internet continueraient d'augmenter sans cesse en 1999. Le krach boursier de 2008 a incité les investisseurs à penser que l'industrie du logement ne se rétablirait jamais. Les vendeurs de valeurs Internet et les acheteurs de valeurs immobilières ont d'abord regretté leurs décisions en ces périodes de fluctuations intenses. Cependant, ils se sont rapidement avérés faux car les tendances ont commencé à évoluer dans la direction opposée.
Les meilleurs investisseurs savent que les tendances ne sont qu'une pièce d'un puzzle en constante évolution. Ils savent quand ignorer les tendances et suivent leur propre méthode lorsqu'ils décident d'intégrer une stratégie d'achat bas et de vente haut.
Comme vous pouvez le constater, la variation du cours d'une action n'est pas aussi importante que la raison pour laquelle elle change.
Les chiffres ne vous diront pas tout sur les perspectives financières d'une entreprise. Vous devez effectuer des recherches approfondies sur les actions afin de mieux comprendre dans quelle direction se dirige une entreprise.
Que vous achetiez des actions dont le prix augmente ou baisse, vous voulez que la société dans laquelle vous achetez des actions maintienne sa croissance. C'est pourquoi vous devriez examiner plusieurs facettes de l'entreprise :les finances, le leadership, le plan de croissance, etc. Lisez notre guide sur la façon de faire des recherches sur les actions pour une plongée en profondeur.
Les avantages de Buy Low &Sell High sont assez évidents :
Buy Low, Sell High est un mantra simple, mais difficile à mettre en pratique. Cette stratégie d'investissement repose sur le principe du "timing the market", ce qui est difficile à faire, même pour des investisseurs avertis.
Il y a trois problèmes majeurs avec Buy Low, Sell High :
Le premier problème est qu'il est difficile de prédire quand les cours des actions atteindront leur creux ou leur pic. Vous attendez une fenêtre d'achat ou de vente qui est très courte et qui peut arriver à tout moment. Si vous manquez cette fenêtre, vous risquez de ne pas générer de retours sur investissement suffisants.
Le deuxième problème est qu'il y a toujours une incertitude quant à savoir si le cours des actions augmentera ou non de manière significative après avoir acheté des actions. Vous pourriez être enthousiasmé par l'achat d'actions dans une entreprise où les cours des actions sont en baisse. Mais les cours des actions pourraient s'effondrer parce que l'entreprise est en faillite et se dirige vers la faillite. Ce n'est peut-être pas un bon panier pour y mettre vos œufs.
Même si vous achetez des actions dans une entreprise en croissance rapide, qui sait combien de temps cette entreprise générera des revenus élevés ? Vous pouvez faire des recherches boursières sur l'entreprise, mais c'est plus une forme d'art qu'une science. Il n'y a tout simplement aucun moyen sûr de savoir exactement quand acheter et quand vendre.
Le troisième problème est que vous pourriez être pris dans l'instinct grégaire. L'instinct grégaire est contagieux, surtout après avoir effectué votre premier achat d'actions et que vous avez de l'argent en jeu. Êtes-vous sûr de pouvoir prendre des décisions d'investissement objectives ?
Buy Low, Sell High est sans doute une stratégie d'investissement plus efficace pour l'immobilier. En effet, la plupart des propriétés aux États-Unis ont tendance à prendre de la valeur. Lorsque vous achetez une propriété, vous avez plus confiance (pas la certitude, juste la confiance) qu'elle prendra de la valeur.
Il existe six façons d'intégrer Buy Low, Sell High à votre stratégie immobilière :
Comme le marché boursier, le marché immobilier traverse des cycles. Les prix montent jusqu'à un sommet, chutent jusqu'à un creux, puis montent jusqu'à un sommet.
Ces fluctuations de prix vous permettent d'acheter une propriété lorsque les prix sont bas et de vendre la propriété lorsque les prix sont élevés.
Il existe deux types de marchés dans l'immobilier :
Si vous envisagez d'acheter une propriété, planifiez votre stratégie d'investissement de manière à pouvoir acheter pendant un marché d'acheteurs.
D'un autre côté, chronométrez votre stratégie afin de pouvoir vendre des propriétés pendant un marché de vendeurs.
Adhérer à ces principes vous aidera à maximiser vos économies et vos revenus.
Pour être un investisseur immobilier prospère, vous devez continuer à acheter des propriétés. Parfois, vous ne pouvez pas attendre que votre marché local devienne un marché d'acheteurs. S'il doit rester un marché de vendeurs dans un avenir prévisible, vous devriez essayer de regarder un marché immobilier différent qui se trouve dans un autre comté ou état.
Il est difficile et risqué d'acheter une propriété en dehors de votre marché local. Il y a beaucoup de coûts supplémentaires impliqués (comme se rendre sur ce marché pour faire des inspections de propriété), et vous n'êtes peut-être pas aussi familier avec ces marchés que vous l'êtes avec votre marché local. Cela signifie que vous pouvez plus facilement manquer des drapeaux rouges ou de bonnes opportunités.
Néanmoins, vous pouvez accroître votre patrimoine plus rapidement en tirant parti des marchés d'acheteurs ou de vendeurs dans d'autres domaines. Faites simplement beaucoup de recherches sur ce marché avant d'acheter ou de vendre.
La plupart des propriétés ne prendront pas de valeur immédiatement - cela peut prendre des années pour qu'une propriété augmente de manière significative en valeur. Si tel est le cas, vous pouvez toujours conserver votre propriété plus longtemps et la louer à des locataires ou à des locataires de vacances (stratégie connue sous le nom de stratégie "acheter et conserver").
C'est l'une des meilleures stratégies d'investissement immobilier, car vous donnerez à votre propriété suffisamment de temps pour s'apprécier, et vous gagnerez également de l'argent supplémentaire que vous pourrez utiliser pour rembourser l'hypothèque ou empocher comme revenu passif.
Buy Low, Sell High est le principe fondamental du retournement de maison. Une propriété fix-and-flip est une propriété que vous achetez à bas prix, généralement parce qu'il s'agit d'un réparateur. Vous effectuez des rénovations sur la propriété pour en augmenter la valeur, puis vous la vendez à un prix nettement plus élevé.
Il s'agit d'une excellente stratégie immobilière car vous n'avez pas besoin d'attendre que le marché change, vous pouvez améliorer la valeur de la propriété en quelques mois seulement.
Faites juste attention à ne pas dépenser trop d'argent pour vos rénovations, sinon vous rongerez vos bénéfices (lisez notre guide sur le retournement de maison pour une plongée en profondeur).
Si vous voulez profiter des marchés des acheteurs et des vendeurs, vous devez être conscient de ce qui se passe sur votre marché local. Sachez toujours ce qui se passe autour de votre ville, comté et état afin de pouvoir préparer votre stratégie d'investissement en conséquence.
Ajoutez ces sites Web d'actualités immobilières à vos favoris et réseautez autant que possible avec d'autres professionnels afin de pouvoir partager vos idées.
Buy Low, Sell High est principalement une stratégie pour les investisseurs à court terme qui essaient de générer des profits importants en quelques années seulement. L'investissement à court terme est beaucoup plus risqué, et vous devriez essayer de développer un portefeuille d'investissement diversifié pour atténuer certains des risques liés aux actions individuelles.
Si vous êtes un investisseur à long terme (par exemple, vous épargnez pour votre retraite), il serait peut-être préférable d'investir
dans des FNB, des fonds indiciels ou des fonds communs de placement. Ces investissements ne surperformeront pas le marché comme le peuvent les actions, mais ils généreront des rendements plus sûrs et plus constants.
Une autre option consiste à donner la priorité à la moyenne d'achat - ou à investir continuellement au fil du temps. Cette stratégie aide essentiellement les investisseurs à compenser les pertes en investissant tout au long des changements de marché.
Une dernière alternative à considérer, mais certainement pas la dernière option d'investissement disponible, est un plan de réinvestissement des dividendes. Cette stratégie est destinée aux investisseurs qui possèdent des actions versant des dividendes et qui réinscrivent les paiements dans la même action. L'objectif est d'aider à égaliser les pertes au fil du temps tout en maximisant les bénéfices des actions.
Si vous envisagez de vous essayer à Buy Low, Sell High, n'oubliez pas de faire des recherches adéquates sur les actions afin de prendre des décisions éclairées.
Buy Low, Sell High est une stratégie d'investissement dans laquelle vous achetez des actions lorsque les prix sont à un point bas et vendez des actions lorsqu'elles atteignent un point haut. Vous pouvez utiliser des moyennes mobiles pour vous aider à déterminer quand acheter ou vendre, mais vous devriez également faire des recherches sur les actions pour déterminer si les bénéfices d'une entreprise sont susceptibles de rebondir ou non. Achetez bas, vendez haut est un investissement risqué car le comportement du marché est impossible à prévoir. C'est une stratégie plus sûre lorsqu'elle est utilisée avec l'immobilier, car la plupart des propriétés sont vouées à prendre de la valeur.
Vous voulez devenir un meilleur investisseur en actions ?
Cliquez sur la bannière ci-dessous pour suivre un cours de formation en ligne de 47 minutes et découvrir les 4 secrets pour prendre des décisions d'investissement plus intelligentes et plus sûres !
[]
